Sparkalkylator - Deluxe Sparkalkylator - Basic Sparkalkylator - Advanced MyDividends Mina utdelningar Transaktionskalkylator CAGR Calculator

2015-01-24

Flest portföljer vinner...

...eller?

Nja knappast en fördel med många...

Som en följd av olika arbetsgivare genom åren samt att inte ha allt hos ett bolag så har det blivit några portföljer genom åren.

Hade varit skönt om man kunde konsolidera och slå ihop vissa portföljer, speciellt inom tjänstepensionerna men det är tyvärr inte möjligt (ännu). Vidare har jag svårt att avsluta konton då man inte vet om man kommer tillbaka till bolaget i framtiden av olika anledningar.

Vilka portföljer/bolag har vi i familjen då inom sparande (ej medräknat sparkonton)

BolagSparformFörvaltningsformStatusKommentar
SwedbankTjänstepensionFondUnder inbetalning
NordnetTjänstepensionDepåUnder inbetalningLöneväxling
InvesteringssparkontoDepåVilande
KapitalförsäkringDepåVilandeFruns
KapitalförsäkringDepåVilandeSonens
KapitalförsäkringDepåVilandeDotterns
SkandiaAktie-/fonddepåDepåUnder inbetalningBuffert b
InvesteringssparkontoDepåUnder inbetalningBuffert c
TjänstepensionFondFribrev
TjänstepensionTraditionellFribrev
TjänstepensionTraditionellFribrev
TjänstepensionTraditionellFribrev
AvanzaAktie-/fonddepåDepåVilandeMin 1:a depå
KapitalförsäkringDepåUnder inbetalningFruns
KapitalförsäkringDepåUnder inbetalningSonens
KapitalförsäkringDepåUnder inbetalningDotterns
SPPTjänstepensionFondFribrev
TjänstepensionFondFribrev
TjänstepensionTraditionellFribrev
HandelsbankenTjänstepensionFondUnder inbetalning
LänsförsäkringarPrivatpensionFondFribrevFruns
KPATjänstepensionTraditionellFribrev
PensionsmyndighetenPremiepensionFondFribrev

PremiepensionFondUnder inbetalningFruns

Pust...

Räknar man bort de traditionella och de vilande portföljerna med lågt värde så är det fortfarande 17 stycken att förvalta och se över allokeringen regelbundet.

Hur ska man kunna få överblick över alla dessa portföljer?

En variant är att göra en Mind-map. Mind-maps använder jag dagligen i mitt arbete som dokumentationsverktyg och är i mina ögon ett väldigt bra verktyg.


Tror det är läge att göra en översyn över fonderna i respektive portfölj...återkommer med utfallet

6 kommentarer:

  1. Så många, snygg mindmap! =) Jag har nog bara 8 st själv..

    SvaraRadera
  2. Tackar, den är gjord i SimpleMind Free för Mac.

    SvaraRadera
  3. Oj, ja det blir många när man tänker efter. Sköter också om min frus samt alla barnens KF, så jag har 17 st om jag räknade rätt. Jag har flyttat en tjänstepension och mina privata pensioner till Avanza för att inte behöva logga in på så många ställen utan att få lite bättre överblick. Du funderar inte på att flytta? Många gånger har man ju rätt höga avgifter på tjp/privata försäkringar...

    Tack för en bra blogg!

    SvaraRadera
    Svar
    1. Tack för feedback,

      Tro mig, jag har flyttat det jag kan gällande pensioner...

      Skulle kunna avsluta några konton som jag inte använder längre men låter de ligga med en liten skvätt utifall villkoren ändras framöver.

      Avanza flyttade jag en stor del till i höstas i och med deras nya minidepåer.

      Radera
  4. Tjänstepension är det värsta när det gäller nya portföljer. Varje gång en komma andras i ett avtal blir det en ny portfölj (som i vissa redovisas konsoliderat hos collectum; vissa gånger inte). Synd då det blir mer än 50% av pensionen.
    Hos AMF hade jag 6-7 portfölj för min tjänstepension; med 4-5 fonder i varje (ofta lika men med några skillnader).
    Jag har gått genom alla som är "stängda" för utbetalning och begränsat till max 1-2 fonder i varje portföljer (jag fick ta 2 fonder för en del för att kunna ha rätt vitktning av varje fond).

    AMF är värst för att kunna följa upp sina fonder men jag hittat ingenting som jag vill ha bland de andra.

    Jag flyttade allt från SPP och Skandia dit eller till Avanza för det som var möjligt.

    SvaraRadera
    Svar
    1. Du har helt rätt i att inom Tjänstepension är det värst av alla avseende antal portföljer. Fick frugans årsbesked häromdagen och de har splittat upp hennes Tjänstepension i 2 portföljer nu, suck!

      Tack för kommentaren!

      Radera