Global Quality 5 år! Lessons learned?

För 5 år sedan så landade en för mig stor summa pengar i en nyöppnad depåförsäkring tjänstepension hos Nordnet. Tidigare hade jag haft denna individuella tjänstepension i en fondförsäkring hos Swedbank i drygt 10 år men att kunna placera i aktier och framför allt slippa avgifter utöver fondavgifter lockade till flytten.

Strategin hade jag klart mig från början, här skulle det investeras i utdelningsaktier! Jag handlade löpande och några månader senare var allt kapital investerat i 80 (!) bolag världen över. Portföljen/strategin döptes till Dividend Xtreme och innebar veckovis utdelning året om.

Drygt ett år senare så justerades strategin något och utdelningstillväxt prioriterades före hög direktavkastning, portföljen fick namnet Dividend Growth.

Fram tills pandemins utbrott i mars 2020 så hade jag krav på utdelning i portföljen men sen kom jag på "bättre" tankar och slopade kravet helt. Portföljen döptes om till Global Quality med fokus på lönsamma tillväxtbolag. Antal innehav har bantats succesivt under dessa fem år och är nu nere i 26 stycken i skrivande stund.

Som synes ovan är det först senaste året som portföljen genererat alfa och passerat globalt index med en liten marginal. I någon mening var inriktningen mot utdelningar inte rationell men sannolikt så var det även för många innehav utan kvalitet som dragit ner avkastningen de första åren.

Oavsett så är jag nöjd med att ha dubblat kapitalet under dessa 5 år och uppnått en CAGR på fina 15 %.

Fortsättningsvis så håller jag fast vid kvalitativa och lönsamma tillväxtbolag och portföljen får nog anses vara något mindre offensiv än den mer framåtlutande portföljen Global Future (även det en depåförsäkring hos Nordnet).

I grafen ovan kan jag konstatera att Global Future har presterat många gånger bättre än Global Quality. Visst hade det varit trevligt med facit i hand att köra samma strategi men jag är ännu inte tillräckligt övertygad kring min förmåga/strategi att gå "all-in" i offensiva tillväxtbolag men kombinerat tror jag Global Future + Global Quality framåt kan slå globalt index till en rimlig risk i alla fall.

Lessons learned?

• Var fullinvesterad hela tiden. För min del dröjde det flera månader efter inflytten innan jag var fullinvesterad vilket har kostat i avkastning.
• Fokusera på kvalitetsbolag. Desto fler innehav du har gör nog att risken för att "sämre" bolag tas in/ligger kvar ökar. Vilket antal som är optimalt kan man diskutera men 80+ bolag har nog sina utmaningar på många sätt.
• Anpassa och utveckla din strategi vartefter du får nya kunskaper och insikter.
• Saknar du tid/inspiration/lust att investera i aktier så utför fonder att bra alternativ.

Med facit i hand hade jag kunnat valt en global indexfond och fått nästan samma resultat men då hade jag inte fått den kunskap jag har idag på gott och ont. I skrivande stund så noterar Global Quality nytt ATH med +29,7% YTD och jag tror att portföljen har goda chanser att slå globalt index framöver.

För närvarande är jag nöjd med portföljens sammansättning men utfallet från Q3:orna och senare rapporter/nyheter avgör varje innehavs framtid då jag utvärderar löpande. Jag funderar på vilket avkastningskrav jag ska ha för portföljen och inser att om jag ska ha 15 % CAGR framåt så behöver jag nog byta ut en del bolag vars tillväxtutsikter och värdering inte är gynnsamma utifrån det. Jag ber att få återkomma i frågan :)

Sammanfattningsvis så gillar jag skarpt att kunna placera en del av pensionskapitalet i aktier och så här långt så är jag nöjd med avkastningen. Som synes ovan så är drygt hälften av min pension exponerad mot aktiemarknaden och då tycker jag att det är rationellt att ta lite högre risk i mina depåförsäkringar hos Nordnet. Utav dessa så tycker jag att Global Quality utgör en bra bas och Global Future en offensiv spets.

När jag ändå är inne på valbara delar i pensionen så kan jag bjussa på hur mina fondinnehav är fördelade totalt sett (tjänstepension och premiepension). Jag är nöjd med fördelningen och en årlig avgift på 35 punkter är inte så farligt tycker jag.

Vad tycker du jag kan lära mig av dessa 5 år och hur tänker du kring valbara delar i pensionen?

Detta inlägg är skrivet med syfte om att vara transparent och öppen med mina tankar kring sparande, investeringar och enskilda innehav men ska inte ses som någon form av rådgivning eller rekommendation om enskilda aktier eller investeringsstrategier.

Datakällor: Nordnet, Google Finance, Bloomberg, 4-traders, Avanza, Yahoo Finance, Börsdata
Bildkällor: Nordnet, Shareville, z2036, Avanza

Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.

Läs mer

z2036 på Shareville

Mina portföljer och totalt antal innehav kan du numera se via "knapparna" i högermenyn.

Som du kanske vet så kan du även se mina portföljer på Shareville om du är medlem där. Jag vill betona att jag inte har något formellt samarbete med plattformen/Nordnet men jag är en aktiv användare och skickar in förslag på nya features såväl som rena buggrapporter när lusten medger detta. Detta inlägg skriver jag på helt eget initiativ och utan någon form av ersättning.

Är du medlem så hittar du portföljerna om du söker på z2036 via appen eller på webben.

Shareville är långt ifrån perfekt i alla avseenden men i mitt tycke en bra plattform för socialt utbyte kring aktier. Vidare får man nyheter/analyser kring sina innehav via Finwire och SvD Börsplus utöver medlemmarnas kommentarer. Till viss del funkar Twitter bra för liknande ändamål men det blir mer strukturerat på Shareville kan jag tycka och du slipper allt annat "brus".

Är du inte medlem på Shareville så kan du iaf se 3-årsresultatet för respektive portfölj via widgets i "karusellfunktionen" på min startsida här på bloggen.

Vad tycker du om Shareville?

Detta inlägg är skrivet med syfte om att vara transparent och öppen med mina tankar kring sparande, investeringar och enskilda innehav men ska inte ses som någon form av rådgivning eller rekommendation om enskilda aktier eller investeringsstrategier.

Datakällor: Nordnet
Bildkällor: Shareville


Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.

Läs mer

Dagens aktieköp

Det har varit en hektisk vecka då vi på jobbet lanserade en oberoende jämförelse av individuella tjänstepensioner. Så jag har inte hunnit med att skriva ett blogginlägg som jag brukar publicera i mitten av veckan men jag slår till nu med ett lättsamt med förhoppningsvis ändå läsvärt inlägg.

Då jag gissar att många utav er läsare inte följer mig på Shareville så tänkte jag delge dagens aktieköp. Det gäller att passa på när det erbjuds rekyler och idag kändes som ett bra läge tyckte jag. Det fanns en skvätt utdelningar att återinvestera och jag lyckades få till några köp som sagt.

Jag tycker att det är både kul och nyttigt att kommentera köp på Shareville. Man tänker till en extra gång - varför köper jag aktien? Sen kanske det ibland blir på gränsen till fånigt men får man in lite humor så kanske det lättar upp stämningen lite? Något som jag ämnar använda dessa kommentarer till är som en slags aktiedagbok. Det behöver utvecklas lite funktionalitet i applikationen för detta men jag har vid något tillfälle nämnt det för produktägaren Faraz. Note to self: Är nog bäst att jag pingar honom om detta inlägg som en lite puff :-)

bildkälla: Shareville

HM har jag inte köpt på länge beroende på att det sannolikt ligger en utdelningssänkning i luften. Men tror ändå bolaget har kvalitet och kommer att återhämta sig till skillnad mot Ratos och Telia som jag sålt av samma anledning. En liten post blev det idag i alla fall.

bildkälla: Shareville

HiQ är en favorit sen länge inom konsultsektorn då jag tycker de står för kvalitet och jag har endast positiva erfarenheter från bolaget via mitt förra yrke. Aktien har i mitt tycke varit dyr ett tag men passade på idag då den dippade rejält.

bildkälla: Shareville

Här är nog kategorin fånig kommentar men tror på TUI och med fortsatt fin direktavkastning så tyckte jag en ökning var på sin plats.

Har du köpt något i veckan?

Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.

Läs mer

Veckan som gått: 2016-36

Vilken avslutning på veckan för en aktienörd som jag - både Avanza och Shareville levererade ny funktionalitet som var helt i min smak! Som extra bonus blev det en rejäl börsrekyl som igår fredag vilket öppnar för köplägen om det fortsätter nedåt nästa vecka (en fördel med utdelningsinvestering - alltid gilla läget).

Jag hade en slant över i pensionsportföljen som jag använde till att öka i Activision Blizzard, ett innehav som är svårt att värdera men som jag tror blir bra på lång sikt.

Vidare gjordes små köp i Delarka, Marine Harvest, Pfizer samt i Fortum för portföljen Global Dividend.

Säljer gör jag inte så ofta men i småbolagsportföljen fick Mr Green säga förväl - en hyfsad förlust men tror pengarna jobbar bättre i någon annan aktie.

---

På Shareville kan man numera jämföra sin portfölj mot en fond eller någon annans Shareville-portfölj. Med andra ord blir det lättare att jämföra sig mot andra medlemmar om man nu tycker sånt är kul.

Att jämföra mot en fond istället för ett index är mycket mer relevant för en privatsparare tycker jag då man jämför nettoavkastning efter avgifter och inklusive utdelningar.

bildkälla: Shareville

Min portfölj Global Dividend är exempelvis inte speciellt lik allokeringsmässigt som OMXS30 (som är ett index exklusive utdelningar) utan fonden SPP Aktiefond Global är mer relevant att jämföra mot då det är den jag hade valt som indexfond om jag inte gått loss på global stockpicking istället.

Glädjande nog kan man konstatera att sen starten för drygt ett år sedan så ligger jag 21 procentenheter över fonden vilket ger råg i ryggen för fortsättningen av strategin.

En liten spontant sammansatt anvisning för jämförelser mellan Shareville-portföljer som har olika sparformer:

• Kapitalförsäkring visar nettoutveckling men inte upplupen utländsk källskatt. Det blir marginell skillnad i och för sig när väl den första återföringen skett efter 2-3 år.
• ISK och Aktie-/fonddepå skattas utanför depån förutom för utdelningar i den sistnämnda vilket ger dessa sparformer en viss fördel i jämförelser allt annat lika.

Vad tycker ni om dessa features?

---

Avanzas utvecklingsteam levererar löpande små finurliga features som de integrerar i befintlig funktionalitet på ett snyggt sätt.

bildkälla: Avanza

Klickar man på en utdelningsstapel för enskilt år så uppenbarar sig pajdiagramet ovan vilket visar olika värdepappers andel av det årets utdelningar - fantastiskt kul för en utdelningsinvesterare! Bra jobbat Avanza!

---

Imorgon blir det ett inlägg som kanske förklarar lite av min "prestation" kring värdeutvecklingen detta år...tills dess - ha en skön lördag!

Läs mer

Veckan som gått: 2016-32

Första jobbveckan efter semestern avklarad och dags för lite korta reflektioner.

---

En del utav familjens innehav kom in med stabila rapporter och en del trevliga nyheter, ett axplock från mitt minne:

• G4S påvisar tillväxt och gott resultat - veckans vinnare!
• Keg växer även de något samt höjer utdelningen
• UTG kom med positiv vinstvarning - extrautdelning?
• Northwest rapporterade stabilt och går åt rätt håll tycker jag.

---

Ökade lite i Novo på 310, ett bolag jag tror på lång sikt och som har extrautdelning nästa vecka.

---

bildkälla: Avanza

Bilportföljen ångar på och avslutade på nytt ATH! De höga utdelningarna kommer in regelbundet och vid varje återinvestering så blir portföljen lite mer diversifierad vilket känns bra.

---

Passerade 700 följare på Shareville vilket känns stort men samtidigt lite ansvarsfullt. Bloggen och undertecknad börjar blir så pass "stora" att man skulle kunna påverka i mindre bolag med mindre omsättning.

Antal ägare hos Avanza för Keg har ökat från 2 (mig och Valient) till 55 i skrivande stund vilket till stor del lär bero på mina skriverier om bolaget. Man påverkar knappast nordamerikanska aktier omsättningsmässigt men lite eftertänksam blir man.

Nog för att det är var och ens ansvar att veta vad man köper men givetvis känns det som man har ett visst eget ansvar när man skriver om den typen av bolag (och andra).

Hoppas ni tycker jag är tillräckligt tydlig med risker/möjligheter i mina "analyser" trots att de ofta är ganska grunda och förenklade samt främst skrivna för att väcka intresse. Kommer nog att arbeta fram en något mer omfattande policy för mina skriverier än den som finns nu i högermenyn så att det blir lite tydligare och mer omfattande.

Vad tycker ni i frågan?

Läs mer

Veckan som gått: 2016-26

Ännu en händelserik vecka att summera så här på lördagsförmiddagen.

Kan börja med att nämna att nästa vecka blir det troligen ingen veckoreflektion då semesteraktiviteter prioriteras - hoppas ni har överseende med detta :-)

Börsen öppnade med ett episkt nedställ i måndags (mer än vad jag trodde) och jag passade på att öka i G4S, Atea samt Tobin pref.

Den sistnämnda passade jag på att dubbla så att jag får samma antal aktier som efter beslutat inlösen om ca två veckor.

Lite otippat så gick börsen starkt återstoden av veckan och familjens portföljer stängde halvåret på ATH nästan över hela linjen.

Frågan är om mitt fondbyte inför flytt förra veckan var vältajmat eller ej - hurusom är det skönt att ligga likvid med ett så stort belopp oavsett.

Kan redan nu rekommendera morgondagens inlägg som kommer att handla lite (med betoning på lite) om vad jag tror om kommande börsperiod bland annat.

---

Betsson kom in surt i veckan och hux flux ligger man på -39% för innehavet! Lyckligtvis har det väldigt liten påverkan på portföljens utveckling i stort då den hade liten vikt i min fullproppade utdelningsportfölj.

Blev en stark vecka för huvudportföljen trots måndagens ras och Betsson.

bildkälla: z2036

Är riktigt nöjd med den låga volatiliteten, mer om det imorgon...

---

Fick en premieinbetalning till pensionsportföljen som användes till nya innehav, nämligen Intrum Justitia och Marine Harvest.

Sålde Goverment Properties med en vinst på +45% då jag tror uppsidan är begränsad härifrån och jag vill vikta ner fastigheter något.

---

Ni missar väl inte fondtipsen från Analysera Mera? Blir några till som jag ser fram emot.

---

Halvårsskiftet innebär halv avkastningsskatt på insättningar i Kapitalförsäkringar, alltid något :-)

---

Jag finns som ni kanske vet på Shareville med tre av familjens portföljer och det var glädjande att läsa i veckan om att Faraz Hashemzadeh blir ny produktägare för plattformen.

Efter en liten trevande start har Shareville vuxit fram som en riktigt spännande och inspirerande plattform, speciellt sen appen lanserades. Tjänsten kan dock bli än bättre och Faraz är verkligen rätt person för detta är jag övertygad om. Har redan fått en invit tillsammans med 4020 om att prata visualisering - några önskemål? :-)

I olika sammanhang kan jag intyga hans hängivenhet för Nordnet och excellent kundservice så detta känns riktigt bra!

---

Apropå Nordnet så ställde jag följande fråga till vederbörande samt Avanza i veckan:

"Hej, jag vill gärna veta mera i detalj om hur det fungerar med källskatt för danska innehav i en KF? Givet att försäkringsbolaget får full avräkning, får man tillbaka all källskatt för ett danskt innehav? Om man har en PLC som handlas i Danmark (ex. G4S) funkar det på annat sätt?"

Svar Avanza (relevanta delar i urval):

"När det gäller den utländska källskatten i Danmark så skiljer vi oss mot motsvarande banker i Sverige inklusive Nordnet för att de har verksamhet i Danmark, vilket vi inte erbjuder...

...Danmark där dubbelbeskattningsavtalet säger 15% (vilket vi söker avräkning för) men vi i dagsläget betalar 27%. För att söka avräkning för den resterande delen av den utländska källskatten krävs därför direktkontakt med den utländska motsvarigheten till Skatteverket"

Svar Nordnet (urval):

"...Givet att Nordnet Pensionsförsäkring får full avräkning kommer du få tillbaks all källskatt det vill säga 27 %..."

Så givet att försäkringsbolaget får tillbaka all källskatt så får man tillbaka hela skatten via Nordnet och 15% via Avanza per automatik och via en blankett så kan man få tillbaka resterande del. Något smidigare hos Nordnet med andra ord.

I fallet G4S plc så är har den huvudsäte i UK vilket innebär 0% i källskatt oavsett vart den handlas.

---

Min blivande arbetsgivare släppte i veckan ett verktyg för att kunna jämföra kostnader för kollektivavtalad tjänstepension.

bildkälla: Konsumenternas.se

Att räkna på pensioner och dess avgifter på ett begripligt sätt är inte alltid lätt men här har man lyckats bra tycker jag i avseendet att visualisera kostnadsskillnader eller vad tycker ni?

Läs mer

Shareville widget

Sen några veckor så har jag en Shareville widget på högermenyn efter tips från Gottodix och nu har den släppts officiellt.

Då jag har tre stycken portföljer exponerade så vore det lite plottrigt att lusa ner bloggen med massa portfölj-widgets.

Så jag har skapat en enkel menyfunktionalitet där man kan välja vilken portfölj, funktion samt tidsperiod man vill se.

Widgeten är placerad i bloggens högermeny under rubriken Mina Portföljer på Shareville.

Man kan välja mellan portföljerna Global Dividend, Small Cap samt Pension och utöver värdeutveckling så kan man även välja att se de fem största innehaven för vald portfölj.

Hur gör man då en sådan här?

Koden kan kopieras via Visa källa eller motsvarande beroende på vilken webbläsare man använder. Leta efter <!-- Shareville widget start --> och kopiera koden ända fram till och med <!-- Shareville widget end-->.

Sedan är det bara att byta ut portfölj-id mot den/de som önskas i koden och klistra in på lämpligt ställe på den sajt/blogg där den ska exponeras.

Blir spännande att se vilka widgets som kommer framöver tycker jag, vad tycker ni?

Läs mer

Att visualisera sitt sparande

För att "knyta ihop säcken" lite kring veckans bloggtema gällande verktyg så tänkte jag reflektera lite över visualisering av sparande.

Hur betydelsefullt är det att kunna visualisera sparande?

Jag tror det kan göra ganska stor skillnad, speciellt för de som kanske inte sparar i någon större utsträckning sen tidigare.

bildkälla: z2036 Sparkalkylator Deluxe

Att se hur sparandet växer visuellt kanske kan motivera och stärka ens spardisciplin?

Ett exempel är tv-programmet Lyxfällan som är bra på att visualisera olika beteenden så att "slösaren" och tittarna ska förstå omfattningen bättre.

En spännande tjänst som lanserades nyligen är Dreams där konceptet bygger på att målspara till en "dröm" och vad jag förstår så använder de visuella hjälpmedel för att motivera sparandet bland annat. En invändning man kan ha dock är att räntan på sparandet verkar vara obefintligt (jag har inte hittat någon uppgift om denna i skrivande stund) så man bör läsa det finstilta innan man förförs av ett visuellt tilltalande koncept.

Att jag brinner för visualisering kanske inte kommer som någon överraskning för trogna läsare och mina verktyg är ett sätt för att få utlopp för detta.

bildkälla: z2036 My Dividends

Feedback som ovan gör en varm om hjärtat och stärker min tes om nyttan av visualisering.

Även mer kända finansprofiler tycks uppskatta visualisering.

bildkälla: Twitter

Givetvis är sådant smickrande att läsa och inspirerar till fortsatt utveckling inom området för min del.

Att Shareville blivit så populärt beror nog delvis på att det grafiska är ganska tilltalande även om det är konceptet kring att följa portföljer som är bärande.

Visualisering av utdelningar är det sparsmakat med hos Nordnet och här är Avanza bäst i klassen som har stapeldiagram över utdelningshistorik för ens konto.

bildkälla: Avanza

Vem kan motstå fortsatt sparande när man får sådan feedback i form av visualisering?

Jag tror att om man visualiserar utdelningarna väl så kan det nog vara lättare att sälja in det som sparande jämfört med exempelvis vanligt fondsparande kanske?

Gällande nya features för mina verktyg så har jag en del planer och även ett större projekt kring ett nytt verktyg. Får se när tiden räcker till men med lite tålamod så kan man nog få ta del av detta längre fram...

Tror ni ett visuellt tilltalande sparkoncept skulle locka nya målgrupper till att spara?

Läs mer

Verktygsveckan fortsätter...

Temat på bloggen denna vecka har lite oplanerat blivit verktyg, i synnerhet My Dividends och jag tänkte när jag ändå har ångan uppe släppa några fler features efter eget bevåg samt tidigare önskemål.

My Dividends version 1.12

Några nya (ej obligatoriska) parametrar har införts (anges i utdelningsfliken):

Inbetalt och sparmål

Inpayments		46865
ValueGoal		120000
Debt		4000

• Inpayments
• Totalt inbetalt (eget kapital)
• ValueGoal
• Sparmål, det vill säga en målnivå för totalt sparkapital
• Mätaren visar nu hur långt man har kommit mot sitt mål
• Debt
• Kreditsaldo

Är mätaren på grönt så är portföljen värd mer än eget kapital och skulder, dvs man ligger på plus totalt sett.

Utdelningsmål

DividendGoal

10000

• DividendGoal
• Målnivå för årlig utdelningssumma

Några har uttryckt önskemål om att kunna se hur nära man är sitt utdelningsmål så denna feature är ett enkelt sett och visa visuellt hur nära man är mätt i belopp.

Maximal belåningsgrad

MaxDebtRatio

20

• MaxDebtRatio
• Maximal belåningsgrad som övergår i gult respektive rött om den överskrides

Om man använder belåning så är det sannolikt lämpligt att hålla koll på totala belåningsgraden för portföljen samt sätta ett maxtak i procent vilket denna mätare visar hur man ligger till förhållandevis.

Totalt finns nu dessa parametrar som anges i utdelningsfliken i sitt Google spreadsheet:

Inpayments		46865
ValueGoal		120000
Debt		4000
MaxDebtRatio		20
Cash		600
DividendGoal		10000

Hoppas dessa features kan komma till användning. Verktyget ska ses som ett komplement till de portföljrapporten som man får via Avanza och Nordnet med fokus på...utdelningar!

---

Shareville widget

Jag snubblade över ett inlägg hos Gottodix där han via widgets visar sin Shareville-portfölj i realtid på bloggen!

Jag var inte sen att hänga på så ni återfinns min globala utdelningportfölj i högermenyn sen onsdags (sen) kväll.

Vad tycker ni om publika portföljer?

Läs mer

Kvartalsrapport Q1 2016

Årets första kvartal har passerats och man kan summera sina portföljers utveckling från årsskiftet fram till nu.

Många tycker det är meningslöst med dessa portföljrapporter men jag gör det främst för vår egen skull då det blir en mätpunkt som kanske kan vara intressant att reflektera över i framtiden. Det är alltid svårt att dra slutsatser baserat på enstaka mätpunkter men jag finner ändå att det kan vara av visst värde att göra mätningen i alla fall. Så länge det går hyfsat är det ganska kul att göra, får se om samma entusiasm finns kvar efter en större sättning...

Totalt sett går alla familjens portföljer bättre än sitt jämförelseindex DJ World och jämförelsefond SPP Global vilket känns bra såklart då vi kör med väl diversifierad aktiv stockpicking före indexkramning.

Man kan konstatera att tillväxt- och småbolag gått sådär medans High Yield och Dividend Growth utvecklats väl.

Dollarna har försvagats rejält men det har kompenserats av att USA-börserna varit relativt starka. Utsikterna för räntorna är fortsatt låga vilket borde gynna utdelningsstrategier även framgent tror jag.

Familjens huvudportfölj, Global Dividend har haft fin utveckling under kvartalet och speciellt volatiliteten har varit låg vilket kan underlätta nattsömnen.

Blir fortsatt spännande att se om portföljen kan behålla sina stabila egenskaper även nu med belåning (5% för närvarande) och vad det kan göra för kommande kvartals resultatutveckling.

Den depå som gått bäst är IPO-portföljen som har vaknat till de sista veckorna efter lite parkering i SAS-preffen.

En annan mer kortsiktigt portfölj som varit stabil och lyckad är High Yield-portföljen bil2020 som landar på nära 10% plus för kvartalet.

Fortsätter det så här kanske det blir en Tesla 3 istället för en bättre begagnad Toyota? :-)

Barnens portföljer ligger strax under nollan liksom min pensionsportfölj då små- och tillväxtbolag tagit lite mer stryk än utdelningsaktier.

Vi har fortfarande mycket av utdelningar från europeiska bolag framför oss och jag förväntar mig sen en turbulent period maj-oktober vilket förhoppningsvis kan erbjuda bra köplägen.

---

Bloggen går bättre än börsen sett till besökare och sidvisningar. Mars innebar ATH vilket inspirerar till fortsatt bloggande i samma stil.

Att få vara med på Avanzas kampanjer/frågor genererar en stor del av trafiken och förhoppningsvis lite nya läsare som sedan hänger kvar,

Även Nordnets Shareville är ett sätt att nå ut till en bredare publik och även om man tappat några stjärnor så ökar antal följare sakta med säkert.

---

Hur har Ert kvartal varit?

Läs mer

Veckan som gått: 2016-10

Veckan som gått har inburit ATH för antal sidvisningar på bloggen då extra mycket trafik kommit från andra bloggare.

Min "bloggers edition" av Sparkalkylator deluxe blev uppskattad och inte minst av de utvalda under den nya valet Disciplin.

Miljonär innan 30 skulle jag gissa har en av de mer populära ekonomibloggarna då väldigt mycket trafik kom från hans blogg.

Min "minibattle" med Gottodix tycktes också väcka nyfikenhet sett till antal sidvisningar. Jag är fascinerad över bloggosfären som community och när det blir konstruktivt utbyte av argument och idéer så är det som bäst tycker jag.

---

Shareville som app för iOS - äntligen!

Har inte hunnit o kika så mycket ännu men inloggningen via mobilt bank-id får godkänt i alla fall.

Bästa feature tror jag kommer att vara att kunna få "native" push-meddelande från de portföljer man följer. Jag hakade på börssnack-legenden Capitol men han var lite frekvent i sin handel för min smak så det visade sig vara lätt att stänga av push för enskilda portföljer.

Om ni inte redan följer mig på Shareville så gör man det enklast via denna länk om så önskas.

---

Inga större händelser i portföljerna under veckan, utdelningar från Unilever, Johnson & Johnson, Microsoft samt Southern Company var välkommet kassatillskott.

Passade på att öka i Omega Healthcare under torsdagen "minidipp" samt initierade en liten position i Betsson i den globala utdelningsportföljen.

---

IPO-mania är här igen!

Jag har en liten men högst spekulativ portfölj avsedd för IPO som hittills har gått som tåget då de flesta man fått tilldelning i har inburit fina kortsiktiga vinster. Detta är inte investering utan bör nog bokas på spekulation/gambling.

Jag har i alla fall tecknat mig för en trippel kommande period:

Då jag ligger nära lägsta möjliga teckningsstorlek så är risk/reward begränsad i absoluta tal.

Fait vos jeux!

Tecknar ni något?

Läs mer

Take a ride with my best friend...

"I'm taking a ride with my best friend"


Never Let Me Down Again (Martin Lee Gore 1987)

Låten ovan är en av mina favoritlåtar alla kategorier och kanske världens bästa livelåt?

Min bästa vän sen barnsben och tillika stor DM-fan visade sig lite oväntat vara grym på aktier och har levererat imponerande överavkastning de senaste åren.

Han finns på Shareville under namnet Deval.

Kikar man lite i portföljen så hittar man lite spännande innehav, eller?

Hur som helst, rekommenderar att ni följer Deval om ni vill "take a ride with my best friend" och förhoppningsvis kunna haka på intressanta case.

Vem är er favorit på Shareville?

Läs mer

Månadsrapport oktober 2015

Börserna har stängt för denna månad och en sammanfattning över perioden är på sin plats.

Portföljutveckling
Överlag har alla familjens portföljer utvecklats väl och i linje med index då oktober bjudit på en rejäl uppgång på nästan 10%.

I huvudportföljen Global Dividend har det tillkommit tre innehav: BASF, Tobin properties och Realty Income och den ser nu ut så här:

Portföljen har nu nått sitt tak för antal innehav, det vill säga 35 stycken. Många tycker nog att det är får många men jag tycker nog att det är hanterbart än så länge. Faktum är att det finns aktier man är sugen på att plocka in men någon övre gräns kanske är bra att ha.

Det jag gjort istället är att ändra inriktning något i min pensionsportfölj till mer fokus på tillväxt och framtida potential så denna månad fick Starbucks och Disney byta ut Munich Re. Funderar på Google och Amazon framöver men vi får se.

Bäst i familjen är sonens portfölj då hans Blizzard och Microsoft gått bra bland andra.

Privatekonomi
Bytte bolånebank i veckan vilket frigör lite till mer sparande samt det första återköpet av fyra fribrev gick igenom och kommer att placeras i pensionsportföljen.

Den BRF som jag är medlem i går som tåget i och med de låga räntorna och en avgiftsfri månad väntar i december samt en sänkning för 2016 med 5%. Som ensam medlem tycker jag att vi borde öka amorteringstakten istället och jag ska sätta ihop ett material som förklarar fördelarna med amortering inom BRF till nästa stämma.

Bloggen och Twitter
Nytt ATH i antal sidvisningar vilket är inspirerande. Många andra bloggare har länkat och retweetat tweets vilket uppskattas mycket (ingen nämnd ingen glömd). Att bli omnämnd på Avanza är smickrande och det ska bli spännande att se vad de hittar på framöver.

Är uppe i 43 följare på Shareville och det tycks som min SmallCap-portfölj drar mest intresse, kanske för att den är upp nästan 30% på tre månader. Den portföljen är väldigt liten i absoluta mått vilket kan vara bra att veta innan man går "all-in" och jag kommer sannolikt berätta lite mer om innehaven framöver.

Jag har fått förfrågan om att hålla föredrag om utdelningsinvestering vilket känns hedrande så nu kanske man måste lära sig det på riktigt :-)

Framåt funderar jag på en ny version av verktyget Mina utdelningar, önskemål mottages tacksamt.

Inlägg kring statslåneräntan lär det bli och funderar på ett verktygsstöd där med om intresse finns.

Vad vill ni se mer/mindre av?

Läs mer

Veckan som gått: 2015-43

Tänkte dra igång en ny bloggserie där jag kort reflekterar över gångna veckan, får se om den blir långlivad men kanske kan det vara kul att återvända till senare och förhoppningsvis vara läsvärd i nutid.

---

Mitt "scoop" kring fribrev ser ut att bli mycket lyckat, har fått alla underskrifter från tidigare arbetsgivare och en försäkring väntas återköpas under nästa vecka. Har även fått klartecken från vår personal- och ekonomiavdelning om extra löneväxling.

Fortsättning följer...

---

Vilken vecka för familjens portföljer!

Uppgångar på 3-5% för de flesta av portföljerna känns inte fel, eller?

Tyckte Marcus Hernhag uttryckte det ganska bra i EFN angående en fördel med utdelningsinvestering. Går kurserna upp så känns det bra för stunden och går det ner så får man mer för pengarna vid återinvestering så man kan glädja sig åt något hela tiden.

Köpt BASF, Realty Income och Tobin Properties till globala utdelningsportföljen. Återkommer om inlägg kring Tobin inom kort.

Sålt McDonalds och skalat ner i Betsson.

Ni som är kunder hos Nordnet kan följa tre stycken av mina portföljer via Shareville.

Den nystartade Global Dividend har efter en trög start växlat upp bra :-)



---

Har uppdaterat blogglayouten lite denna vecka med hopp om bättre läsbarhet, feedback mottages tacksamt.

Vill man kontakta mig så finns det nu ett formulär i högermenyn för detta. Jag föredrar frågor via kommentarsfältet så att flera kan ta del av svaret.

Vill man använda text och bilder från bloggen så har jag lagt till villkor för detta i högermenyn. Kortfattat så får man använda det mesta ganska fritt men ange gärna källa.

---

Jag försöker läsa alla nya inlägg hos bloggrannarna på min blogglista till höger.

Den flitige Gottodix har sprutat ur sig kvalitativa inlägg som vanligt, mest med fokus på rapportperioden denna vecka. Rekommenderas starkt.

Veckans inlägg måste jag nog utse Snåljåpens (om bolags olika mognadsgrader) som vinnare, mycket intressant och bra i all sin enkelhet tycker jag.

Har noterat att sponsrade inlägg tycks öka något vilket man kan tycka olika om. Personligen så gör det väl inte mig så mycket så länge det framgår tydligt att det är sponsrat och innehållet är läsvärt ändå. Med det sagt tog jag faktiskt bort en blogg i listan denna vecka då författaren inte var tydlig med sponsring, sällan skrev något läsvärt samt inte länkat tillbaka :-)

Själv känns det inte intressant med sponsring, har svårt att tro att det handlar om annat än fickpengar och då är det knappast värt det.

O andra sidan har jag inget problem med att skriva hyllningsartiklar kravlöst då jag gärna tipsar om bra och prisvärda lösningar. Mitt inlägg om Avanza och minicourtage är ett färskt exempel.

Vad tycker ni om sponsrade inlägg?

Läs mer

z2036 - nu på Shareville

Jag har sen start försökt vara så transparent som möjligt avseende mina egna och familjens innehav i våra portföljer.

Då jag har tendens om att ha många aktier per portfölj är det inte alltid så lätt att redovisa löpande precis hur det ligger till.

Därför har jag beslutat att exponera tre stycken portföljer via Nordnets sociala nätverk Shareville.

Jag vill först betona att jag inte har några förmåner eller speciella fördelar hos Nordnet och att detta sker på helt eget initiativ och vilja.

Detsamma gäller för övrigt Avanza som jag ibland interagerar med. Bägge bolagen är utmärkta alternativ när det gäller prisvärt långsiktigt sparande enligt min mening och har båda sina styrkor.

Portföljerna är "mina" (är gift så egentligen är de "våra") och resten av familjens finns hos Avanza men de går att följa indirekt via min serie Månadens aktie som via andra blogginlägg. Jag kommer fortsätta att skriva om bolag här på bloggen på samma sätt som innan men kortare kommentarer som exempelvis "ökat i Microsoft" (som jag inte bloggat om innan heller) blir via Shareville och/eller Twitter,

Portföljerna är som följer:

Min löneväxling som jag haft sen 2009 men som först nu sista året börjat gå hyfsat då jag började med en mer diversifierad strategi och övergav tidigare mediokra swingtrades.

Hoppas verkligen mina försök att återköpa några gamla fribrev går igenom så att man får lite mer kapital att placera utöver det månatliga bruttolöneavdraget.

Hur många har SAS-preffen som största innehav i sin tjänstepension? :-)

Kanske inte rekommendabelt för alla men ett stabilt innehav så här långt för mig i alla fall.

Min nystartade portfölj för globala utdelningsaktier har startat på minus men jag har stor tilltro att detta kommer att bli bra på sikt.

Jag har faktiskt tagit McDonalds till nåder igen då jag tror det kan vara en relativt bra defensiv placering om det skulle skaka ytterligare på börserna.

Mitt senaste påhitt är en liten portfölj som sannolikt kommer att ha hög volatilitet då den består av lite mindre bolag som förhoppningsvis flyger på sikt. Kommer säkerligen återkomma med separata blogginlägg om de ingående bolagen men redan nu kan man se vilka jag har från start.

GWS har jag skrivit om redan, Amastens stamaktie plockade jag in igår då de går från klarhet till klarhet och handlas med rabatt mot eget kapital vad jag förstår. De andra får jag återkomma om framöver som sagt.

Vad tycker ni om Shareville?

Läs mer