Ebbas snöboll

Månadens aktie ligger på is sen ett halvår tillbaka då min dotter Ebba tappade intresset för övningen att välja sina aktier själv i hennes månadssparande.

Det hela startade oktober 2014 då Avanza införde minicourtage på 1 kr och jag utan någon längre betänketid flyttade barnens dåvarande fondkapital i sitt barnsparande från en annan aktör till Avanza.

Att involvera barnen i att välja en aktie varje månad har varit en kul, lärorik och lönsam process även om största entusiasmen kanske har varit från min sida. Förhoppningsvis har jag sått ett frö hos barnen kring långsiktigt sparande i aktier och fonder.

När min son fyllde 18 för ca 1,5 år sedan så såldes en del av hans portfölj av för att landa på ett körkortskonto bland annat. Han har sedan valt att fortsätta månadsspara på egen hand, i eget namn och huvudsakligen i fonder.

Ebbas aktieportfölj lever dock vidare under min förvaltning numera och den heter:

Ebbas snöboll << Länk till portföljen

Namnet på portföljen är ifrån fenomenet av en snöboll som växer i takt med att den rullar i snön och liknelsen med effekten av ränta-på-ränta.

Kikar vi på utdelningarna sen starten 2014 så har det varit en fin utveckling på dessa även om snöbollseffekten är något begränsad än så länge.

Nu är dock inte Ebbas portfölj lika inriktad mot utdelning som pappas portföljer utan strategin är mer lik min portfölj Global Future, det vill säga bolag med förhoppningsvis goda framtidsutsikter och starka varumärken.

Om vi istället för utdelningar kollar på totalavkastningen sen starten så är den ganska fin och CAGR ligger på ca +12,9 % vilket vi får vara nöjda över.

2018 lyckades portföljen precis hålla nollan då den slutade på +0,09 % vilket får anses vara godkänt i sammanhanget tycker jag.

Sektorallokering
När man låter barn välja aktier så är det nog inte så konstigt att de ofta väljer bolag eller varumärken de känner igen. Så har det även varit för Ebba och hennes portfölj har stora inslag av kända varumärken som är inriktad mot konsumenter.

Mat, lyx, märkeskläder och underhållning utgör de största inslagen i portföljen. Kanske är den i någon mening relativt ocyklisk men det återstår nog att se.

I finanssektorn så är investmentbolag det största inslaget och andelen fastigheter är väldigt låg på endast 2 %.

Regional allokering
Under de första åren så utgjordes portföljen i huvudsak av nordiska aktier och när sedan minicourtaget på Nordamerikanska aktier blev rimligt så adderades amerikanska aktier. Vidare så öppnade Avanza upp för europeiska aktier för några år sedan och portföljen har sedan dess en klar övervikt mot Europa.

Under 2018 har jag allokerat om en del och plockat in bolag från Asien, Japan och Australien för att få en bredare global allokering.

Portföljen har en numera en mer global inriktning även om andelen Sverige och Europa dominerar jämfört med globalt index.

Bolagsstorlek
Det har inte funnits någon uttalad portföljstrategi kring vilken storlek på bolagen som är önskvärd i första hand utan det har blivit som det har blivit helt enkelt.

Med facit i hand så får man väl säga att strategin gällande bolagsstorlek är av typen "all-cap", det vill säga alla bolagsstorlekar är tillåtna. Drygt 60 % stora bolag utgör nog en bra stabil grund och sedan kan man hoppas på att de mindre bolagen har större tillväxtpotential.

Innehav
Är du nyfiken på vilka bolag Ebba har i portföljen? Här kommer listan:

50 stycken innehav samsas i portföljen med varierande vikt från 0,3 % till drygt 5 %. Sen jag tog över förvaltningen helt så har en del svenska innehav byts ut mot globala aktier som går att handla via USA-börsen. Jag brukar passa på när Avanza erbjuder courtagefri handel och omallokera för att spara på courtaget som kan bli relativt högt annars för poster med mindre belopp.

På vinnarsidan i skrivande stund så hittar vi CellaVision (+392 %), KnowIt (+205 %), Netflix (+201 %), Paradox (+115 %) och Avensia (+ 92 %).

Bland förlorarna så återfinns bolag som L Brands (-71 %), Pandora (-62 %), Hennes&Mauritz (-60 %), Kinnevik (-20 %) och Kering (-17 %).

Siffrorna ovan är exklusive utdelning så totalavkastningen för dessa innehav är faktiskt lite bättre än så här till och med.

Vill du se portföljen via mitt verktyg Mina innehav så kan du använda denna länk.

Strategi framöver
Man skulle kunna pitcha portföljstrategin lite kort som Global all-cap med inriktning mot starka varumärken.

Som synes är det ett större fokus på tillväxt än på direktavkastning vilket jag tror är vettigt för ett långsiktigt barnsparande. I takt med att Ebba närmar sig någon sorts uttagsfas kanske det är vettigt att allokera mer mot pappas högutdelande aktier :-)

Ebbas månadssparande numera går vanligtvis till nordiska innehav så att courtaget blir rimligt men vid courtagefria tillfällen så passar jag på att köpa globala aktier som sagt.

Snöbollen är satt i rullning och förhoppningsvis blir den större och större så att Ebba får med sig en fin och offensiv buffert den dagen då hon helt står på egna ben.

Vad tror du om Ebbas portfölj och hur sparar du åt barnen?

Detta inlägg är skrivet med syfte om att vara transparent och öppen med mina tankar kring sparande, investeringar och enskilda innehav men ska inte ses som någon form av rådgivning eller rekommendation om enskilda aktier eller investeringsstrategier. 

Datakällor: Google Finance, Bloomberg, 4-traders, Avanza
Bildkällor: z2036, Avanza, Pixabay 

Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.