Sparkalkylator Deluxe

Sveriges mest exakta sparkalkylator?

MyDividends

Verktyg för din utdelningportfölj

Global Multi Strategy

Flest aktier vinner?

z2036 Global Future

Värdeutveckling 3 år

z2036 Global Dividend 1.2xL

Värdeutveckling 3 år

z2036 Global Dividend Growth

Värdeutveckling sen 2016-10-03

z2036 Nordic Small Cap

Värdeutveckling 3 år

2016-01-31

Nordea STRIKT - smart beta(lt)?

*Brasklapp*********************************************
* Detta inlägg är INTE sponsrat och bilder och listor *
* publiceras med Nordeas godkännande                  *
*******************************************************

Hittade på Nordnets sajt häromveckan några nya produkter som fångade mitt intresse.


"SmartBeta-indexen är framtagna av Nordea och Nasdaq och är lite annorlunda, lite smartare, än vanliga index. Det ena indexet består av aktier som befinner sig i ett positivt momentum och det andra av högutdelande aktier som befinner sig i ett positivt momentum."
Säga vad man vill om storbanker men Nordea har faktiskt tagit fram lite innovativa börshandlade produkter de senaste åren så som Räntebevis och Blanka exempelvis. Vanligtvis är dessa inget för mig som utdelningsinvesterare men Räntebevis skulle jag kunna tänka mig då dessa ger kupong varje kvartal och de kan handlas courtagefritt via Avanza.

Nåväl, vad är då smart beta?

Som jag förstått det så är det vanligtvis en förvaltare som skapar ett eget "smart" index som den sedan följer passivt. Exempel på index kan vara bolagen på OMXS30 fast med lika vikt istället för efter vikt baserat på börsvärde.

Nordea har i dessa produkter skapat två stycken index enligt strategin Momentum som de sedan följer  "strikt". Indexen omallokeras varje kvartal med de 30 bästa aktierna på Stockholmsbörsen av de 120 mest likvida enligt vald strategi och utifrån de senaste 12 månadernas resultat.

Vad är det då för index?
Nasdaq Nordea SmartBeta Momentum Sweden TR Index
Detta index går efter Momentum och efter förfrågan så har jag fått tag på vilka aktier som ingår i detta index och dessa är:
AAK AB
Anoto Group AB
Avanza Bank Holding AB
Betsson AB
Bilia AB
BioGaia AB
Byggmax Group AB
Granges AB
Industrial & Financial Systems
Intrum Justitia AB
Inwido AB
Karo Bio AB
Kungsleden AB
Mycronic AB
NetEnt AB
Nobia AB
Nolato AB
SAS AB
Sensys Gatso Group AB
Unibet Group PLC
Autoliv Inc
Fastighets AB Balder
BillerudKorsnas AB
Fabege AB
Fingerprint Cards AB
Hemfosa Fastigheter AB
Investment AB Latour
Precise Biometrics AB
Svenska Cellulosa AB SCA
Swedish Orphan Biovitrum AB

En intressant samling onekligen och många aktier som jag knappt skulle våga ha i portföljen.

Nasdaq Nordea SmartBeta Dividend Momentum TR Index

Här har vi Momentum-aktier men med inrikting mot utdelning.
AF AB
Betsson AB
Bilia AB
Byggmax Group AB
Dios Fastigheter AB
Bulten AB
Klovern AB
Nolato AB
Sweco AB
Unibet Group PLC
Wihlborgs Fastigheter AB
Atlas Copco AB
Axfood AB
Castellum AB
Hennes & Mauritz AB
Holmen AB
Industrivarden AB
Investor AB
Investment AB Kinnevik
Loomis AB
Mekonomen AB
Modern Times Group MTG AB
NCC AB
Peab AB
Securitas AB
Skanska AB
Stora Enso OYJ
Swedish Match AB
Trelleborg AB
Volvo AB
Den här listan är jag mer bekväm med utdelningsorienterad som man är.

Backtesting?

Ja tittar man på kurvorna ovan så tycks strategin spöa OMSX30 TR i alla fall men... 

Vad kostar det?
Courtage
Efter lite efterforskning på Twitter så tycks certifikatet handlas courtagefritt via Nordnet supermarket från poster på 1000 kronor och hos Avanza tror jag den kostar från 19 kr om man har mini.
Avgift
Förvaltningsavgiften är 0,95% vilket jag kan tycka är i högsta laget men det kanske det kan vara värt ändå beroende på hur långsiktig man är i sin placering.
Spread
Relativt stor spread på ca 1% vad jag kan se under en intradag vilket gör att instrumentet kanske inte lämpar sig för trading.
Slutsats?

Jag är inte så påläst om strategin Momentum men jag gissar att den passar bättre i Bull-market än i Bear vilket man kan ana i kurvorna ovan. Så är det läge att gå in i en sån här placering nu?
En kortsiktig trade skulle kunna vara att spekulera i utdelningsvarianten nu innan utdelningssäsongen drar igång men i nuvarande börsklimat så kanske det är tveksamt.
Sammanfattningsvis så avvaktar jag detta instrument för nu men tycker att det är kul att det dyker upp lite olika alternativ.

En tanke jag fick när jag läste om dessa produkter är att de här skulle passa trendföljande investerare som Kavastu (vilket även nämndes i veckans Fill or Kill-podd).
Vad tror ni, funkar Momentum över tid och skulle ni kunna tänka er STRIKT?

2016-01-30

Månadsrapport januari 2016

Dags för årets första månadsrapportering inklusive lite reflektioner över veckan som gått.

Som nog de flesta har märkt så har Januari varit en volatil månad på många sätt.

Familjens portföljer har över lag klarat sig bättre än index vilket ger råg i ryggen för nuvarande strategi även om det kan svänga fort i hockey.

Jag ska inte plåga er med massa grafer kring månadens utveckling men vill ändå lyfta fram två portföljers utveckling och kommentera kring dessa.



Min renodlade High Yield-portfölj höll sig strax ovanför nollan vilket måste anses vara väl godkänt i detta börsklimat tycker jag.

Volatiliteten har varit påfallande låg och även om det är för tidigt att utvärdera konceptet så är det sådana egenskaper jag vill ha på ett "sparkonto på steroider".

Familjen globala utdelningsportfölj har också motstått nedgångarna relativt väl tycker jag.

Många brukar säga att utdelningsaktier innehåller en "kudde" vid nedgångar och det kanske stämmer generellt men pålitliga utdelare som Tele2, HM och Atlas tog mycket stryk trots bibehållna eller höjda utdelningar.

---

Veckans portföljhändelser
HändelseAktie/fondPortföljKommentar
KöpInvestor Az2036 Global Dividend
Delarka
Microsoft
Dream Office REITChansning, 14.5% DA
CastellumBil2020
Dream Office REIT
ÖresundSonens KF
Fruns pension (KF)
Investor ADotterns KF
SäljGEz2036 Global DividendTar hem vinst, svag dividend growth
HiQEn liten post för omallokering
NorthwestBil2020En liten post för omallokering
UtdelningGE
Nyhet3Mbra rapport med bra utsikter för 2016
MicrosoftBra rapport
Appleok rapport, mer fart med iPhone7?
HiQUtdelningshöjning :-)
NordeaSådär men behåller
Tele2Sådär men behåller, ökad utd iaf
HMok, behåller
InvestorUtdelningshöjning :-)
---

Är du under 29 och intresserad av utdelningsinvestering?

Nu på torsdag så håller jag föreläsning om utdelningsinvestering på UA Södertälje och man kan anmäla sig här.


Läsare av bloggen kommer nog känna igen sig i mycket, om inte annat så är det ett bra tillfälle för frågor och diskussion. Väl mött!
---

Veckans bloggare är utan tvekan @lillaekonomen med sig gedigna analys över vad ekonomibloggarna har för innehav i sina portföljer.

---

Hur har Januari varit för Er?

2016-01-28

Januari-rea på börsen?

Januari sägs vara en tuff månad för många butiker vilket ofta leder till rea men i år så tyckte även börserna världen över att det var dags för en realisation av aktier.

Fick frågan Vad köper du i raset? från Avanza häromdagen så jag tänkte dela med mig av mina köp i januari och lite tankar kring dessa.

Korrigeringen som varit i Januari har inte fått mig att ändra på min stategiska allokering utan månadssparande och utdelningar investeras som vanligt i 100% aktier inom kategorierna Value Growth, Dividend Growth, Small Cap samt High Yield beroende på portföljinriktning och dess sparhorisont.

Vad har jag då köpt?

I min globala utdelningsportfölj som är familjens största, fortsätter jag att balansera High Yield mot Dividend Growth och fördelningen har viktats något mer mot High Yield under januari.

För nya köp så väljer jag ofta aktier som befinner sig i en gynnsam position avseende direktavkastning och förväntad (utdelnings)tillväxt som vi kan se i grafen ovan. Pilarna pekar på månadens köp för utdelningsportföljen.

Här är en enkel sammanställning för de köp som gjorts i Januari i några av familjens portföljer:

PortföljAktieKommentar
z2036 Global DividendMicrosoftBra DA + utdelningstillväxt
CastellumBörsens pålitligaste utdelare
InvestorBra DA + utdelningstillväxt
SEBStabil bank och höjd utdelning?
RatosTurnaround-case och höjd utdelning?
HiQBästa IT-konsulten?!
DelarkaHigh Yield, ganska stabil
Dream Office REITHigh Yield, chansning -> 14,5% DA!
z2036 Small CapMr GreenUndervärderat bettingbolag?
NolatoStabilt case i börsoro?
z2036 PensionActivisionBlizzardLångsiktig placering
ABB- " -
Handelsbanken- " -
HM- " -
Castellum- " -
Investor- " -

Nu när jag kikar på listan ovan så inser man att tålamod för köp kanske inte är min starkaste egenskap som investerare men då jag tror på fortsatt låga räntor så anser jag att (utdelnings)aktier är relativt måttligt prissatta och att det finns många köpvärda fortfarande.

Vad tror ni?

2016-01-26

Månadens aktie: Tema investmentbolag

Temat för denna månadens aktie* är
då många av dessa kommit ner något i pris och handlas nu till en anständig direktavkastning.

*) För nytillkomna läsare så handlar månadens aktie om att mina barn (16 och 11) får välja en aktie bland tre kandidater för deras månadssparande.

Kandidat #1 - Investor
Direktavkastning på 3,2% och innehav som ABB, AstraZeneca, Atlas Copco, Electrolux, Ericsson, Husqvarna, Saab och SEB med flera.

Kandidat #2 - Öresund
Direktavkastning 4,2% och innehav som Bilia, Fabege, Oriflame, SEB, MQ, Svolder, Telia, Bulten och Scandi Standard med flera.

Kandidat #3 - Industrivärden
Direktavkastning 4,3% och innehav som Sandvik, Handelsbanken, SSAB, SCA, Ericsson, Volvo, Skanska och ICA.

Sonen: Jag tar Öresund då de går bra.

Dottern: Jag tar Investor då jag tror att de kommer att gå upp igen.

Hur har det gått fram tills nu?

Dotterns valSonens valIndex
Mån.AktieNuUtdUtv.AktieNuUtdUtv.AVA ZUtv.
11-14HM292.50293.309.753.61%Starbreeze6.9016.900.00144.93%167.311.85%
12-14Clas Ohlson124.50140.755.2517.27%Clas Ohlson124.50140.755.2517.27%174.57-2.38%
1-15KnowIT52.0057.003.2515.87%KnowIT52.0057.003.2515.87%170.20.12%
2-15MQ35.6047.400.0033.15%Betsson101.67139.5011.9448.95%189.9-10.26%
3-15HM362.50293.309.75-16.40%HM362.50293.309.75-16.40%201.83-15.57%
4-15Kappahl37.7033.700.75-8.62%Investor339.00286.509.00-12.83%202.71-15.93%
5-15CellaVision52.0065.501.0027.88%CellaVision52.0065.501.0027.88%205.84-17.21%
5-15Ratos57.5045.430.00-20.99%Ratos57.5045.430.00-20.99%205.84-17.21%
5-15Atlas232.00183.409.00-17.07%Atlas232.00183.409.00-17.07%205.84-17.21%
6-15Industrivärden169.90134.300.00-20.95%Castellum123.30124.900.001.30%204.06-16.49%
7-15Walt Disney958.33820.5511.74-13.15%Activision211.86302.625.7045.53%198.95-14.35%
8-15NorthWest51.0351.872.075.70%Saltängen107.5098.502.45-6.09%195.67-12.91%
9-15Netflix938.54831.410.00-11.41%Microsoft364.58446.023.0623.18%180.48-5.58%
10-15SHB120.00104.400.00-13.00%SHB120.00104.400.00-13.00%175.56-2.93%
11-15Unilever388.71363.852.90-5.65%Mondelez400.29352.991.45-11.46%186.51-8.63%
12-15Semafo20.9521.350.001.91%Statoil138.02106.620.00-22.75%184.44-7.61%
1-16Clas Ohlson149.00140.750.00-5.54%Starbreeze13.5016.900.0025.19%175.13-2.70%
Nu-1.61%13.50%170.41-9.71%
CADSEK6.078.09%23.21%
USDSEK8.55
NOKSEK0.98

Barnen ligger väl före sitt index, dvs fonden Avanza Zero och sonen sticker ut med sina 23 procentenheters försprång, sannolikt tack vara övervikt mot "gaming-aktier" som gått bra.

Än så länge bättre än fondsparande och lite roligare (tycker deras pappa i alla fall)?