Sparkalkylator - Deluxe Sparkalkylator - Basic Sparkalkylator - Advanced MyDividends Min utdelningskalender Transaktionskalkylator CAGR Calculator

2016-01-26

Månadens aktie: Tema investmentbolag

Temat för denna månadens aktie* är
då många av dessa kommit ner något i pris och handlas nu till en anständig direktavkastning.

*) För nytillkomna läsare så handlar månadens aktie om att mina barn (16 och 11) får välja en aktie bland tre kandidater för deras månadssparande.

Kandidat #1 - Investor
Direktavkastning på 3,2% och innehav som ABB, AstraZeneca, Atlas Copco, Electrolux, Ericsson, Husqvarna, Saab och SEB med flera.

Kandidat #2 - Öresund
Direktavkastning 4,2% och innehav som Bilia, Fabege, Oriflame, SEB, MQ, Svolder, Telia, Bulten och Scandi Standard med flera.

Kandidat #3 - Industrivärden
Direktavkastning 4,3% och innehav som Sandvik, Handelsbanken, SSAB, SCA, Ericsson, Volvo, Skanska och ICA.

Sonen: Jag tar Öresund då de går bra.

Dottern: Jag tar Investor då jag tror att de kommer att gå upp igen.

Hur har det gått fram tills nu?

Dotterns valSonens valIndex
Mån.AktieNuUtdUtv.AktieNuUtdUtv.AVA ZUtv.
11-14HM292.50293.309.753.61%Starbreeze6.9016.900.00144.93%167.311.85%
12-14Clas Ohlson124.50140.755.2517.27%Clas Ohlson124.50140.755.2517.27%174.57-2.38%
1-15KnowIT52.0057.003.2515.87%KnowIT52.0057.003.2515.87%170.20.12%
2-15MQ35.6047.400.0033.15%Betsson101.67139.5011.9448.95%189.9-10.26%
3-15HM362.50293.309.75-16.40%HM362.50293.309.75-16.40%201.83-15.57%
4-15Kappahl37.7033.700.75-8.62%Investor339.00286.509.00-12.83%202.71-15.93%
5-15CellaVision52.0065.501.0027.88%CellaVision52.0065.501.0027.88%205.84-17.21%
5-15Ratos57.5045.430.00-20.99%Ratos57.5045.430.00-20.99%205.84-17.21%
5-15Atlas232.00183.409.00-17.07%Atlas232.00183.409.00-17.07%205.84-17.21%
6-15Industrivärden169.90134.300.00-20.95%Castellum123.30124.900.001.30%204.06-16.49%
7-15Walt Disney958.33820.5511.74-13.15%Activision211.86302.625.7045.53%198.95-14.35%
8-15NorthWest51.0351.872.075.70%Saltängen107.5098.502.45-6.09%195.67-12.91%
9-15Netflix938.54831.410.00-11.41%Microsoft364.58446.023.0623.18%180.48-5.58%
10-15SHB120.00104.400.00-13.00%SHB120.00104.400.00-13.00%175.56-2.93%
11-15Unilever388.71363.852.90-5.65%Mondelez400.29352.991.45-11.46%186.51-8.63%
12-15Semafo20.9521.350.001.91%Statoil138.02106.620.00-22.75%184.44-7.61%
1-16Clas Ohlson149.00140.750.00-5.54%Starbreeze13.5016.900.0025.19%175.13-2.70%
Nu-1.61%13.50%170.41-9.71%
CADSEK6.078.09%23.21%
USDSEK8.55
NOKSEK0.98

Barnen ligger väl före sitt index, dvs fonden Avanza Zero och sonen sticker ut med sina 23 procentenheters försprång, sannolikt tack vara övervikt mot "gaming-aktier" som gått bra.

Än så länge bättre än fondsparande och lite roligare (tycker deras pappa i alla fall)?

12 kommentarer:

  1. Alltid gillat månadens aktie. Dina barn kommer tacka dig när de blir äldre.

    / Simon

    SvaraRadera
    Svar
    1. Ja, hoppas de fortsätter att vårda sin "snöboll" även när de står på helt egna ben.

      Tack för kommentar!

      Radera
  2. Dina barn kommer ju älska dig mer än nåt annat i världen när de får tillgång till pengarna på 18-års dagen! :D

    SvaraRadera
    Svar
    1. Återstår att se...jag sparar i mitt namn så överlämnandet sker när "tiden är mogen".

      Tack för kommentar!

      Radera
  3. Spännande det där med 18-års dagen :)
    Jag har valt två olika varianter. För deras ISK sparar jag formellt i mitt namn och har sagt att de får summan på sin 21-årsdag. I praktiken blir det sälj på allt och förhoppningsvis köp av åtminstone en delmängd i egen ISK i eget namn.

    För deras KF sparar jag i deras eget namn och motiverar med att "så länge ni håller fingrarna borta så fortsätter jag att månadsspara, cashar ni ut så stryps kranen"...

    Min bild är att om jag skulle fått en summa pengar på min egen 18-årsdag, så skulle dom inom en vecka ersatts av en bättre begagnad Golf GTI...

    SvaraRadera
    Svar
    1. Jag försöker undvika att prata exakta belopp och tidpunkter med barnen och fokusera på själva sparandet för närvarande.

      Finns nog inget rätt eller fel här utan man får nog känna sig för lite om vad som känns bäst i ens egen situation.

      Något som finns i mitt bakhuvud är hur jag själv byggt min "framgång" utan extra tillskott från föräldrarna och jag tror det är en delikat balans för att hålla motivationen för hårt arbete uppe hos barnen.

      Tack för kommentar!

      Radera
    2. Sant, det där med att det inte finns något rätt eller fel. Det som jag har som utgångspunkt att det är svårare för dagens ungdom att göra rätt för sig, även om de vill. Inte omöjligt, men svårare att hitta extrainkomster, hyra en billig men schysst första lägenhet och att få sitt första "riktiga" jobb direkt efter gymnasiet.
      Evolution är väl i grunden att vi som föräldrar verkar för att våra avkommor får bättre förutsättningar än vi själva hade. Vad det innebär i praktiken kan givetvis diskuteras :J

      Radera
    3. Svårt är det (jobb och bostad) men det var det även på min tid, tog examen lagom till lågkonjunkturen och bostadskrisen i början på 90-talet och levde själv några år under existensminimum vilket jag tror formade mycket av min känsla för ekonomi bland annat. När jag väl sedan fick jobb inom min utbildning så jobbade jag 10-12 h/dag (trots att jag bara hade betalt för 8) får att utvecklas snabbare vilket sedan satte karriären i rullning och inkomsterna börja stiga.

      Begär inte att mina barn ska göra samma resa som jag men är försiktig med att "ge" pengar/prylar generellt.

      Tack för bra diskussion/tankar!

      Radera
  4. Hej!
    Vad är beloppet som barnen får köpa för? Jag menar om dottern väljer HM för 292 och sonen Starbreeze för 6 kr så får ju dottern ganska mycket extra, om ni kör att dem får köpa endast en aktie/månad.

    SvaraRadera
    Svar
    1. Beloppet handlar om några hundralappar och varierar mellan barnen då de skjuter till lite från månadspengen också + utdelningar.

      Tabellen är för att uttrycka skillnad i % och varje rad är likaviktad och beloppsoberoende.

      Tanken med jämförelsen är att se om det lönar sig att köpa aktier istället för fonder oavsett belopp.

      Tack för kommentar!

      Radera