Sparkalkylator - Deluxe Sparkalkylator - Basic Sparkalkylator - Advanced MyDividends Mina utdelningar Transaktionskalkylator CAGR Calculator

2017-01-02

Årsrapport 2016

En bit in på 2017 och vi kan summera familjens depåer för 2016.

2016 var första året då jag behållit en strategi över ett helt år för flertalet av portföljerna så på så sätt blir jämförelser mer intressanta även om mätperioden är "pyttekort".

Man kan konstatera att samtliga portföljer har gått plus vilken är en bra start men en fråga man kan ställa sig är "har man presterat bättre än motsvarande fond och till vilken kostnad samt risk"?

Tyvärr saknar Avanza bra stöd för att se courtagekostnad för ett konto så får se om jag orkar gå igenom årets transaktioner för egen beräkning av denna längre fram. Men för de portföljer som är hos Nordnet så har jag beräknat årlig avgift.

Sju stycken portföljer är relevanta att redovisa för i år då dessa har startats innan 2016. Och som om sju inte räcker så har jag startat två ytterligare portföljer under 2016; min gamla tjänstepension som flyttas till depåförsäkring samt väckt liv i ytterligare en pensionsportfölj för min frus räkning.

Nåväl, vi sätter igång från den portfölj som presterat sämst till den bästa:

Plats #7 - z2036 Small Cap +5,77%

bildkälla: Shareville

Min småbolagsportfölj har gått sådär under 2016 och fick se sig besegrad av Carnegie Småbolagsfond efter en svag avslutning på året. Portföljen funkar främst som "farmarportfölj" till familjens övriga portföljer och den är liten i absoluta belopp. Av någon anledning är den populär på Shareville med nästan 1200 följare, kanske för att den hade tre stjärnor länge men nu är den nere på en.

bildkälla: Shareville

UTG är största innehav efter en fin utveckling under 2016.

Köp19
Sälj7
Årlig avgift0,53%

Den årliga avgiften blev relativt hög då några transaktioner var på Aktietorget som har minicourtage på 19 vilket blev relativt högt totalt sett då portföljen är liten som sagt.

bildkälla: Nordnet

Som synes är den riskjusterade avkastningen moderat vilket förklarar nedgraderingen till en stjärna på Shareville. Hoppas 2017 kan gå bättre.

Plats #6 - z2036 Pension Value Growth +14,12%

bildkälla: Shareville

Min före detta löneväxling tjänstepension som har till strategi "globala bra bolag på lång sikt" vilket innebär en blandning av stora och små bolag samt med och utan utdelning. Knappt slagen av relevant indexfond mycket beroende på något mindre exponering mot USD jämfört med globalt index.

bildkälla: Shareville

Apple är största innehav men har haft en relativt måttlig utveckling sett till GAV. Årets vinnare blev Boston Pizza och Microsoft med uppgångar på över 40%.

Köp34
Sälj19
Utdelningar95
Årlig avgift0,05%

En årlig avgift på 0,05% är konkurrenskraftigt i alla fall och i år lär den bli lägre då inga insättningar sker längre och bara återinvesteringar av utdelningar kommer att kosta framöver.

bildkälla: Nordnet

En Sharpekvot på 1,1 räcker till två stjärnor på Shareville vilket är godkänt tycker jag. Kanske borde man tillåta en högre risknivå här då sparhorisonten är 15-20 år sannolikt?

Plats #5 - Dotterns portfölj +16,26%


bildkälla: Avanza

Min dotter Ebba lyckas med dryga 16% vilket får anses vara väl godkänt tycker jag.

bildkälla: Avanza

Man kan ana pappas inblandning för vissa innehav utöver vad barnen valt i deras Månadens aktie.

En del omallokeringar har skett under året, speciellt under Black Friday då det var courtagefritt för amerikanska aktier.

bildkälla: Avanza

Risknivåerna är lagom tycker jag och med fin effektiv årsavkastning dessutom.

Plats #4 - Sonens portfölj +16,68%

bildkälla: Avanza

Sonen slår syrran knappt detta år och landar på nära 17%.

bildkälla: Avanza

En väl diversifierad portfölj som synes med egen valt toppinnehav i form av Blizzard.

bildkälla: Avanza

Även här anständig risk och avkastning.

Plats #3 - Fruns pensionsportfölj +22,75%

bildkälla: Avanza

Min kärestas pensionsportfölj har haft ett mycket bra år och slutar på nära 23% vilket är riktigt bra tycker jag.
bildkälla: Avanza

Denna portfölj är som synes viktad till stor del mot High Yield.

bildkälla: Avanza

Fina nyckeltal som hade räckt till tre stjärnor om portföljen funnits på Shareville.

Plats #2 - z2036 Global Dividend 1.2xL +24,9
bildkälla: Shareville

Min "berömda" globala utdelningsportfölj hamnar på plats nummer två med nära 25% årsavkastning!
bildkälla: Shareville

2016 har med facit i hand varit ett bra år för en belånad global utdelningsportfölj. Vinnare är även här Boston och Microsoft.

Köp124
Sälj23
Utdelningar163
Årlig avgift0,20%

Med 50 stycken innehav så blir det många transaktioner på ett år. Den årliga avgiften landar på anständiga 0,2% men den borde bli än lägre nästa år tycker jag.

bildkälla: Nordnet

En risknivå som ligger helt i min smak och som räcker till tre stjärnor på Shareville.

Plats #1 - Bil2020 +25,42%

bildkälla: Avanza

"Vinnare" för 2016 blir min renodlade High Yield-portfölj som slutar på drygt 25% till slut.

bildkälla: Avanza


En samling aktier med hög direktavkastning.

bildkälla: Avanza

Otroligt fin riskjusterad avkastning.

---

Om man ska göra en kort reflektion över 2016 års utveckling så har det varit gynnsamt med exponering mot High Yield och USD vilket förklarar en del av portföljernas prestanda under året.

Det blir intressant att se hur de olika strategierna faller ut under 2017 då mina gissningar är på svagt stigande räntor och fortsatt stark dollar.

Hur gick det för er 2016 och vad tror ni om 2017?


Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en uppfattning.

29 kommentarer:

  1. Kul sammanställning och snyggt jobbat.
    Jag har inte delat upp i olika portföljer och landade på +19% avkastning inkl utdelningar. Det är jag klart nöjd med och inte minst eftersom det då även ingår ett par preffar i portföljen.
    Lycka till 2017 och god fortsättning!

    SvaraRadera
    Svar
    1. Tack, god fortsättning och grattis till fin utveckling själv!

      Radera
  2. Snyggt jobbat, jag anar vissa favoriter i portföljerna :-)

    SvaraRadera
    Svar
    1. Tackar och grattis till ditt fina trackrecord!

      Boston, NWH o MSFT är kärninnehav och presterat väl under året. Blir nog inte samma uppsida 2017.

      God fortsättning!

      Radera
  3. Hej Stefan!

    Riktigt snyggt jobbat! Fin sammanställning!

    Må väl och lycka till under 2017!

    SvaraRadera
  4. Snyggt jobbat och riktigt snyggt sammanställt. Det blir kul att följa hur ditt 2017 kommer att gå!
    Jag provade att köra en pivot från samtliga mina köp och sälj transaktioner hos Avanza, multiplicerade därefter med 0,25 % och fick fram en summa som stämmer rätt bra för mina courtagekostnader. Tyvärr hamnar jag rätt högt då jag gjort många affärer. (kanske i onödan) med 0,83 % i förvaltningskostnad. Kommer att försöka att vara lugnare med min handel detta år. :-)

    SvaraRadera
    Svar
    1. tackar! förra året gjorde jag litet program i excel så får göra likadant i år för att se exakt men rimligen borde kostnaden vara lägre i år iaf. God fortsättning!

      Radera
  5. Grattis till ett bra resultat!

    Det jag sett av dessa årspresentationer är att man jämför sig med siffran 9,5%. Sedan tycks det ligga ett golv på plus 20% i avkastning. Vem vet kanske blir det två stolar lediga på Konsumenternas Försäkringsbyrå om några år? Gustav rusar på i en takt så han försvinner väl inom en inte alltför avlägsen framtid.

    Med vänlig hälsning

    Lars

    SvaraRadera
    Svar
    1. Tack så mycket!

      Nog för att aktier är kul men mitt hjärta är hos konsumenternas och pensionsfrågor för närvarande iaf.

      God fortsättning och hoppas du haft ett 2016 som du är nöjd med på alla sätt!

      Radera
    2. Grattis till ett bra år Stefan, och instämmer i det som du säger!

      Radera
    3. Tack och grattis själv! Du slog mig med någon procent men du ska få en match under 2017 :-)

      God fortsättning!

      Radera
    4. Blir en tuff match för min del, det var knappast ett normalår, och satsningen på småbolag kan nog höja risken. Hur mycket återstår att se :)

      Radera
    5. Snyggt jobbat! Vi landade väldigt lika alla tre :-)

      Radera
    6. Tack, må bästa globala portfölj vinna 2017 :-)

      Radera
  6. Tack för intressant info. Hur stor är andelen aktier i portföljerna? Eller framgår det och jag är blind?
    Mvh Robert

    SvaraRadera
    Svar
    1. Relevant synpunkt! Andel aktier är 100% förutom för Global Dividend där andelen är 120%.

      God fortsättning!

      Radera
    2. Tack, intressant.

      Radera
  7. Hej och grattis till bra utveckling 2016! Extra kul att hur du lyckats så bra med din High Yield portfölj - har en liknande själv som också presterat bra. Dock inte lika bra som din. Skulle vara intressant att läsa lite om hur du gjort för att få så hög avkastning. Hur gör du med preffar som handlades utan utdelning den 29/12 och där pengarna inte kommit in? Jobbar du med hävstång och i så fall hur räknar du avkastningen (på eget kapital eller totalt)?
    Tack för en bra blogg och lycka till 2017.

    Med vänlig hälsning, Per

    SvaraRadera
    Svar
    1. Jag/Avanza räknar inte med utdelningar som avskiljts då dessa är inte med i årsresultatet.

      Jag använder hävstång endast i min globala utdelningsportfölj men med facit i hand hade det även funkar även för High Yield. Du kan läsa mer om portföljen här

      Tack för kommentar och god fortsättning!

      Radera
  8. Den här kommentaren har tagits bort av skribenten.

    SvaraRadera
  9. Hej,

    Ibland hittar man något läsvärt på Seeking Alpha som man tänker att, det här har jag inte medel att investera i just nu (och det kanske inte riktigt passar min investeringsstrategi), men man vill ändå dela med sig.

    Här är några nyligen lästa inlägg som borde passa utdelningsinvesterare:

    Amerikanskea REIT:en SPG:s förträfflighet:
    http://seekingalpha.com/article/3994059-exposing-mediocrity-vnq

    Samme författare om att bygga en REIT-korg åt sin mamma:
    http://seekingalpha.com/article/4033835-building-moat-worthy-reit-portfolio-mom

    En annan författare har en del intressanta inlägg om de bästa bolagen bland "Dividend challengers" i olika industrier:
    http://seekingalpha.com/author/stan-stafford/articles#regular_articles

    Eftersom jag inte bloggar själv får jag dela med mig i kommentarsfält istället :-)

    God fortsättning!

    SvaraRadera
    Svar
    1. Tack för bra tips o länkar, God fortsättning!

      Radera
  10. Riktigt snygga portföljer du har Stefan. Och sammanställningen är i världsklass. Riktigt bra.

    Jag får nästan skämmas för layouten på min årssammanställning nu när du gjort så fint. Får glädja mig åt 19 respektive 12 % uppgång iaf. Alltid något.

    https://aktiepappa.blogspot.se/2016/12/borsaret-2016.html?m=1

    SvaraRadera
    Svar
    1. Tack för feedback!

      Jag är svag för layout och visualisering och har det gått bra blir man mer motiverad att göra det "snyggt" :-)

      God fortsättning och grattis till ett bra 2016!

      Radera
  11. Svar
    1. Tackar, hoppas 2017 blir ett bra år för oss alla!

      Radera
  12. Grattis Stefan till fint utfall, hoppas du får ett bra 2017.

    SvaraRadera
    Svar
    1. Tackar och hoppas du får ett bra 2017 du med!

      Radera