Recension: Tillgångarna som gör dig rik

Ett trevligt och nyttigt nöje i solstolen är att läsa finansböcker och jag har ett gäng olästa att beta av. En bok som legat i högen en längre tid men som jag nu kände att det var dags att läsa är:

Tillgångarna som gör dig rik - Marcus Hernhag

Finns det alternativ till aktier i ett långsiktigt sparande? Det finns det menar Marcus Hernhag och han går i boken igenom tillgångar som räntor, fonder, fastigheter/bostäder, guld, utlåning med mera.

Hernhag menar på (med stöd av historiska data) att den riskjusterade avkastningen kan förbättras om man sparar i olika tillgångsslag. En sak jag dock reflekterar över i sammanhanget är pandemikraschen 2020 som inträffade efter det att boken skrevs inte ger historiken rätt som jag minns det då i princip alla tillgångsklasser var ner samtidigt om än på ganska kort tid relativt sett.

Jag tycker boken är ganska lättläst och den ger några ganska konkreta tips om hur man kan tänka kring olika tillgångar. Den passar nog en mer "mogen" målgrupp bättre än en ung person som ska spara sin första slant. Förvisso så tycker jag att det är bra att ett av bokens budskap är "tid" som tillgång vilket passar alla oavsett ålder.

Jag personligen tror/tycker att aktier/aktiefonder är bäst för den som har minst 10 års sparhorisont. Men för den som inte klarar av stora svängningar i sitt sparkapital så kan det av det skälet vara rationellt att dela upp det i olika tillgångsklasser. Exempel i närtid visar att det har inte varit så lyckat att ha kontantinsatsen till en bostad på börsen vilket talar för att mer kortsiktiga placeringar trivs bäst i mindre volatila tillgångsklasser (typ sparkonto).

När det gäller familjen Thelenius fördelning av olika tillgångsklasser så är merparten numera låsta i bostäder vilket ger att jag inte är så sugen på fastighetsaktier. När det gäller mitt pensionssparande så har jag enbart aktier och aktiefonder i mina valbara delar då minst hälften är låsta förmåner i tjänstepension och inkomstpension. 

Sammanfattningsvis så tycker jag att Tillgångarna som gör dig rik är klart läsvärd även om den inte fick undertecknad att omallokera portföljen.

Vilka tillgångar placerar du ditt långsiktiga sparande i?

Detta inlägg är skrivet med syfte om att vara transparent och öppen med mina tankar kring sparande, investeringar och enskilda innehav men ska inte ses som någon form av rådgivning eller rekommendation om enskilda aktier eller investeringsstrategier.

Datakällor: Nordnet, Google Finance, Bloomberg, 4-traders, Avanza, Yahoo Finance, Börsdata
Bildkällor: Nordnet, Shareville, z2036, Avanza

Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.

Läs mer

Bokrecension: Bli rik och fri med aktier

Marcus Hernhags fjärde bok i serien "Den enkla vägen" har nu funnits ute ett tag och då jag nyligen fick ett recensionsexemplar så tänkte jag att just en recension av boken är på sin plats.

Denna gång har Hernhag en medförfattare, ingen mindre än Arne "Kavastu" Talving.

Bli rik och fri med aktier
av Marcus Hernhag/Arne Talving (Sterners)

Jag skulle nog vilja kategorisera boken tillsammans med den från Miljonär innan 30, då boken har ganska stort fokus på livsstil i form av olika spartips bland annat. Är du ute efter en renodlad aktiebok så är delarna 1-3 i serien att rekommendera före denna bok.

Boken är lättläst likt de tidigare böckerna men jag funderar på hur mycket en väl insatt person som jag "läser mellan raderna" vilket säkert påverkar en del i det avseendet. Det vore intressant att höra vad "nybörjare" tycker om boken och hur lätt de tycker att det är att ta till sig informationen.

En av de mer intressanta delarna tycker jag är i slutet när bägge författarna ger sin syn på en rad olika frågeställningar som exempelvis "Aktien är ned 30 % - vad gör jag?".

Annars är bokens kapitel uppdelade författarna emellan vilket är intressant då du får lite olika perspektiv på sparande och aktiestrategier. En nackdel med detta är kanske att det blir lite splittrat och för nybörjaren kanske inte optimalt? Ska du välja Hernhags strategi (utdelning) eller Kavastus (trend/momentum)?

Att läsa om herrarnas bakgrundshistorier är klart intressant och det är imponerande såväl som inspirerande att de nått framgång genom att gå sina egna vägar och mer eller mindre startat från 0 kr på fickan. Här tänker jag på debatten kring barnsparande, kommer barn med mycket pengar hemifrån ha samma drivkraft än om så inte var fallet?

Jag delar helt Kavastus ljumma inställning till spel och dobbel och skulle gärna se att folk lade pengar och tid på långsiktigt sparande istället. Vidare tycker jag han för ett intressant resonemang vid köp av bil som är tänkvärt (ledtråd: beige).

Även om jag föredrar de tidigare böckerna i serien före denna så tycker jag ändå att den är klart läsvärd och klassas nog som obligatorisk läsning för en person som är i början av sitt långsiktiga sparande.

Detta inlägg är skrivet med syfte om att vara transparent och öppen med mina tankar kring sparande, investeringar och enskilda innehav men ska inte ses som någon form av rådgivning eller rekommendation om enskilda aktier eller investeringsstrategier. 

Foto: z2036, Pixabay

Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.

ps. Jag önskar Glad Midsommar till er alla - efter regn kommer solsken! :-)

Läs mer

Bokrecension: Hitta världens bästa aktier

För nästan precis ett år sedan skrev jag en kortare recension av Marcus Hernhags andra bok "Bli rik på aktieutdelning". Författaren har uppenbarligen inte slagit sig till ro sen dess utan har i dagarna släppt sin tredje bok i serien "Den enkla vägen": 

Hitta världens bästa aktier (Sterners)

Denna bok handlar om värdeaktier och hur man identifierar sådana.

Många utav de mer namnkunniga aktiebloggarna som återfinns i min högerspalt på bloggen får man nog boka som värdeinvesterare. Dessa är nog mer lämpade än jag att recensera boken då jag har begränsad kunskap kring strategin. Så denna recension får beaktas utifrån det perspektivet.

Det blir en hel del Benjamin Graham, Warren Buffet, Charlie Munger och Peter Lynch i boken vilket jag förväntade mig innan jag började bläddra.

Håller Grahams kriterier för en värdeaktie än idag? Författaren ger sin syn på saken.

Spiltans Per H Börjesson och Skagens Filip Weintraub berättar om vad de tycker om beräkningsmetoder för värdeaktier och där svaren kanske överraskar några läsare.

Har även Hernhag gått och blivit värdeinvesterare på gamla dar och övergett utdelningsinvestering? Svaret får du givetvis i boken.

Det finns en hel del matnyttiga tips om hur och vad man kan räkna på för att hitta sina värdeaktier. Jag gillar att det finns exempel i boken från den svenska börsen vilka jag lättare kan relatera till än amerikanska S&P 500-bolag som brukar vara normen annars.

Jag kan störa mig på att titeln "Den enkla vägen" inte funkar i detta sammanhang (heller) då det finns fallgropar i värdestrategin precis som i alla andra aktiestrategier. Med det sagt kan man väl säga att om man kombinerar lite tänk från Buffet, Munger och Lynch så har du hyfsad chans att prestera väl på lång sikt enligt författaren.

Jag tycker boken funkar bra som en introduktion och intresseväckare för värdeaktier. Den är lättläst, på svenska och sannolikt mer lättsmält än klassikern i genren "The intelligent investor" av Benjamin Graham (som jag förvisso inte har läst).

Är det dags för mig att överge utdelningsstrategin och bli renodlad värdeinvesterare? Nja, jag kör på med min multi-strategi tills vidare men man ska aldrig säga aldrig...

Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.

Foto av Stefan Thelenius

Läs mer

Bokrecension: Bli rik på utdelningar

Marcus Hernhags "lilla röda" - Den Enkla Vägen Bli Rik På Aktieutdelning (Sterners förlag) dök upp i brevlådan häromdagen och då jag precis läst ut den så vore en recension på sin plats.

foto: z2036

Då jag redan är frälst i utdelningsinvestering så kanske det är snudd på öppet mål för Marcus att låta mig recensera en sådan här bok men jag ska göra mitt bästa att ge mitt objektiva omdöme och belysa bra och mindre bra aspekter med boken.

För ordningens skulle vill jag dock poängtera att jag inte är en helt renodlad utdelningsinvesterare då jag även har en småbolagsportfölj samt en pensionsportfölj där jag blandar tillväxt, värde, småbolag samt utdelningsaktier.

Med det sagt så ska jag väl erkänna att utdelningsinvestering ligger mig närmast om hjärtat då det är kul och inspirerande att se kassan fyllas på löpande med utdelningar från världens alla hörn (nästan).

Vad är bra?
Finns mycket som är bra med boken men här är ett urval:

• En lättläst bok om utdelningsinvestering skriven på svenska
• Fakta om preferensaktier och en uppmaning om att undvika dessa vid längre sparhorisont
• Om belåning och beräkning av hävstång (återkommer med separat inlägg om detta)
• Hög direktavkastning vs. utdelningshöjningar
• Kostnadsfördelarna med utdelningsinvestering jämfört med fondsparande
• Att utdelningsinvestering inte givet ger bäst avkastning över tiden
• Ordlistan i slutet

Vad kan bli bättre?

• En tabell med olika länders källskatt hade varit ett trevligt inslag, inte ens nätmäklarna verkar orka sammanställa en sådan tabell
• Ett omnämnande av min Sparkalkylator Deluxe saknas ;-)
• Kanske lite för mycket fokus på bolagens historik före framtida utsikter för min smak, blir kanske lätt hänt att man väljer en trött aristokrat (Coca Cola?) före en blivande (Apple?)
• Som jag varit inne på förut tycker jag man ska undvika "säkra" preferensaktier (Akelius?) och välj högutdelande stamaktier istället (Atea?) alternativt preffar med högre utdelning med sannolik inlösen (SAS?, Tobin?)

Köpläge?
Sammanfattningsvis så är detta en "måste-bok" för en utdelningsinvesterare och lämpligen den första man läser innan man eventuellt går vidare med amerikansk litteratur i ämnet.

För den som är nyfiken på utdelningsinvestering är det ett givet köp tycker jag!

Slutligen så kan man fundera över när utdelningsinvestering kommer att prestera relativt bra jämfört med andra strategier och tillgångsslag men givet en lågräntemiljö med låg inflation så finns det mycket som talar för att efterfrågan på bra utdelningsaktier kommer att vara fortsatt hög och att den riskjusterade avkastningen kommer vara god tror jag. Vad tror ni?

Läs mer

Global Dividend - Ettårsjubileum!

Så var då stunden kommen att fira ettårsjubileum för familjens största portfölj och kanske den mest "berömda" på bloggen:

bildkälla: z2036

Orsaker till att jag startade portföljen var främst dessa:

• Nordnet/Avanza sänkte minicourtagen rejält för utländska aktier försommaren 2015
• Jag hade börjat tvivla kring preferensaktiers egenskaper och ville gå åt större del stamaktier med utdelningstillväxt istället
• Var inspirerad från andra som Gustav, Valient, Hernhag, Petrusko med flera om att söka mig bortom Sverige i jakten på fina bolag
• Ville åstakomma en bred portfölj med likartad allokering som en globalfond som historiskt haft något lägre volatilitet/risk än andra aktiefonder.

Valet mellan Nordnet och Avanza var inte lätt att göra men Nordnet vann till slut på möjlighet till knockoutlån samt lägre courtage för Tyska aktier. Tycker dock handelsplattformen och aktiedata är bättre hos Avanza men det spelar mindre roll när man handlar så pass sällan som jag gör och övriga familjemedlemmars portföljer finns där så tillgång till datan har jag ändå.

Hur har det gått?

Långt över förväntan då svenska börsen gått knackigt över hela perioden förutom nu på sistone och de övriga börserna har haft återkommande svackor.

bildkälla: Nordnet

Jämfört med Sverige gross-index ovan (inkl. utdelningar) så är resultatet på +16,4% tveklöst bra och då är inte hänsyn tagen till belåningen (9% av portföljens värde) samt upplupen källskatt (som är på 0,27% av portföljens värde i skrivande stund).

En mer relevant jämförelse vore mot en globalfond och min favorit i genren är SPP Global Aktiefond (0,3% avgift). Fonden har gått -2,5% på ett år men man skulle behöva torrsimma fondköp med portföljens insättningarna för att få en helt rättvis jämförelse men sannolikt så har portföljen överpresterat fonden oavsett.

Till vilken risk?

Ett mål med portföljen var att volatiliteten skulle vara låg och det har den verkligen varit!

bildkälla: Nordnet

Är särskilt nöjd med den låga volatiliteten, beta-talet (0,59) och den riskjusterade avkastningen. Tycker att jag kunnat sova väldigt gott om nätterna även under de tuffare perioderna.

Vad har det kostat?

Ja, 245 stycken köp och 29 sälj under året kostar väl en slant?

Om jag summerar ihop allt courtage och dividerar med portföljens nuvärde så landar det på 0,3% exklusive spreadkostnad för valuta och skillnad mellan köp- och säljkurs.

Belåningskostnaden är snudd på försumbar och landar på 0,02% av aktuellt portföljvärde.

Om vi höftar spreaden så kanske man landar på 0,4-0,5% totalt vilket är mer än SPP Globalfonds 0,3% men hur ser kostnader ut framöver?

Kostnad får månadsköp inkl. återinvesteringar för kommande år borde landa på 0,05% så med ränta och spread är nog 0,1-0,15% rimligt estimat vilket får anses vara anständig kostnadsnivå totalt sett.

Med tiden kommer den årliga kostnaden minska sakteliga då (förhoppningsvis) värdet av portföljen ökar.

Hur ser portföljen ut idag?

Jag summerar till 46 aktier vilket är fler än jag tänkt mig från början men mitt tänk med "korgar" fordrar många aktier och jag kan inte se någon nackdel med att ha så många utöver svårigheten med att läsa på och hänga med i detalj förstås.

bildkälla: z2036

"Lapptäcket" ovan är utifrån innehavens andel av portföljen samt grön färg efter direktavkastning.

bildkälla: z2036

Totalt så ligger portföljens direktavkastning på 5,16% vilket är strax över målet som är på 5%.

bildkälla: z2036

Lägger vi till dimensionen förväntad utdelningstillväxt så ser vi ovan att portföljen har en blandning av High Yield och Dividend Growth och den totala tillväxten ligger på 4,5% vilket är klart över målet på 3%. Siffrorna bygger i och för sig på gissningar men tycker att jag fått till en bra blandning.

bildkälla: z2036

Om man kikar på sektorindelningen så har jag nyligen minskat något på fastigheter och ökat i teknologi och konsument. I övrigt tror jag undervikt av banker gynnat portföljen under året som varit.

bildkälla: z2036

Om vi ser till valuta och den geografiska spridningen så är USA och Sverige dominerande vilket känns bra tycker jag.

bildkälla: z2036

En "feature" som kanske är mer kul än rationell kanske är de frekventa utdelningarna som sker snudd på veckovis.

Vilka bolag kommer då utdelningarna ifrån?

bildkälla: Avanza

De amerikanska aktierna kommer förhoppningsvis bidra med utdelningstillväxt och utgör en viktig pusselbit i sammanhanget.

bildkälla: Avanza

Svenska innehaven utgör en viktig del och är en blandad kompott bolag.

bildkälla: Avanza

De norska aktierna tror jag lite extra på och tycker de bidrar fint med både direktavkastning och diversifiering.

bildkälla: Avanza

Aktier med huvudsäte i UK har fördelen att man slipper ligga ute med utländsk källskatt vilket är trevligt.

bildkälla: Avanza

En blandning av pizza, kött och REIT kan väl inte vara fel?

bildkälla: Nordnet

Skulle gärna ha flera tyska aktier men tycker värderingarna är sådär sett till direktavkastning och förväntad tillväxt.

bildkälla: Avanza

Lite spritt under övriga aktier, kanske någon annan finsk skulle passa in?

Vad händer framåt?

Fortsatt balansering mellan High Yield, Dividend Growth, sektorer samt länder/valutor.

Jag tror lågräntemiljön hänger kvar ett litet tag till men man bör vara på tå, "det kan gå fort i hockey" :-)

Dollarn tror jag kan vara fortsatt relativt stark men på nivåer över 8,5 avvaktar jag vidare köp av amerikanska aktier generellt men enstaka köp kan nog ske om läge uppstår.

Vad tror ni om utsikterna för portföljen framöver?

Läs mer

Peak dividend?

Först vill jag passa på att tacka för uppmärksamheten och all fin respons på söndagens artikel i DN.

Aktier och utdelningar kan vara ett komplext ämne och artikeln syftar nog mest till att väcka intresse mer än att utbilda och det tycker jag att den lyckades med bra med.

För de som är nyfikna på portföljerna som nämns i artikeln så är de beskrivna i följande inlägg:

• Globala utdelningsportföljen
• Pensionsportföljen
• Bilportföljen

De två första kan man följa på Shareville.

Det som artikeln nog hade gynnats av är ett visuellt exempel om vad utdelningsinvestering ger över tiden så jag bjuder på en sådan graf här istället:

100 000 i startkapital, 1 000 i månadssparande i 15 år ger 2500 i utdelningar per månad skattefritt!*

* 5% direktavkastning, 3% värdeutveckling

Då jag varken är först eller bäst gällande utdelningsinvestering så tänkte jag att det vore på sin plats att ge lite "cred" åt andra som förtjänar att uppmärksammas i sammanhanget.

Först och fortfarande störst har vi 4020 (George Bol) som var den första svenska ekonomibloggen jag fastnade för och som sannolikt lade grunden till mitt intresse för utdelningar för ett antal år sedan.

På senare år är det främst Petrusko, Marcus Hernhag och Finanskvinnan som varit förebilder i mångt och mycket gällande utdelningsinvesteringar och att välja stabila bolag.

Det globala perspektivet har jag hämtad mycket inspiration ifrån Gustavs aktiebolag.

På Twitter finns det mycket finansgodis att utforska och här kanske främst @lillaekonomen och @vali3ntt är de som bidragit mest i jakten på bra utdelningsaktier i Nordamerika bland annat.

I närtid så tycker jag nog att den vassaste bloggaren med inriktning på utdelningar är Långsiktig investering som jag hämtar mycket inspiration av, rekommenderas starkt.

Jag skulle kunna fortsätta rabbla upp andra fantastiska bloggare som alla på sitt sätt bidrar till det långsiktiga sparandet i stort men de återfinns i min blogglista till höger.

Sist får jag väl tacka Nordnets sparekonom Joakim Bornold som tipsade om mitt namn för reportaget till Hasse Eriksson på DN.

Är detta "peak dividend" eller är det här bara början för utdelningsinvestering som sparstrategi?

Jag tror på det senare, vad tror ni?

Läs mer

Bokrecension: Den enkla vägen att lyckas med aktier

Som jag berättade i föregående inlägg har jag fått ett recensionsexemplar av Marcus Hernhags bok "Den enkla vägen att lyckas med aktier" (Sterners förlag).

Så med anledning av det och det faktum att jag nu läst boken så vore väl en recension på sin plats?

Som jag nämnde i mitt inlägg om utdelande ETF:er så har Marcus varit en av de som påverkat mig till att bli en utdelningsorienterad investerare. Han har en utmärkt sajt där det finns mycket matnyttigt att läsa samt varje fredag kör han en chat där man kan ställa alla möjliga frågor om aktier.

Att han nu ger ut en bok om aktietips känns ganska logiskt och en chans till att nå en lite bredare publik kanske?

I ett av mina utvecklingsteam som jag jobbar i till vardags så har vi ett moment varannan vecka då vi reflekterar över Vad har varit bra och Vad kan bli bättre så jag tänkte dela upp mina åsikter om boken på samma sätt.

Vad är bra?
Boken genomsyras av fördelarna med långsiktighet, värdeinvestering och utdelningar vilket tilltalar mig och förmodligen är det strategier som passar bäst för de flesta.

Vidare får man bra smakprover från giganterna Buffet, Lynch och Grahams investeringsfilosofi.

Fördelarna med direktägande i aktier jämfört med dyra fonder lyfts också fram vilket glädjer mig då jag håller med i detta.

Avsnitten om bra råd är "måste-läsning" även för oss mer erfarna aktieintresserade.

Ordlistan och citaten är avsnitt som man kommer att återvända till vid behov då det är sällsynt att hitta motsvarande översatt till svenska på nätet. Smaka på uttryck som "Att klä bruden", SOTP eller OPM exempelvis.

Vad kan bli bättre?
"Relativt säkra" preferensaktier omnämns några gånger som alternativ till räntebärande papper vilket enligt min mening sen en tid tillbaka inte stämmer med verkligheten och inget jag skulle rekommendera.

Avsaknaden av grafer tycker jag är lite synd när det pratas om ränta på ränta exempelvis.

Jag tycker resonemanget om att hålla courtage på promillenivå är lite märkligt då man nu kan handla från 1 kr och är man långsiktig så spelar 0,25% väldigt liten roll (prova i min kalkylator) på sikt.

Något om fördelar/nackdelar med månadssparande/regelbundna köp hittar jag inte heller i boken vilket hade förtjänat ett avsnitt tycker jag.

Köpläge?
Det tycker jag definitivt, boken är en perfekt julklapp till svågern, svärmor eller varför inte tonåringen?

Jag sätter köp och behåll med riktkurs 245 kronor :-)

Läs mer

Utdelningsstrategi som pensionssparande - enkel lösning?

Mitt föregående inlägg visade exempel på ett alternativt pensionssparande med utdelningsinrikting.

Att sätta ihop en utdelningsportfölj tycker jag är roligt på många sätt men jag har full förståelse för de som inte har tid och lust med detta.

Så låt mig presentera en sannolikt något mer lättskött portfölj:

Då denna portfölj består av ETF:er och investmentbolag så får man med ett färre antal värdeinstrument ändå en bred diversifierad portfölj med 400-500 bolag i underliggande nivå.

Vidare direktavkastar den drygt 5% och har en förväntad utdelningstillväxt på minst 3% uppskattningsvis enligt de siffror jag hittat.

Avgifter? Viktad förvaltningavgift på 0,35% inklusive investmentbolagen + courtage för köp (allokeringen ovan kostar ca 50 000 i initialt inköp om man ska hålla sig till minicourtage) och återinvestering från 0,25% känns ganska rimligt tycker jag.

ETF:er har jag skrivit om här och jag rekommenderar även Fondpoddens avsnitt om värdeinstrumentet för att få bättre förståelse om vad man köper.

Innan jag går in i mer detalj kring portföljförslaget ovan så måste jag nämna att utdelningar egentligen inte har några större fördelar annat än valfrihet under själva sparperioden. Börjar man spara från scratch så kan vanliga fonder vara en bra och mer enkel lösning tills kapitalet är tillräckligt stort eller när man börja närma sig utbetalning.

En enkel sådan motsvarande fondportfölj skulle kunna vara

#	Fond	Andel	Avgift %
1	Swedbank eller Länsförsäkringar Globalfond	65.00%	0.20%
2	Spiltan Investmentbolag	15.00%	0.20%
3	NON Superfonden Sverige/AVA Zero	20.00%	0.00%
	Totalt		0.16%

En enkel portfölj med över tusen bolag i underliggande nivå fördelat på endast tre fonder och en låg avgift på 0,16% totalt sett.

Ni som ändå är intresserade av en utdelningsorienterad lösning fortsätter läsa :-)

Jag kan nämna att framför allt två "okrönta kungar" av utdelningsstrategi ligger bakom upptäkterna av en del av instrumenten i portföljen: Petrusko och Marcus Hernhag så det ska de ha cred för.

I övrigt är data är hämtad från respektive ETF:s faktablad samt från nasdaq.com.

#	Aktie/ETF	DA	Andel	Avgift %	Inriktning
1	SPDR S&P Dividend ETF	5.10%	31.11%	0.35%	USA dividend aristocrats, 100 bolag
2	XACT OMXSB Utd	4.60%	19.27%	0.15%	Svenska bolag, 60-80 största
3	Global X SuperDividend ETF	7.24%	16.98%	0.58%	Global High Yield, 100 bolag
4	Investor	2.98%	9.18%	0.20%	Svenska bolag, även onoterade
5	Global X SuperDividend U.S. ETF	7.60%	7.97%	0.45%	USA High Yield, 50 bolag
6	Industrivärden	4.08%	7.76%	0.18%	Svenska bolag, liten hävstång
7	Global X SuperIncome Preferred ETF	6.42%	7.74%	0.58%	USA Preferensaktier, 50 bolag
	Totalt	5.40%		0.35%

Det man kan konstatera är att det är stor andel USA, i paritet som i en globalfond ungefär. Detta medför stor exponering mot dollarn men det är ingen skillnad jämfört mot vanliga fonder (om de inte är valutasäkrade förstås).

ETF #3, 5 och 7 delar ut månadsvis, #1 kvartalsvis och resten årsvis.

Det är svårt att få till en jämn utdelningsfrekvens men som bloggare Besser1 påpekade via kommentar till föregående inlägg så kan man hantera detta med periodisering när man går i  utbetalning.

Jag har letat en del efter Europeiska ETF:er som delar ut och iShares (BlackRock) hade ett gäng men direktavkastningen var så där tycker jag. Det ingår en stor andel Europeiska bolag i ETF #3 och portföljen har även en stor exponering mot Sverige.

Denna portfölj ska nog mer ses som inspiration och en startpunkt för diskussion, tar gärna emot tips om andra passande instrument och andra aspekter så kommentera gärna!

Läs mer