HalvÄret har passerats och jag tÀnkte redogöra lite kort för resultatet för mina portföljer som ingÄr i Global Multi Strategy samt hur mina bostadsaffÀrer har landat.
De stora hÀndelserna under detta halvÄr Àr mer pÄ det personliga planet dÄ vi sÄlt vÄr lÀgenhet och köpt en mindre och ett hus. DÄ en stor del kontantinsats behövdes för att fÄ rimlig belÄningsgrad och för att undvika amorteringskrav sÄ har jag sÄlt av större delen av mitt fria sparande Global Liberty. Portföljen finns kvar men i betydligt mindre andel av totalen och nÄgra insÀttningar framÄt blir nog inte aktuella pÄ nÄgra Är dÄ vi sannolikt kommer att prioritera gröna investeringar i huset bland annat.
Jag lÄter ÀndÄ portföljen vara kvar i strategin dÄ den har mÄnga följare pÄ Shareville och att den Àr representativ för min riskvilja pÄ medellÄng till lÄng sikt. ResultatmÀssigt har den presterat enastÄende för i Är dÄ jag turligt lyckats tajma försÀljningar för enskilda innehav.
Men först Äter till bostadsaffÀrerna.
Vi har alltsĂ„ sĂ„lt vĂ„r lĂ€genhet pĂ„ 127 kvm i Ă
rstadal och istĂ€llet köpt en lĂ€genhet i Ă
rsta (ett stenkast frĂ„n Ă
rstadal) pÄ 82 kvm och ett hus i ett kustnÀra omrÄde nÀra Trosa pÄ 56 kvm (+ massa biytor). DÄ jag inte Àr nÄgon fantast av tvÄngsamortering sÄ har vi lagt in en hel del i kontantinsats sÄ att belÄningsgraden totalt sett Àr under 50 % och under 4,5 gÄnger vÄr Ärsinkomst. Det hela har resulterat i nÄgot mer i lÄn Àn innan och mÄnadskostnaden för bÀgge boenden överstiger förstÄs den tidigare för lÀgenheten. Men detta Àr helt i enlighet med mina kalkyler och marginalerna Àr fortsatt goda tycker jag Àven om sparutrymmet framÄt minskas.
Ăr det vĂ€rt det? Jag tror och hoppas det, vi kommer att bo vĂ€xelvis i Ă rsta och Trosa och nyttja huset Ă„ret om sĂ„ mycket vi kan dĂ„ det Ă€r vinterbonat och har kommunalt V/A. Vi betalade i den övre delen av vĂ„r budget dĂ„ lĂ€get, skicket och alla "resort"-faciliteter stack ut jĂ€mfört med alla andra objekt vi kikat pĂ„ genom Ă„ren. Huset ligger utöver cykelavstĂ„nd till Trosa stad mindre Ă€n 1 km frĂ„n "havet" och pĂ„ sikt kanske ett separat sparmĂ„l kan vara en liten motorbĂ„t för dagsturer dĂ„ vi har option pĂ„ bĂ„tplats.
Nog om detta, merparten av bloggens lÀsare Àr nog mest intresserad av aktierelaterade inlÀgg och det Àr som sagt dags att summera första halvÄret.
Global Multi Strategy landande pÄ +17,2 % YTD vilket jag bokar pÄ vÀl godkÀnt dÄ mitt mÄl Àr en CAGR pÄ 15 %. Portföljerna har varit nere och nosat pÄ nollan vid flera tillfÀllen under Äret men nu förefaller det som det finns luft under vingarna.
Topp 25 utgörs av kvalitetsbolag enligt mitt sÀtt att se det men vÀrderingarna varierar en hel del beroende hur "hett" bolaget Àr.
Bland portföljerna sÄ sticker Global Liberty ut med +53,2 % YTD men med förbehÄll att jag rÀknat fel dÄ det blir mer komplicerat med de stora uttagen.
Pensionsportföljerna tuffar pÄ och Global Future Àr knappt före Global Quality med +16,3 % respektive +15,4 %.
JÀmförelseportföljena Global Funds och Global Future Funds ligger pÄ +16,2 % respektive +11,7 % sÄ det Àr ganska jÀmnt Àn sÄ lÀnge i Är pÄ den fronten.
Zoomar jag ut för min Àldsta portfölj Global Future sÄ Àr jag supernöjd över att ha tiodubblat pengarna sen starten mars 2009 :-)
Summering och utsikter framÄt
Jag Àr nöjd med hur portföljerna har utvecklats och speciellt med tanke pÄ att jag inte har haft samma koll beroende pÄ omstÀndigheterna. Möjligen kanske det har varit en fördel att jag har suttit still i bÄten till stora delar men det fÄr framtiden utvisa helt enkelt.
En del pratar om inflation och rÀntehöjningar men mitt huvudscenario Àr ÀndÄ en fortsatt relativt lÄg rÀnta dÄ jag tror att automatiseringen kommer att utvecklas exponentiellt framöver, vilket lÀr sÀtta press pÄ löner för mindre avancerade arbetsuppgifter.
Oavsett rÀnta sÄ tycker jag ÀndÄ att det gÄr att rÀkna hem disruptiva vinnare trots hög vÀrdering men det förutsÀtter förstÄs att bolagen vÀxer pÄ i fin takt.
Jag tycker mig ha hittat hem i tillvÀxtinvestering och bevakar mina case och dess Business Ztrength framÄt.
AngĂ„ende bloggen sĂ„ Ă€r jag inte riktigt mogen för en regelrĂ€tt comeback Ă€nnu men hoppas att lugn och ro i Ă
rsta/Trosa ska resultera i tid och inspiration för nya alster :-)
Hur har ditt första halvÄr varit?
DatakÀllor: Nordnet, Google Finance, Bloomberg, 4-traders, Avanza, Yahoo Finance, Börsdata
BildkÀllor: Nordnet, Shareville, z2036, Avanza
Finansiella instrument kan bÄde öka och minska i vÀrde. Det finns en risk att du inte fÄr tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du sjÀlv lÀsa pÄ fakta och bilda dig en egen uppfattning.