Kvartalsrapport Q1 2015

Dags att sammanfatta mars månad och det första kvartalet för 2015 för en del av familjens portföljer. Om vi börjar med mars så har det väl varit en ganska sansad månad med uppgångar på ungefär 1-1,5% för familjens aktiva aktieportföljer. Kvartalet är roligare att sammanfatta då utvecklingen varit mellan 12-15% med mindre volatilitet än index vilket antyder att den riskjusterade avkastningen är god. Utdelningssäsongen är i full gång och det...

Läs mer

Höjd skatt ISK/KF- Analys

Oavsett förd politik så kan man nog säga att privat långsiktigt sparande jobbar i viss motvind just nu. Först sänk avdragsrätt och slopande av privat pensionssparande och nu en föreslagen höjning av schablonskatten på ISK/KF. Förslaget i korthet Vid beräkning av schablonskatten så adderas 0,75%-enheter till statslåneräntan (slr) och ett golv införs på 1,25%. Om vi tar veckans statslåneränta på 0,27% så skulle golvet på 1,25% användas...

Läs mer

Månadens aktier: Kappahl och Investor

Vaskade fram två kandidater denna månad för barnen att välja mellan: Kappahl och Investor. Jag är ingen expert på teknisk analys men trenden ser onekligen svag ut. Däremot fick jag tips från Mattias Eriksson (@m_erikss) på Twitter om denna och sannolikt kan den vara nära en kortsiktig botten vilket kan medföra attraktiv risk/reward på dessa nivåer. För Investor är det tvärs om, urstark trend och gått bättre än index i år. Tror köp...

Läs mer

Lyxfällan...

...är ett program som berör oavsett vad man tycker om det. Momentet där man sätter upp utgifter i form av pengar på en tavla har vissa pedagogiska poänger kan jag tycka. Min ambition är att våra barn ska förstå pengars värde och förhoppningsvis få en sund inställning till dessa nu och senare i livet. Förra veckan fick jag känslan av att den 15-åriga sonen inte riktigt hade den ödmjukheten inför familjens ekonomi som jag tycker man borde ha. Därför...

Läs mer

Regn av utdelningar

Imorgon fredag (150320) kan man nog säga att utdelningssäsongen i Sverige drar igång på allvar med x-dagar för Nordea och Castellum med flera. Om vi tittar på sonens portfölj som är den mest diversifierade i familjen, så är det ett regn av utdelningar att vänta de kommande månaderna: I och med riksbanken duvaktighet igår (150318) så är min gissning att det är fortsatt fördel värdeinstrument med hög direktavkastning så som aktier, preferensaktier...

Läs mer

ISK/KF - så beräknas avkastningsskatten

Det finns bra exempel på skatteverkets hemsida hur skatten beräknas för Investeringssparkonto (ISK) respektive Kapitalförsäkring (KF) men tänkte med detta inlägg jämföra de bägge sparformerna sida vid sida så att man förstår lite enklare (förhoppningsvis) hur det fungerar. Vi börjar med lite frågor och svar: Fråga: Vad är statslåneräntan den sista november? Svar: Statslåneräntan (slr) fastställs den sista november och den...

Läs mer