För snart 10 år sedan var jag med i mitt första poddavsnitt med Nicklas "Investeraren" Andersson och Philip Scholtzé i #PrataPengar. Sedan dess har det blivit många poddar genom åren då jag gillar formatet och att tänka högt mer eller mindre oredigerat.
I veckan var det dags igen och jag gästade Aleksander J Aronsen och nämnda Philip Scholtzé i Avanzapodden för att prata om mina portföljer och strategier.
Det blev ett bra snack tycker jag, hade vi haft mera tid så hade jag gärna fördjupat mig i mitt resonemang och pratat om flera case. Att rubriken innehåller ordet "Legend" är nog stor överdrift men förstås smickrande.
En stor fördel med att vara transparent och öppen kring mina investeringar är att jag ständigt är granskad (åtminstone av de närmast sörjande läsarna/lyssnarna) vilket får mig att vara extra på tå i mitt agerande i stort. Att få bekänna färg i "snedgungor" som exempelvis Novo Nordisk är i någon mening terapi och en påminnelse om att aktier kan både öka och minska i värde...
En fråga som jag borde ha fått är om min strategi är lönsam, slår jag "index"?
Global Multi Strategy startade i någon mening november 2017 då min största tjänstepension Global Quality flyttades till Nordnet. I samma veva så skapade jag fondportföljen Global Funds för att ha som ett slags benchmark mot mina portföljer. I skrivande stund ser resultatet ut så här:
Över tid så är min "överavkastning" nästan 2%-enheter bättre än fondportföljens årliga avkastning. Men då mitt mål i första hand är att ha 15% årlig avkastning så är jag ändå inte helt nöjd med resultatet. Skulle fondportföljen gå ikapp och förbi så får jag ta en funderare på om det är värt/lönt att fortsätta.
Vad jämför du ditt investerande mot?
Detta inlägg är skrivet med syfte om att vara transparent och öppen med mina tankar kring sparande, investeringar och enskilda innehav men ska inte ses som någon form av rådgivning eller rekommendation om enskilda aktier eller investeringsstrategier.
Datakällor: Nordnet, Google Finance, Bloomberg, MarketScreener, Avanza, Yahoo Finance, Börsdata, Seeking Alpha, Quartr/S&P Global
Bildkällor: Avanza
Bildkällor: Avanza
Aktier och fonder kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.
Numera är jag mer intresserad av att varje månad få mer i utdelning än vad jag fick i innevarande månad och jag bryr mig mindre om vilket värde innehaven i mina portföljer har eller om jag slår olika index eller ej.Det är väldigt skönt att leva i nuet och njuta av ett ständigt flöde av nya pengar från utdelning in på mina konton vara månad som jag återinvesterar i ca 6 år till innan jag behöver leva på mina utdelningar.Jag bryr mig inte det minsta om andra får högre avkastning än mig då det inte intresserar mig det minsta utan jag är bara intresserad av att mina utdelningar redan nu täcker mina månadsutgifter flera gånger om och jag skall inget ha med mig den dagen livet tar slut så det gäller att redan nu använda mina pengar så att jag inte blir blåst på konfekten om något oväntat sker med hälsan eller att livet tar slut redan nu.Mvh Peter Jansson
SvaraRaderaRegelbundna utdelningar är väldigt trevligt helt klart. Antar att du kommer att sälja av lite då och då med tiden om du inte vill lämna kapital efter dig.
RaderaTack för att du delar med dig!
Hej Stefan! Framför allt tack för din blog och att du delar sig med dina kunskaper. Dessutom trevlig intervju hos Avanza nyligen. Tittade nu på din potrföljutveckling CAGR ect. Tyvärr trotts dina kunskaper, angagemang och tusentals lagda timmar i att analysera bolag ligger du under Länsförsäkringar Global Index . I alla perioder, från början, 5 år och 3 år. Tycker du att det var värd att lägga de timmar på det jobbet ? Jag vet det är roligt att analysera, lära sig nya fakta, själv gjorde jag samma under flera år innan jag upptäckte att min reultat är sämmre än index, så nu bara index och har mer tid för allt annat i livet. Hälsningar och lycka till i fortsättningen.
SvaraRaderaDet är svårt att slå *alla* enskilda fonder och jag föredrar en fondportfölj för att sprida riskerna även i det tillgångsslaget.
RaderaJust LF Global Index har haft en fantastisk utveckling senaste åren, varför? Jo, den är mer koncentrerad än andra indexfonder och har stor övervikt i USA/MAG7-bolagen bland annat vilket har varit gynnsamt så här långt.
Hur den kommer att prestera framåt är svårt att veta men personligen skulle jag inte gå "all-in" i dagens läge sett till värderingar och flödesrisken. Ovanpå det dollarrisk och politisk risk i USA.
Tack för feedback och lycka till med investeringarna!
Tack för att du är så transparent och delar med dig. Det är mycket värt för mig som håller på att lära mig.
SvaraRaderaJag tycker det är intressant att bredda min kunskap om världen genom att lära mig om företags idéer och länderna de verkar i. Självklart vill jag att pengarna ska växa i de investeringar jag gör och inte gå förlorade, men det är lika mycket nyfikenheten som lockar mig. Om nyfikenheten inte fanns där skulle jag lägga av bums. Det är förövrigt mycket i mitt liv som är helt meningslöst, men ändå trivsamt. Så tanken att bara lägga av med allt som inte känns tillräckligt effektivt ger för mig en mörk bild av hur det är att vara människa.
Det svåra i år har för mig varit den del av mitt sparande som jag har i en pensionsförsäkring. Det är den något större delen. Jag har en bra bredd, 7-8 fonder men spridning över små och stora bolag i Sverige, Europa, Usa och Asien. Totalt ligger det dock ordentligt minus. Mest på grund av valutan, men också att det varit svårt att tajma flöden som gått från USA, hit till Europa, men också när Kina vänt och Indien ratats. Jag försöker inte alls tajma med dessa fonder, men just i år har jag känt mig mer fastlåst i fonderna än i Aktiedelen. Det har varit svårare för mig att hitta bra fonder än enstaka aktier. Har du tänkt liknande någon gång?
Aktielådan har gått bättre och ligger på ca +6%. Det är väldigt många bolag, förr kanske 50%USA. Nu ca 30%USA, 30%Sverige, 20%Europa och 20%resten av världen.
Jag har inte hittat något bra sätt att jämföra denna föränderliga portfölj mot någon annan fond eller index. Den ändras ju hela tiden, och svårt att vikta fram och tillbaka mot många index. Har du någon tanke kring detta kanske?
Tack, och ha en fin dag:)
Lärandet som stockpicking innebär är en stor drivkraft för mig också, utöver nyfikenhet.
RaderaAtt välja (bra) fonder är inte enkelt men allt annat lika är låga avgifter att föredra. Jag gillar att ha globala indexfonder som bas och sedan komplettera med mer nischade fonder, gärna småbolagsfonder. Jag har två olika fondportföljer som jag tävlar mot, inlägg finns under etikett Fonder. Dessa speglar delvis mina aktiestrategier vilket blir bra jämförelseobjekt tycker jag.
Tack för din feedback och tankar!
Tack Stefan!
Radera