Sparkalkylator Deluxe

Sveriges mest exakta sparkalkylator?

MyDividends

Verktyg för din utdelningportfölj

Global Multi Strategy

Flest aktier vinner?

z2036 Global Future

Värdeutveckling 3 år

z2036 Global Dividend 1.2xL

Värdeutveckling 3 år

z2036 Global Dividend Growth

Värdeutveckling sen 2016-10-03

z2036 Nordic Small Cap

Värdeutveckling 3 år

2015-12-31

z2036 Small Cap 2015

Familjens portföljer har en börsdag kvar för 2015 då de innehåller en stor andel nordamerikanska aktier men det finns en "helsvensk" som man kan sammanfatta för året:

z2036 Small Cap 2015

Strategin med inriktning på små- eller medelstora bolag inleddes i augusti med köp i GWS och Beijer Ref. Sedan har det fyllts på med regelbundna köp och portföljen består nu av 11 bolag.


Utvecklingen har varit mycket god och årsresultatet landade på +58%.


Totalt sett så utgör portföljen en ganska blygsam andel av familjens investeringar men en del av månadssparandet går numera till denna och jag tror konceptet med stockpicking av mindre bolag kan vara fortsatt gynnsam.

Blir spännande och se hur utvecklingen blir 2016!

2015-12-29

Bloggen retrospektive 2015

Året närmar sig sitt slut och tänkte göra en kort reflektion över bloggåret 2015.

Antal sidvisningar på bloggen har ökat stadigt under året från 10 000 / månad i januari och är nu uppe i ca 35 000 / månad vilket känns kul då jag tror det är en relativt bra siffra i genren ekonomibloggar. Det är kanske inget mått på kvalitet men en indikation på intresse i alla fall. Då jag valt att inte använda annonser så får man inte så mycket statistik-features i Google Analytics utöver sidvisningar och antal besökare.


En stor del av trafiken utgörs av verktygen, där Mina utdelningar och Sparkalkylator Deluxe är de populäraste.

Gällande inlägg så brukar de som handlar om utdelningar vara de som drar till sig störst intresse så jag gissar att en stor del av målgruppen är just aktieintresserade med inriktning på just utdelning.

Det område jag förmodligen behärskar bäst; Pension, tycks inte vara lika populärt bland läsarna men det är nog inte så konstigt då de många tycker ämnet är ganska tråkigt och/eller obehagligt.

Gissar att jag kommer fortsätta på ungefär samma sätt nästa år avseende innehåll och bloggfrekvens.

Jag har en del att lära gällande aktieanalyser och mina bidrag i ämnet är på översiktlig nivå så vi får se om jag kan dyka lite djupare här under 2016. Jag är skyldig Aktieingenjören en analys på Activision Blizzard, så minst en djupdykning blir det i alla fall.

En ny version av Mina Utdelningar är under konstruktion så vi får se när den är redo för release, under Q1 är en bra gissning tror jag.

Är det något ni vill se mer eller mindre av 2016 gällande bloggen?

2015-12-27

Veckan som gått: 2015-52

Julveckan närmar sig slutet och familjen befinner sig i svenska fjällen efter en lååång bilfärd.

På vägen upp så fick man inga vibbar om köp i SkiStar precis då det var barmark nästan hela tiden. Väl framme så visar det sig att det finns lite snö i alla fall.

...

Bland julklapparna så gjorde WoW-versionen av Monopol succé hos 3 av 4 familjemedlemmar åtminstone, hoppas det blir lite spel under veckan.



Veckans portföljhändelser

En liten lugnare vecka men lite månadssparande blev det i många av familjens portföljer.

Kommande vecka omfattar lite alpin skidåkning, familjemys och avslutning på börsåret 2015. Blir spännande och se vilket resultat man landar på för året...

2015-12-24

Finns det några snälla...

...utdelningsinvesterare här?


En ny version av verktyget Mina utdelningar befinner sig på prototypstadiet och bilden ovan är en ny graf som i kalenderformat visar utdelningsdagar (pay date) och belopp. 

Tanken är att man ska få en snabb överblick om när pengar är på väg in i portföljen.

Om det finns andra önskemål på verktyget så lämna kommentar nedan så ska vi se vad tomten kan göra...

z2036 önskar er alla en riktigt

God Jul

2015-12-22

Månadens aktie: Recycling?

Då var det dags för årets sista månadens aktie där mina barn väljer varsin aktie i sitt månadssparande.

Även om man inte kan ropa hej innan 2015 är slut så ser det ut som barnen kommer att slå sitt jämförelseindex, dvs gratisfonden Avanza Zero.

Det känns som om många som har kört stockpicking i år har slagit index, eller?

Att månadsspara i fonder är både enklare och i någon mening mer rationellt men det är betydligt roligare med aktier tycker vi alla i familjen (mest jag i och för sig...).

Barnen har nu börjat koppla vilka bolag de äger och förstår nog lite mer att ett företags framgång kan återspegla sig i aktievärdering.

Speciellt Disney (dottern) och Blizzard (sonen) är de stolta ägare av.

Om vi kikar i detalj på resultatet nedan så finns det både vinnare och förlorare bland aktierna.

Dotterns valSonens val
Mån.AktieNuUtdUtv.AktieNuUtdUtv.AVA ZUtv.
11-14HM292.50295.609.754.39%Starbreeze6.9013.500.0095.65%167.314.67%
12-14Clas Ohlson124.50149.005.2523.90%Clas Ohlson124.50149.005.2523.90%174.570.32%
1-15KnowIT52.0055.503.2512.98%KnowIT52.0055.503.2512.98%170.22.90%
2-15MQ35.6049.500.0039.04%Betsson101.67146.2011.9455.54%189.9-7.78%
3-15HM362.50295.609.75-15.77%HM362.50295.609.75-15.77%201.83-13.23%
4-15Kappahl37.7028.500.75-22.41%Investor339.00305.809.00-7.14%202.71-13.61%
5-15CellaVision52.0069.501.0035.58%CellaVision52.0069.501.0035.58%205.84-14.92%
5-15Ratos57.5047.160.00-17.98%Ratos57.5047.160.00-17.98%205.84-14.92%
5-15Atlas232.00192.409.00-13.19%Atlas232.00192.409.00-13.19%205.84-14.92%
6-15Industrivärden169.90142.700.00-16.01%Castellum123.30118.700.00-3.73%204.06-14.18%
7-15Walt Disney958.33899.575.70-5.54%Activision211.86330.485.7058.68%198.95-11.97%
8-15NorthWest51.0353.111.687.38%Saltängen107.50100.502.45-4.23%195.67-10.50%
9-15Netflix938.54979.730.004.39%Microsoft364.58466.523.0628.80%180.48-2.96%
10-15SHB120.00111.500.00-7.08%SHB120.00111.500.00-7.08%175.56-0.24%
11-15Unilever388.71358.132.90-7.12%Mondelez400.29376.840.00-5.86%186.51-6.10%
12-15Semafo20.9522.050.005.25%Statoil138.02114.630.00-16.94%184.44-5.05%
1.74%13.70%-7.66%
AVA ZeroCADSEK6.05
2015-12-22175.13USDSEK8.43
NOKSEK0.97

Då barnens portföljer börjar bestå av många aktier (de har fler än ovan) så blir temat denna månad att öka i en befintlig från listan ovan, dock inga nordamerikanska.
Sonen (16): Får jag inte välja Blizzard så tar jag Starbreeze istället då de har gått bra. 
Dottern (11): Jag tar Clas Ohlson då de också har gått bra.
Barnen kanske gillar någon sorts momentum-strategi då de hellre ökar i vinnare än i förlorare? :-)

2015-12-20

Årskrönika 2015

Året 2015 går mot sitt slut och det är dags för den andra upplagan av

z2036:s årskrönika 


Då denna blogg handlar om ekonomi så är det inom ramen för detta ämne som utmärkelserna handlar om.

Med stort förbehåll för personliga preferenser och subjektivitet:

Årets bank
Ingen klockren vinnare här då det enligt mig inte finns en "one-stop" bank som är bäst på alla punkter men ska man utse någon så får det bli Skandiabanken för andra året i rad.

De har avgiftsfri Internetbank, bra betalningslösningar, avgiftsfritt kreditkort med eurobonus samt anständiga bolåne- och sparprodukter. På minussidan så måste man säga att tillförlitligheten i tjänsterna varit sämre i år då det varit ett antal driftstörningar.

Årets sparbank
Avanza eller Nordnet?

Den frågan har man ställt sig ett antal gånger under året. Avanza inledde starkt med sitt minicourtage för svenska börsen i ryggen men i början av sommaren vaknade äntligen Nordnet och matchade minicourtaget samt pressade priset på handel i utländska aktier rejält.

Vidare införde Nordnet Superlånet och Avanza körde en Black Friday samt bägge lanserade nya fräscha appar.

Jag må vara lite feg men priset får faktiskt delas mellan Nordnet och Avanza.

Årets bolånebank
Då jag är allergisk mot att förhandla bolån så vill jag ha en rak tillsvidare-lösning utan upplåsning av andra produkter.

En av fåtal aktörer som erbjuder ett bra sådant är SBAB som kniper förstaplatsen i år då de vässat sitt erbjudande något.

Årets betallösning
Jag säger bara Swish!

Årets betalkort
Inget jag äger själv men Coops MedMera Mer tycks vara bäst i klassen med fria uttag världen över, ingen växlingsavgift samt bra möjlighet till återbäring.

Årets podd
Antal ekonomipoddar ökar stadigt i antal och konkurrensen är hård. Jag lyssnar regelbundet på ett antal som jag tycker är bra men årets pris går till Fondpodden med Jacob Bursell.

Väldigt hög kvalitet på avsnitten och många olika intressanta gäster och ämnen.

En bubblare som gjorde debut sent i år men som är en av mina favoriter redan är 25 minuter med bland andra Micke Syding, får se om de har en chans på titeln nästa år.

Årets ekonomiblogg
Här finns det många kandidater då bloggosfären kring ekonomi är stor och kvalitén är oftast mycket god. Jag listar allt jag tycker är läsvärt i min blogglista till höger men finns det någon som stuckit ut i år?

Hård konkurrens men en som stuckit ut och levererat en stor mängd läsvärda och genomarbetade inlägg är Gottodix med bloggen Molekylär ekonomi.

Förutom att producera egna genomarbetade och läsvärda alster så slukar han andra bloggar och nyheter som han sedan reflekterar över via bloggen och/eller Twitter på ett osjälviskt sätt.

Hur mannen hinner med utöver jobb och familj är en gåta men en professionell analytiker skulle förmodligen vara avundsjuk på både produktiviteten och innehåll.

Årets pensionsmanöver
Med risk för lite navelskådning men jag tycker mitt "scoop" kring återköp av gamla tjänstepensioner sticker ut i en annars ganska händelsefattig bransch.

Årets skattemanöver
Att retroaktivt kunna återföra uppskov på reavinst var ett trevligt inslag för oss som vill bli av med gamla skatteskulder.

Årets preferensaktie
En "preff" som både slagit index och sina preffkollegor är SAS Preferensaktie, årets bästa risk / reward tror jag (iaf med facit i hand) :-)

Årets aktie
En aktie som alla önskar att de ägt från början: Fingerprint. Punkt.

Årets sparkonto
I dessa lågräntetider så seglade lite otippat Skattekontot upp som ett bra alternativ men snäppet bättre är SBAB:s sparkonto som man kan använda som nav i en diversifierad bankstruktur.

Årets besvikelse
Skattehöjningen på ISK/KF. Måhända marginell effekt i närtid men gör skillnad på sikt och symbolvärdet är förödande.

Har jag missat någon och/eller något ämne?

När det gäller mina egna insatser så blir det ett separat inlägg om årets portföljutveckling när vi stängt böckerna för 2015 och sannolikt med lite egna reflektioner i allmänhet.

Till alla läsare och resten av världen önskas

God Jul och Gott Nytt År!


2015-12-19

Veckan som gått: 2015-51

Att förutse hur börsen ska utvecklas är väldigt svårt tycker jag och veckan som gått har visat tydligt hur fort det kan gå åt ena och andra hållet.

Jag är försiktigt positiv fortfarande till börsen och tycker mig har valt många aktier som kommer att höja eller behålla utdelningsnivåer 2016 i alla fall.

---

Småbolagsportföljen fortsätter att gå bra, synd att den är så liten bara :-)


---

Veckans händelse måste nog vara när jag och sonen såg nya Star Wars-filmen i onsdags (vilket fick mig att öka i Disney), kan varmt rekommendera den.

---

Vissa preferensaktier har haft de tungt denna vecka, jag är glad över att jag ändrade strategi för några månader sen men tycker förstås det är tråkigt för de som har en stor andel preffar i portföljen, utdelningar till till trots.

---

Veckans portföljhändelser

Många köp blev det under veckan då en större premie till löneväxlingen damp ner samt beroende på en något ändrad strategi för sparande på lång sikt.
---

AT&T, Realty Income och Pfizer höjde utdelningarna i veckan, trevligt för oss aktieägare, mer julklappar att vänta nästa vecka?

2015-12-17

z2036 Global Pension

Min portfölj för löneväxling tjänstepension som jag på Shareville kallar z2036 Pension har det hänt mycket i under veckan så jag tänkte att en liten redogörelse vore på sin plats.


Till att börja med så har min placeringsstrategi förfinats något och ett inlägg från bloggen Långsiktig investering har gett mig en idé om att desto längre spartiden är, desto större andel tillväxtaktier bör man ha i portföljen före högutdelande dito.

Så i en portfölj som har en spartid på 20 år så tror jag det är en fördel att inte sitta på för mycket High Yield och istället ha en större andel tillväxtbolag med starka varumärken (Growth), utdelningshöjare (Dividend Growth) samt småbolag. Kombinerat med en global spridning av bolagen så tror jag att man har en portfölj som motsvarar en globalfond av "smart beta"-typ.

Passade nog så fick jag en större premieinsättning i början av veckan från återköp av tidigare tjänstepensioner som jag nu placerat löpande i olika aktier.

Samtidigt har jag passat på att rensat ut en del befintliga aktier som inte passar in i konceptet och har nu landat i 30 stycken aktier enligt fördelning nedan:


Kanske lite svårt att få en grafisk överblick över så många aktier men bilden ovan är ett försök i alla fall.

Den största andelen består av amerikanska välkända bolag som förhoppningsvis presterar bra över lång tid framåt sett.

Portföljen har en direktavkastning på 3,5% och genererar en del utdelningar som kommer att återinvesteras tillsammans med den månatliga bruttolöneväxlingen.

Om man kategoriserar aktierna efter High Yield, Dividend Growth samt Growth så ser fördelningen ut enligt nedan.

Kategoriseringen är väl inte helt vetenskapligt vedertagen men tycker den funkar som en utgångspunkt i alla fall.

Om man tittar på sektorfördelningen så skiljer den sig nog markant från en globalfond då tonvikten är på konsumentvarar och det är sparsamt med finans och telekom.


Valutafördelningen är starkt viktad mot dollarn men i enlighet med en globalfond i det avseendet som brukar ha 55% nordamerikanska aktier.

Som alltid kan man fundera på om timingen är rätt att köpa ovanstående men rekylen i början av veckan kändes köpvärd och efter FED:s räntebesked så tror jag närmaste tiden blir gynnsam, speciellt för amerikanska aktier mätt i kronor.

Den bekväme (och rationelle?) väljer förstås en billig globalfond istället men det är inte lika kul...

Vad tror ni?