Årsrapport 2016

En bit in på 2017 och vi kan summera familjens depåer för 2016.

2016 var första året då jag behållit en strategi över ett helt år för flertalet av portföljerna så på så sätt blir jämförelser mer intressanta även om mätperioden är "pyttekort".

Man kan konstatera att samtliga portföljer har gått plus vilken är en bra start men en fråga man kan ställa sig är "har man presterat bättre än motsvarande fond och till vilken kostnad samt risk"?

Tyvärr saknar Avanza bra stöd för att se courtagekostnad för ett konto så får se om jag orkar gå igenom årets transaktioner för egen beräkning av denna längre fram. Men för de portföljer som är hos Nordnet så har jag beräknat årlig avgift.

Sju stycken portföljer är relevanta att redovisa för i år då dessa har startats innan 2016. Och som om sju inte räcker så har jag startat två ytterligare portföljer under 2016; min gamla tjänstepension som flyttas till depåförsäkring samt väckt liv i ytterligare en pensionsportfölj för min frus räkning.

Nåväl, vi sätter igång från den portfölj som presterat sämst till den bästa:

Plats #7 - z2036 Small Cap +5,77%

bildkälla: Shareville

Min småbolagsportfölj har gått sådär under 2016 och fick se sig besegrad av Carnegie Småbolagsfond efter en svag avslutning på året. Portföljen funkar främst som "farmarportfölj" till familjens övriga portföljer och den är liten i absoluta belopp. Av någon anledning är den populär på Shareville med nästan 1200 följare, kanske för att den hade tre stjärnor länge men nu är den nere på en.

bildkälla: Shareville

UTG är största innehav efter en fin utveckling under 2016.

Köp	19
Sälj	7
Årlig avgift	0,53%

Den årliga avgiften blev relativt hög då några transaktioner var på Aktietorget som har minicourtage på 19 vilket blev relativt högt totalt sett då portföljen är liten som sagt.

bildkälla: Nordnet

Som synes är den riskjusterade avkastningen moderat vilket förklarar nedgraderingen till en stjärna på Shareville. Hoppas 2017 kan gå bättre.

Plats #6 - z2036 Pension Value Growth +14,12%

bildkälla: Shareville

Min före detta löneväxling tjänstepension som har till strategi "globala bra bolag på lång sikt" vilket innebär en blandning av stora och små bolag samt med och utan utdelning. Knappt slagen av relevant indexfond mycket beroende på något mindre exponering mot USD jämfört med globalt index.

bildkälla: Shareville

Apple är största innehav men har haft en relativt måttlig utveckling sett till GAV. Årets vinnare blev Boston Pizza och Microsoft med uppgångar på över 40%.

Köp	34
Sälj	19
Utdelningar	95
Årlig avgift	0,05%

En årlig avgift på 0,05% är konkurrenskraftigt i alla fall och i år lär den bli lägre då inga insättningar sker längre och bara återinvesteringar av utdelningar kommer att kosta framöver.

bildkälla: Nordnet

En Sharpekvot på 1,1 räcker till två stjärnor på Shareville vilket är godkänt tycker jag. Kanske borde man tillåta en högre risknivå här då sparhorisonten är 15-20 år sannolikt?

Plats #5 - Dotterns portfölj +16,26%

bildkälla: Avanza

Min dotter Ebba lyckas med dryga 16% vilket får anses vara väl godkänt tycker jag.

bildkälla: Avanza

Man kan ana pappas inblandning för vissa innehav utöver vad barnen valt i deras Månadens aktie.

En del omallokeringar har skett under året, speciellt under Black Friday då det var courtagefritt för amerikanska aktier.

bildkälla: Avanza

Risknivåerna är lagom tycker jag och med fin effektiv årsavkastning dessutom.

Plats #4 - Sonens portfölj +16,68%

bildkälla: Avanza

Sonen slår syrran knappt detta år och landar på nära 17%.

bildkälla: Avanza

En väl diversifierad portfölj som synes med egen valt toppinnehav i form av Blizzard.

bildkälla: Avanza

Även här anständig risk och avkastning.

Plats #3 - Fruns pensionsportfölj +22,75%

bildkälla: Avanza

Min kärestas pensionsportfölj har haft ett mycket bra år och slutar på nära 23% vilket är riktigt bra tycker jag.

bildkälla: Avanza

Denna portfölj är som synes viktad till stor del mot High Yield.

bildkälla: Avanza

Fina nyckeltal som hade räckt till tre stjärnor om portföljen funnits på Shareville.

Plats #2 - z2036 Global Dividend 1.2xL +24,9

bildkälla: Shareville

Min "berömda" globala utdelningsportfölj hamnar på plats nummer två med nära 25% årsavkastning!

bildkälla: Shareville

2016 har med facit i hand varit ett bra år för en belånad global utdelningsportfölj. Vinnare är även här Boston och Microsoft.

Köp	124
Sälj	23
Utdelningar	163
Årlig avgift	0,20%

Med 50 stycken innehav så blir det många transaktioner på ett år. Den årliga avgiften landar på anständiga 0,2% men den borde bli än lägre nästa år tycker jag.

bildkälla: Nordnet

En risknivå som ligger helt i min smak och som räcker till tre stjärnor på Shareville.

Plats #1 - Bil2020 +25,42%

bildkälla: Avanza

"Vinnare" för 2016 blir min renodlade High Yield-portfölj som slutar på drygt 25% till slut.

bildkälla: Avanza

En samling aktier med hög direktavkastning.

bildkälla: Avanza

Otroligt fin riskjusterad avkastning.

---

Om man ska göra en kort reflektion över 2016 års utveckling så har det varit gynnsamt med exponering mot High Yield och USD vilket förklarar en del av portföljernas prestanda under året.

Det blir intressant att se hur de olika strategierna faller ut under 2017 då mina gissningar är på svagt stigande räntor och fortsatt stark dollar.

Hur gick det för er 2016 och vad tror ni om 2017?

Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en uppfattning.