Sparkalkylator Deluxe

Sveriges mest exakta sparkalkylator?

MyDividends

Verktyg för din utdelningportfölj

Global Multi Strategy

Flest aktier vinner?

z2036 Global Future

Värdeutveckling 3 år

z2036 Global Dividend 1.2xL

Värdeutveckling 3 år

z2036 Global Dividend Growth

Värdeutveckling sen 2016-10-03

z2036 Nordic Small Cap

Värdeutveckling 3 år

2018-06-28

PetMed Express - We Love Our Pets!

Att investera utifrån olika långsiktiga trender är nog inte så dumt tror jag och en trend som jag gärna vill öka exponeringen mot är den kring husdjur.


Husdjur förefaller bli fullvärdiga familjemedlemmar i allt större utsträckning och man är sannolikt beredd på att ta större kostnader för djurets välbefinnande på olika sätt. I USA så kostar en hund eller katt mellan $ 7000 - 13 000 under dess livslängd och jag gissar på att trenden är ökande på sikt.

Sedan tidigare i genren har jag mindre andelar av Zooplus och Swedencare och i förra veckan plockade jag in en post i amerikanska:

PetMed Express (PETS)


"Founded in 1996, PetMed Express is America's Largest Pet Pharmacy, delivering prescription and non-prescription pet medications and other health products for dogs and cats at competitive prices direct to the consumer through its 1-800-PetMeds toll free number and on the Internet through its website at www.1800petmeds.com." - https://www.1800petmeds.com/pressroom.jsp?id=168&adate=05.07.2018
USA:s största apotekskedja för husdjur låter inte fel i mina öron så vad kostar då ett sånt här bolag? P/E ligger på ca 20 för 2019 och en direktavkastning på drygt 2 % avskräcker inte mig i alla fall. Till detta kan vi addera nettokassa och ett finfint kassaflöde som med råge täcker utdelningarna.

Fin utdelningshistorik sen de började med utdelningar och utsikterna framåt förefaller vara goda tycker jag.

Bolaget förefaller utvecklas i rätt riktning och de gynnas av skattereformen vilket lär synas på sista raden allt annat lika.

Vad tror du om bolaget och "husdjurssektorn"?

Detta inlägg är skrivet med syfte om att vara transparent och öppen med mina tankar kring sparande, investeringar och enskilda innehav men ska inte ses som någon form av rådgivning eller rekommendation om enskilda aktier eller investeringsstrategier. 

Datakällor: Nordnet, Google Finance, Bloomberg, 4-traders
Bildkällor: Pixabay, bolagets webbplats 


Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.

2018-06-26

BörsElvan - VM 2018

Orkar ni med ytterligare en #Börselva i form ett fotbollslag bestående av aktier?

Tror faktiskt det kan vara extra intressant i mitt fall då jag har över 100 aktier i mina portföljer och vilka skulle jag välja om jag bara fick ta ut elva stycken? Jag har även tagit ut tre avbytare så de fjorton "bästa" aktierna av z2036 kanske kan vara av intresse?


Målvakt: SAS Preferensaktie
Som enda kvarvarande aktie från den förra BörsElvan så tar preffen från SAS en målvaktsplats. Med en sannolikt inlösen i februari så är detta en aktie för den som vill "hålla nollan". På uppsidan blir det ca 5 % årsränta fram till dess vilket inte är försumbart.

Mittbackar: Decisive Dividend och Main Street Capital
Som defensiva försvarsspelare så passar dessa bägge högutdelare bra tycker jag där sannolika utdelningshöjningar bör fungera som bra försvar (av kursen).

Ytterbackar: Resurs och Total
Bra tvåvägsspelare med fin direktavkastning och bra fart framåt i form av förväntat höjning av kommande utdelningar. Möjligen är Total lite smutsig i spelet och kanske kan vara mer ojämn beroende på oljepriset.

Innermittfält: Xylem och AbbVie
Xylem är en ren och sportslig spelare vilket ger en bra balans åt laget. AbbVie kanske inte är så mångsidig i spelet men kan sannolikt fungera som en tredje forward med sin snabbhet.

Yttermittfält: Siltronic och Wirecard
De tyska offensiva spelarna för chansen på kanterna då dessa är snabba som tusan. Siltronic må vara väldigt ojämn (hög volatilitet) men får ändå chansen då jag tror aktien växer fint in i laget på sikt.

Forwards: Activision Blizzard och Paradox
Dessa skyhögt värderade spelare har stor press på sig att leverera. Med en fantastisk form senaste året så hoppas jag den består även framöver.

Avbytare: BMW Pref, Savaria och HDFC
Tyska BMW är en defensiv spelare som borde kunna hitta formen igen om chansen ges. Savaria är en bra alroundspelare som kan användas på nästan vilken plats som helst. HDFC är en snabb exotisk spelare som kan göra bra och avgörande inhopp tror jag.


Ni kan se spelarnas "egenskaper" ovan, är det ett världslag måntro?

Detta inlägg är skrivet med syfte om att vara transparent och öppen med mina tankar kring sparande, investeringar och enskilda innehav men ska inte ses som någon form av rådgivning eller rekommendation om enskilda aktier eller investeringsstrategier. 

Datakällor: Nordnet, Google Finance, Bloomberg, 4-traders, Avanza
Bildkällor: z2036, Pixabay 


Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.

2018-06-24

Månadens aktie: Tema asien

Sommarlovet är i full gång och min dotter Ebba befinner sig i skrivande stund på kollo för fjärde året i rad. Så övningen med Månadens aktie är inte lika lätt att få till på distans så det får bli pappas val denna månad.

Ebbas portfölj enbart är exponerad mot västvärlden i form av Europa och Nordamerika så tycker jag att det är dags att blicka österut.

Månadens Aktie - Tema Asien


Då Ebbas courtagebudget är begränsad och ett maxcourtage på 750 är uteslutet som blir det till att välja bland de ADR-noteringar av asiatiska bolag som finns på USA-börserna.

Jag har grävt fram de asiatiska bolag som återfinns i Global Multi Strategy och de räcker nog som urval:


Vad ska vi då välja? Offensiva tillväxtcase som kinesiska Alibaba eller den indiska banken HDFC?

Ett något mer försiktigt val kanske är de bolag med ok utdelning men som ändå har vissa tillväxtförutsättningar?

Jag har en känsla av att vi kommer återvända till denna lista men ett första val får bli det sydkoreanska telekombolaget SK Telecom. Lågt P/E-tal och rimlig skuldsättning för att vara ett telekombolag kanske gör att detta är ett bra innehav sett ur risk/reward?

Frågan är om man ska vara taktisk och vänta ut 4:e juli - kanske blir det då courtagefritt på aktier via USA-börsen hos Avanza måntro?

Hur har det gått?


Nytt ATH nyligen och en CAGR på 16,6 % talar för att strategin varit lönsam så här långt. Drygt + 13 % för helåret får man också vara nöjd med. Vilka aktier har då dragit det största lasset tro?


Netflix ny etta då aktien är inne i ett "raketläge" f n.


Som synes ovan så är Ebbas portfölj kraftigt viktad mot konsumentsektorn så ett telekombolag passar bra in tycker jag sett till bättre spridning mellan sektorer.

---

Vilken asiatisk aktie väljer du?

Detta inlägg är skrivet med syfte om att vara transparent och öppen med mina tankar kring sparande, investeringar och enskilda innehav men ska inte ses som någon form av rådgivning eller rekommendation om enskilda aktier eller investeringsstrategier. 

Datakällor: Nordnet, Google Finance, Bloomberg, 4-traders, Avanza
Bildkällor: z2036, Avanza 

Photo by Ryan Tang on Unsplash

Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.

2018-06-21

Bokrecension: Bli rik och fri med aktier

Marcus Hernhags fjärde bok i serien "Den enkla vägen" har nu funnits ute ett tag och då jag nyligen fick ett recensionsexemplar så tänkte jag att just en recension av boken är på sin plats.

Denna gång har Hernhag en medförfattare, ingen mindre än Arne "Kavastu" Talving.

Bli rik och fri med aktier
av Marcus Hernhag/Arne Talving (Sterners)



Jag skulle nog vilja kategorisera boken tillsammans med den från Miljonär innan 30, då boken har ganska stort fokus på livsstil i form av olika spartips bland annat. Är du ute efter en renodlad aktiebok så är delarna 1-3 i serien att rekommendera före denna bok.

Boken är lättläst likt de tidigare böckerna men jag funderar på hur mycket en väl insatt person som jag "läser mellan raderna" vilket säkert påverkar en del i det avseendet. Det vore intressant att höra vad "nybörjare" tycker om boken och hur lätt de tycker att det är att ta till sig informationen.

En av de mer intressanta delarna tycker jag är i slutet när bägge författarna ger sin syn på en rad olika frågeställningar som exempelvis "Aktien är ned 30 % - vad gör jag?".

Annars är bokens kapitel uppdelade författarna emellan vilket är intressant då du får lite olika perspektiv på sparande och aktiestrategier. En nackdel med detta är kanske att det blir lite splittrat och för nybörjaren kanske inte optimalt? Ska du välja Hernhags strategi (utdelning) eller Kavastus (trend/momentum)?

Att läsa om herrarnas bakgrundshistorier är klart intressant och det är imponerande såväl som inspirerande att de nått framgång genom att gå sina egna vägar och mer eller mindre startat från 0 kr på fickan. Här tänker jag på debatten kring barnsparande, kommer barn med mycket pengar hemifrån ha samma drivkraft än om så inte var fallet?

Jag delar helt Kavastus ljumma inställning till spel och dobbel och skulle gärna se att folk lade pengar och tid på långsiktigt sparande istället. Vidare tycker jag han för ett intressant resonemang vid köp av bil som är tänkvärt (ledtråd: beige).

Även om jag föredrar de tidigare böckerna i serien före denna så tycker jag ändå att den är klart läsvärd och klassas nog som obligatorisk läsning för en person som är i början av sitt långsiktiga sparande.

Detta inlägg är skrivet med syfte om att vara transparent och öppen med mina tankar kring sparande, investeringar och enskilda innehav men ska inte ses som någon form av rådgivning eller rekommendation om enskilda aktier eller investeringsstrategier. 

Foto: z2036, Pixabay


Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.

ps. Jag önskar Glad Midsommar till er alla - efter regn kommer solsken! :-)

2018-06-19

#uppesittarkväll juni 2018

Några dagar kvar till lön men då det redan är ändå dags för #uppesittarkväll så kan det vara läge att tänka högt kring månadssparandet för juni.

Även denna månad handlas mina portföljer nära nytt ATH men trots det så tror jag inte det är svårt att hitta något köpvärt bland mina 100+ aktier.

Värt att notera är att efter sista juni så är det halva skatten på insättningar för Kapitalförsäkringar men om du inte planerar att stoppa in en större summa så är skillnaden ganska liten så det är inget jag tar hänsyn till i mitt agerande.

Av mitt regelbundna månadssparande går en liten del till min nordiska småbolagsportfölj samt resten till min belånade globala utdelningsportfölj.

Nordic Small Cap



I strävan efter lite mer jämnvikt mellan innehaven så väljer jag nog att öka i Zalaris denna månad.

Global Dividend 1.2xL

Här lutar det åt påfyllning i Resurs, Oriflame och Ocean Yield i första hand.


Då portföljen stigit så har belåningen minskat så jag rundar nog upp i mina köp så att hävstången landar på 1.2xL igen.

Vad köper du denna månad?

Detta inlägg är skrivet med syfte om att vara transparent och öppen med mina tankar kring sparande, investeringar och enskilda innehav men ska inte ses som någon form av rådgivning eller rekommendation om enskilda aktier eller investeringsstrategier.

Datakällor: Nordnet, Google Finance, Bloomberg, 4-traders, Avanza
Bildkällor:  z2036


Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.

2018-06-17

Behålla vinnare?

När någon utav dina aktier gått upp en hel del så är det vanligt att man vill säkra en vinst och säljer sin "vinnare". Om du hade turen att tajma en toppnotering så är det en god idé men annars så är det sannolikt sämre för dig på sikt om du är långsiktigt i din investeringsstrategi, eller?


Behålla vinnare?

Jag har lyckats få ihop en liten samling vinnare i form av några "baggers":


GAVKursUtdelningValutaförändringTotalavkastning
Nolato235 kr740 kr33 kr228.47%
Paradox64 kr205 kr2 kr223.21%
Beijer Ref62 kr163 kr17 kr188.05%
Amazon$631.48$1,715.972.05%173.79%
Netflix139.56391.98-7.61%173.26%
Microsoft$42.58$100.13$5.195.61%152.96%
Activision Blizzard$39.26$77.41$0.904.07%103.54%

Gemensamt för alla är nog att nuvarande värdering är mer åt det dyra hållet än fyndläge. Det är med andra ord frestande att ta hem vinster på dessa nivåer men är det klokt?

Att ta hänsyn till sitt GAV i investeringssammanhang är nog vanskligt och du bör nog snarare ställa dig frågan vad bolaget är värt idag och vad du tror framåt.

Många utav bolagen ovan "lever sitt eget liv" värderingsmässigt och jag tycket att det är svårt att uppskatta värdet. Möjligen är det bubbelvarning när så är fallet men det vet vi inte förens efteråt.

Jag ska erkänna att jag har fingrat på säljknappen för Netflix och Amazon senaste året såväl som för Paradox i närtid. Har de toppat? Ingen aning om du frågar mig.

Microsoft och Activision Blizzard hör till mina favoritbolag alla kategorier och dessa tror jag kommer att vara vinnare nu som framåt i sina respektive sektorer.

Nolato och Beijer Ref har jag tyvärr bara som bevakningsposter så deras bidrag i absoluta tal är blygsamt.

Köp, sälj eller behåll?

Jag lutar åt behåll för mina bolag ovan och kanske till och med åt att öka om det blir en dipp. Sen är ju förstås allting relativt, jag har låg vikt i respektive bolag ovan och det spelar kanske roll med?

Hur gör du med dina vinnare?

Detta inlägg är skrivet med syfte om att vara transparent och öppen med mina tankar kring sparande, investeringar och enskilda innehav men ska inte ses som någon form av rådgivning eller rekommendation om enskilda aktier eller investeringsstrategier. 

Datakälla: Nordnet
Photo by Miguel Bruna on Unsplash

Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.

2018-06-12

Hanwha Q CELLS - upp som en sol?

När jag tillsammans med en extremt aktieintresserad kollega häromdagen screenade aktier på lunchen så dök jag på en intressant aktie vilket kanske inte är så förvånande när det kommer till mig.

Kombon asien och förnybar energi var för svårt att motstå som jag plockade in en liten post:

Hanwha Q CELLS (HQCL)
"Hanwha Q CELLS is a vertically integrated and fully bankable solar solution provider with a global footprint and market access. We expect to lead the world’s solar industry with our cutting-edge technology and superior product quality. it’s why we’re seen as the best choice for the future and trustworthy to our investors, installers and end consumers." - https://www.hanwha-qcells.com/qcells-office/about/introduction

Bolaget har sitt huvudsäte i Sydkorea men en stor del av bolaget är även baserat i Tyskland.


Bolagets produkter är i mitten av värdekedjan som jag förstår det. Bolagets största ägare är bolaget Hanwha Chemical som jag antar förser HQCL med råmaterial till sina produkter.

Så en global spelare inom solenergi - vad är haken?

Trumps skrammel om tullar och hans vurm för kolindustri har fått hela världsmarknaden för solenergi att skaka till vilket förstås även drabbat HQCL. Vidare så brottas bolaget med fallande marginaler och gjorde en förlust för 2017. Q1 2018 kom in hyfsat med en liten vinst och man kanske kan hoppas att vinden har vänt alternativt att solen skiner återigen på bolaget :-)


Bolaget noterades som ADR på amerikanska Nasdaq 2015 och man kan inte boka kursutvecklingen på trendstark precis.

Jag får en känsla av att det är en tuff bransch men jag tycker (läs: vill) att den borde ha framtiden för sig. Kanske är detta en investering med mer hjärta än hjärna och det kan säkert bli sämre innan det blir bättre men jag har oavsett det plockat in en liten post i min framtidsportfölj.

Vad tror du om solenergi framåt?

Detta inlägg är skrivet med syfte om att vara transparent och öppen med mina tankar kring sparande, investeringar och enskilda innehav men ska inte ses som någon form av rådgivning eller rekommendation om enskilda aktier eller investeringsstrategier. 

Datakällor: Nordnet, Google Finance, Bloomberg, 4-traders
Bildkällor: Nordnet, Bolagets webbplats

Photo by Mark Merner on Unsplash

Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.

2018-06-10

Tema: Theme

Att kategorisera sina innehav kan vara intressant för oss som strävar efter en utbredd diversifiering och som vill ha exponering mot olika megatrender bland annat.

Hur man gör sin kategorisering kan vara lite knepigt och den officiella datan som finns för en aktie kanske inte är perfekt i alla avseenden. Sedan är det inte helt svartvitt heller. Ta McDonalds som exempel, är det en exponering mot snabbmat eller är det mot fastigheter (not: bolaget har större delen av intäkterna från hyran som franchisetagarna betalar)?

Jag har sen tidigare en lite grov kategoriindelning av mina innehav men har nu infört en etikett ytterligare nämligen:

Med theme eller tema har jag utökat kategoriseringen med en undernivå. Exempelvis en renodlad bank får kategori Financials och tema Banks.

Jag tror ni förstår konceptet så kanske finns det nu ett intresse hur mina innehav fördelar sig avseende kategori och tema? :-)

Oavsett detta så ser kategoriseringen ut så här för Global Multi Strategy:


Som ni ser så har jag infört verktygsstöd för detta och verktyget Mina innehav har utökats med en graf enligt ovan.

Min fäbless för konsument avspeglas via mina innehav och jag tycker det är intressant att se lite mer i detalj vad exponeringen är emot för sorts branscher eller dylikt.

Då antal tema är större än kategorier så kan det vara svårt att få en lättläst överblick så att grafen avnjuts bäst via verktyget så att du kan använda mouse-over för att se detaljer för en stapel.

På tal om mouse-over så finns det en sammanfattning för respektive innehav vid dess flagga.


Vidare kan jag nämna att jag infört ett datum-fält för verktyget så att du kan se hur "färskt" datat är när du kikar på mina respektive portföljer via högermenyn.


Kategoriserar du dina innehav och i så fall på vilket sätt?

Detta inlägg är skrivet med syfte om att vara transparent och öppen med mina tankar kring sparande, investeringar och enskilda innehav men ska inte ses som någon form av rådgivning eller rekommendation om enskilda aktier eller investeringsstrategier. 

Datakällor: Nordnet, Google Finance, Bloomberg, 4-traders, Avanza
Bildkällor: z2036, CoolText 


Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.

2018-06-07

z2036 på Shareville

Mina portföljer och totalt antal innehav kan du numera se via "knapparna" i högermenyn.

Som du kanske vet så kan du även se mina portföljer på Shareville om du är medlem där. Jag vill betona att jag inte har något formellt samarbete med plattformen/Nordnet men jag är en aktiv användare och skickar in förslag på nya features såväl som rena buggrapporter när lusten medger detta. Detta inlägg skriver jag på helt eget initiativ och utan någon form av ersättning.
Är du medlem så hittar du portföljerna om du söker på z2036 via appen eller på webben.

Shareville är långt ifrån perfekt i alla avseenden men i mitt tycke en bra plattform för socialt utbyte kring aktier. Vidare får man nyheter/analyser kring sina innehav via Finwire och SvD Börsplus utöver medlemmarnas kommentarer. Till viss del funkar Twitter bra för liknande ändamål men det blir mer strukturerat på Shareville kan jag tycka och du slipper allt annat "brus".


Är du inte medlem på Shareville så kan du iaf se 3-årsresultatet för respektive portfölj via widgets i "karusellfunktionen" på min startsida här på bloggen.

Vad tycker du om Shareville?

Detta inlägg är skrivet med syfte om att vara transparent och öppen med mina tankar kring sparande, investeringar och enskilda innehav men ska inte ses som någon form av rådgivning eller rekommendation om enskilda aktier eller investeringsstrategier.

Datakällor: Nordnet
Bildkällor: Shareville


Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.

2018-06-05

Zurich Insurance - (utdelnings)försäkring?

När jag skrev om mina tankar kring valutaexponering så blev jag lite sugen på att öka min exponering mot Schweiz/CHF och jag började leta runt lite i 4-traders.

Ett intressant utdelningscase fastnade jag för till slut, nämligen

Zurich Insurance (ZURN)
"Zurich is a leading multi-line insurer that serves its customers in global and local markets. With about 53,000 employees, it provides a wide range of property and casualty, and life insurance products and services in more than 210 countries and territories. Zurich’s customers include individuals, small businesses, and mid-sized and large companies, as well as multinational corporations." https://www.zurich.com/en/about-us/a-global-insurer
En så kallad "jätte" inom alla typer av försäkringar med andra ord.


Direktavkastningen är 6 % räknat på den senaste utdelningen och jag tror på bibehållen eller en svag höjning framåt då vinstprognoserna pekar uppåt. Förvisso delar de ut en stor del av vinsten normalt sett men finanserna förefaller vara goda såvitt jag kan bedöma. P/E är 12 för 2018 års estimat men det nyckeltalet säger väl inte så mycket om finansbolag kanske. ROE är 11,6 % vilket nog får räknas som godkänt i sammanhanget.

En risk i närtid är folkomröstningen som är den 10:e juni som i korthet handlar om att finansbolag inte får låna ut mer än de har i eget kapital vilket skulle slå hårt mot Schweiziska finanssektorn gissar jag. Opinionssiffrorna ser lovande ut för ett nej men det trodde man om Trump och Brexit med - bollen är rund!

Jag tänker att en hyfsat stabil placering mot CHF/Schweiz kanske inte är fel med tanke på den svaga kronan och du får fint kassaflöde som förhoppningsvis ökar över tiden mätt i SEK.

Jag har innehavet i Global Dividend 1.2xL och jag har efter förfrågan mot min nätmäklare fått en belåningsgrad på 50 % för bolaget. Aktien kan du handla på Xetra/tyska börsen vilket är smidigt och prisvärt tycker jag.

Vad tror du om Zurich Insurance?

Detta inlägg är skrivet med syfte om att vara transparent och öppen med mina tankar kring sparande, investeringar och enskilda innehav men ska inte ses som någon form av rådgivning eller rekommendation om enskilda aktier eller investeringsstrategier. 

Datakällor: Nordnet, Google Finance, Bloomberg, 4-traders, Avanza
Bildkällor: z2036 

Photo Zürich, Switzerland by Samuel Zeller on Unsplash

Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.

2018-06-03

Portfölj i portfölj?

För två veckor sedan publicerade jag mina innehav så att du kan se vilka bolag jag har och hur stor vikt respektive har totalt sett. Jag kallar denna övergripande "portfölj" för Global Multi Strategy men den består i praktiken av fyra olika portföljer. Man skulle kanske kunna kalla konceptet:

Portfölj i portfölj?


Som ett ytterligare steg mot ökad transparens så har jag nu lagt upp "knappar" i högermenyn där du kan se hur respektive portfölj är sammansatt relativt sett.
Så detta inlägg kanske kan vara intressant för den som vill se hur respektive strategi är sammansatt i form av enskilda innehav.

Jag är obekväm med att avslöja portföljernas storlek i rena summor och hoppas på förståelse kring detta.

Här följer en snabbgenomgång av portföljerna:

Nordic Small Cap
En liten "farmar-/bevakningsportfölj" som består av nordiska små- och medelstora bolag. Jag har nyligen återupptaget ett litet månadssparande i portföljen.

  • Startdatum: 2014-01-16
  • CAGR: + 20,21 %
  • Spar-/kontoform: Investeringssparkonto


Global Dividend 1.2xL
Min belånade utdelningsportfölj består av bolag världen över och där direktavkastningen är från ca 2,5 % och uppåt. Bolagen ska vara "stabila" och med goda utsikter om bibehållen hög eller höjd utdelning.

  • Startdatum: 2015-08-07
  • CAGR: + 13,51 %
  • Spar-/kontoform: Kapitalförsäkring

Global Future
Min äldsta portfölj som sedan några år tillbaka är inriktad mot globala "framtidsbolag".

  • Startdatum: 2009-03-01
  • CAGR: + 13,30 %
  • Spar-/kontoform: Tjänstepensionsförsäkring

Global Dividend Growth
Min största portfölj som numera är inriktad mot bolag som ger utdelning som har goda utsikter att växa med tiden.

  • Startdatum: 2016-11-01
  • CAGR: + 9,92 %
  • Spar-/kontoform: Tjänstepensionsförsäkring

Nytillkomna läsare ställer sig sannolikt frågan hur kan du ha koll på alla dessa innehav? Detta inlägg ger viss vägledning i den frågeställningen.

De flesta av er har säkert fonder i era tjänstepensioner vilket är bekvämt på alla sätt men då jag tillåts spara i aktier i en del av mina tidigare tjänstepensioner ovan så passar jag på att nyttja detta och då samtidigt förhoppningsvis lära mig mer om aktiesparande.

Hur många portföljer har du?

Detta inlägg är skrivet med syfte om att vara transparent och öppen med mina tankar kring sparande, investeringar och enskilda innehav men ska inte ses som någon form av rådgivning eller rekommendation om enskilda aktier eller investeringsstrategier.


Datakällor: Nordnet, Google Finance, Bloomberg, 4-traders, Avanza Bildkällor: z2036
Photo by Igor Ovsyannykov on Unsplash

Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.

2018-06-01

Månadsrapport maj 2018

Jag kan lägga ytterligare en fin börsmånad bakom mig då även maj har bjudit på fina uppgångar med nya högstanoteringar.


Årets uppgång så här långt ligger på runt + 7 % för Global Multi-Strategy vilket känns som en bra siffra efter 5 månader. Jämförelseportföljen med olika globalfonder ligger på runt samma resultat så ett indexnära resultat för min del med andra ord.

Bryter jag ner resultatet på portföljnivå så är det ömsom vin och ömsom vatten. Om du vill se hur portföljerna ser ut i detalj så hittar du dessa om du klickar på respektive rubrik.

#1 Global Future

Min "offensiva" framtidsportfölj fortsätter att prestera mer än väl och förtjänar verkligen sina tre stjärnor på Shareville. Maj avslutades starkt och portföljen stängde på ett nytt ATH.

Jag har haft relativt lite transaktioner under månaden:

  • Sålt
    • HiQ (begränsade tillväxtmöjligheter men bra utdelning, passar bättre i andra portföljer)
  • Köpt
    • Baido (inlägg kommer)
  • Ökat


#2 Nordic Small Cap 
Min lilla småbolagsportfölj har fått upp farten efter några fina Q1-rapporter och ligger på + 15 % för året. Mer än dubbelt så bra som jämförelsefonden kan väl inte vara så tokigt?

  • Sålt
  • Köpt
    • Hövding (osar förhoppningsbolag men fick en bra magkänsla, upp 40 % sen köp!)
  • Ökat
    • Firefly, Mycronic och AQ

#3 Global Dividend Growth 

Min största portfölj håller jag på att vikta om mot tillväxt vilket kostar en del courtage. För helåret ligger den på drygt + 5 % vilket är sämre än "index" men jag tror att de långsiktiga förutsättningarna blir bättre och bättre.


#4 Global Dividend 1.2xL 
Min belånade utdelningsportfölj har presterat som föregående på ett ungefär då den tappat sista veckorna en del. Nåväl, tror den kommer igen då utdelningarna pumpar på och återinvesteras med nysparande.

  • Sålt
    • Pegroco Pref
  • Köpt
    • Oriflame (inlägg kommer)
    • Zurich Insurance (inlägg kommer)
  • Ökat
    • Resurs
    • Europris
    • Pandora

Vinnare och förlorare


Vinnarlistan toppas av Paradox som åkt raket under månaden. Alla vinnarna återfinns i mina två bästa portföljer ovan vilket kan förklara deras resultat.
I förlorarlistan så återfinns många utav månadens köp vilket knappast kan bokas under momentum. En tröst är att en del av innehaven hade största nedgången innan mina köp. Clas Ohlson och MercadoLibre går minst sagt trögt och jag hoppas på vändning och jag tror på bolagen långsiktigt.

Framåt?
Det ligger en rekyl i luften rimligen men skulle heller inte bli förvånad om sommaren blev stark inledningsvis åtminstone.

Jag är ingen "makrofantom" men tror på fortsatt svag krona då vi har valet framför oss och en fortsatt svag bostadsmarknad sannolikt.

Hur har din månad varit och vad tror du framåt om aktiemarknaden?

Detta inlägg är skrivet med syfte om att vara transparent och öppen med mina tankar kring sparande, investeringar och enskilda innehav men ska inte ses som någon form av rådgivning eller rekommendation om enskilda aktier eller investeringsstrategier. 

Datakällor: Nordnet, Avanza
Bildkällor: Nordnet, Shareville, Avanza 


Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.