z2036 Global Dividend Xtreme

Sett till ökningen av antal sidvisningar denna vecka så gissar jag att en hel del nya läsare hittat till bloggen vilket förstås är fantastiskt kul - varmt välkomna !

Trogna läsare vet att jag har många portföljer och aktier att hålla reda på. Tanken med olika portföljer handlar dels om att separera olika strategier och dels om att det rent praktiskt inte går att slå ihop olika kontotyper hur som helst.

Det senaste tillskottet i portföljväg härstammar från en fondförsäkring tjänstepension som jag hade hos min förra arbetsgivare som jag flyttade till en depåförsäkring i början av november förra året.

Då det handlar om en rejäl slant med mina mått mätt så har jag övervägt risknivå mot förväntad avkastning och kanske tagit mina ideér om diversifiering till nya smått galna nivåer...

Presenterar stolt:

bildkälla: z2036

Kartan ovan visar den geografiska spridningen i portföljen och till skillnad mot "lillebror" Global Dividend 1.2xL så finns det här även bolag från Belgien, Indien, Tawian och Japan numera.

Jag summerar till 80(!) innehav och alla lämnar (förhoppningsvis stabil) utdelning.

Varför då utdelninginvestering i ett pensionssparande?

• Vill ha en flexibilitet angående utbetalningsstarten vilket ger en möjlig sparhorisont på ca 9-19 år beroende på skatteeffekter och annat, i teorin kan man börja utbetalning från 55 år.
• Önskar låg volatilitet, gärna som en globalfond eller bättre.
• Frekventa utdelningar ger att utbetalningar kommer att kunna tas från kassan rent teoretiskt utan att behöva sälja aktier till en början. Finns vissa praktiska problem kring detta i skrivande stund men jag hoppas de ska kunna lösa sig inom 10 år i alla fall.

Det finns nog ingen vetenskaplig grund för mina hypoteser om att egenskaperna ovan kommer att infrias med denna strategi men under den korta tid som Global Dividend 1.2xL existerat så ser det lovande ut än så länge.

Om ni hämtat er och sitter bekvämt så kommer här detaljer kring portföljen (Olle "Snåljåpen" Q och Magnus "Fundamentalanalys" A är ursäktade och har nog inte haft ork att läsa ända hit oavsett):

bildkälla: z2036

Om vi börjar med aggregerade egenskaper på portföljnivå så är direktavkastningen nära 5% och förväntat (utdelnings)tillväxt likaså vilket ger en zYG-score på nästan 10.

Jag har handlat aktier flera dagar i veckan sen november och med facit i hand så borde man förstås gått "all-in" från början. Perioden har generellt sett präglats av låg volatilitet i kombination med uppgång vilket gett bra riskjusterad avkastning för de med diversifierade portföljer gissar jag.

bildkälla: Nordnet

Mätperioden är löjligt kort men fina siffror så här långt.

Vilka 80 aktier handlar det då om? Utöver de "vanliga misstänkta" från mina andra portföljer har jag utökat med både svenska och globala aktier för att diversifiera ytterligare på alla fronter.

bildkälla: z2036

Respektive akties portföljvikt varierar från 1-2% så vad det handlar om är en slags global "smart beta"-strategi med inriktning mot stabil utdelning vilket (förhoppningsvis) ger att det handlar om stabila bolag i grunden. I praktiken är bolagsrisken nära försumbar men det ger förstås samma effekt på uppsidan i form av lägre förväntad avkastning. Att Unilever rusade i fredags ger några få extra punkter och motsvarande gäller om ett bolag kommer in svagt.

Strategin borde funka rätt ok givet ett relativt lågt ränteläge och med åtminstone en måttlig underliggande tillväxt i stort. Man kommer missa raketer och morgondagens vinnare sannolikt vilket man bör vara medveten om. För att öka chansen att fånga dessa håller jag på med att omallokera min andra tjänstepensionsportfölj men den ber jag att få återkomma om.

bildkälla: z2036

Mitt "berömda" bubbeldiagram kommer inte till sin rätt med så här många innehav då det blir väl trångt.

bildkälla: z2036

Tittar vi sektorsfördelningen så har jag medvetet valt stor exponering mot konsument och något mindre mot fastigheter än mina andra portföljer. Detta för att i någon mån minska räntekänsligheten i portföljen förhoppningsvis.

bildkälla: z2036

Kikar vi på valutaexponeringen (sett till bolagets huvudsäte) så är det undervikt dollar jämfört med världsindex och extrem övervikt mot svenska kronan. Har inte haft så mycket tankar kring detta utan i första hand valt efter bolag.

Hoppas ni fortsatt sitter bekvämt så att ni orkar beskåda innehavslistan sorterat på portföljvikt:

bildkälla: z2036

Puh! Kan säga att det inte var lätt att klippa ihop bilderna ovan, behöver större skärm :-)

Jag får be att återkomma om enskilda innehav som jag inte skrivit om tidigare, känns som jag har material till bloggen för lång tid framöver...

Orkar ni mer?

Här kommer utdelningskalendern för portföljen vilket förstås mer är mot avdelningen "kul grej"

bildkälla: z2036

Veckoutdelning som synes.

bildkälla: z2036

Våren har störst vikt avseende utdelningarnas storlek men en skaplig slant trillar in månadsvis från olika håll över hela året.

Har precis anslutit portföljen till Shareville för "hard-core"-fans men jag har största respekt för er som inte vill/orkar kopiera alla dessa innehav. För er som inte finns på Shareville så kan man se portföljens utveckling och de största innehaven via min widget uppe till höger.

Vill man ha en betydligt enklare exponering mot globala utdelningsaktier så är nog Global X Superdividend ETF (SDIV) eller PriorNilsson Smart Global att föredra. Dessa kostar förvisso 0,58 respektive 0,8% vilket är i min bok inte är försumbart över tiden. Givet återinvestering av utdelningar samt ett courtage på 0,25% så hamnar den årliga avgiften för min portfölj på ca 0,02% inkl. valutaspread!

Med så många aktier i portföljen så kan man nog förvänta sig en indexnära utveckling över tiden men då världsindex består av 1000 aktier och min portfölj har "ynka" 80 så tänker jag att det nog inte blir så dumt ändå om man lyckas i sitt urval.

Vilka aktier skulle du ha i ditt pensionssparande och hur skulle du tänka kring risk?

Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.