Portföljrapport februari 2015

Februari har stängt för handel och det är dags att sammanfatta utvecklingen för utvalda portföljer hos familjen Thelenius. Det har gått fortsatt bra och trots stora inslag av preferensaktier så har vi skuggat index upp. Detta på grund av minusräntan som får ses som en engångseffekt gällande värdepapper av räntekaraktär. Apropå räntor så köpte jag mitt första räntebevis i den nystartade portföljen för bilsparande. Räntebevis kan man köpa...

Läs mer

Test av app: Nordnet

Idag släppte Nordnet en ny version av sin "app" till smartphone och jag har utforskat den lite snabbt i min iPhone 6 och tänkte delge mina tankar kring detta. Totalt har jag ägnat max en halvtimme så det är mycket möjligt att jag missat eller missförstått saker. Inloggning Föregående version hade krånglig inloggning och man kunde inte spara uppgifter bland annat. Nu gick det mycket smidigt via mobilt bankid och utan att man behövde ange...

Läs mer

Månadens aktie: HM (igen)

Månadsskiftet närmar sig och barnen har valt månadens aktie för mars: Hennes & Mauritz Det är för andra gången HM blir vald, dottern valde aktien i höstas vilket har varit en fin resa sen dess. Är det lämpligt att fylla på vid ATH? Trenden är onekligen stark och utbrott håller på att ske över trendlinjen. Risk/reward kanske inte optimal just nu men man kan även missa tåget (som vanligt när det gäller HM). Tror dock att vi avvaktar...

Läs mer

Utdelningsaktier: Microsoft

Ganska nyligen tog jag in Microsoft i min löneväxlingsportfölj och varför då kan man undra? Jag kan direkt erkänna att det inte låg någon djupare fundamental analys bakom köpet, utan det var hyfsad direktavkastning (2,93%) och utdelningar i "rätt" månader som styrde mest. Är det något att behålla? Jag tror det kan bli bra på sikt givet att affärsmodellen och produkterna inte kollapsar helt. Här är lite data jag lyckats gräva fram: Utdelningsandel...

Läs mer

Bil 2020 - Ny portfölj

Att räkna på vad en bil kostar under sitt ägarskap brukar sällan resultera i glada siffror. Bilägande är förknippat med många kostnader och en underskattad men nog så viktig är värdeminskningen. Rimligen bör bilens värda skrivas av under dess förväntade ägartid och har man lånat till inköpet så bör amortering vara minst motsvarande belopp så att man inte står med en restskuld. Jag föredrar att spara ihop till en "ny" bil då vi har det sparutrymmet...

Läs mer

Hausse preferensaktier

Kursutvecklingen generellt för preferensaktier har varit smått hysterisk sen beskedet om minusräntan. Huvudanledningarna till de stigande kurserna tror jag är: Riskfria räntan sjunker och förväntas vara låg i flera år Nästa justering av räntan är sannolikt ytterligare nedåt än uppåt Större placerare såväl som enskilda sparare vågar nu gå in i instrumentet i brist på bra alternativ De underliggande bolagens kassaflöden är fortsatt goda och...

Läs mer

Alternativt pensionssparande

Idag på lunchen slog jag till på en välbehövlig klippning hos min frisörkedja som jag brukar gå till i centrala Stockholm. Då alla som jobbar där är duktiga så brukar jag inte boka någon speciell frisör, så idag blev det en ny tjej. Då hon frågade vad jag jobbade med gled samtalet snabbt in på pension och sparande och jag ställde frågan: Har du tjänstepension? Svaret blev nej (gissar att det är vanligt i branschen) och hon frågade om hon behövde...

Läs mer

Byta preferens- mot stamakter...

...är något som ingår i min långsiktiga strategi för de flesta av familjens portföljer där sparhorisonten är av det längre slaget (5+ år). Svårigheten är att hitta prisvärda- och stabila stamaktier så det blir lätt att man ökar risken något i vissa fall vilket på sikt i och för sig borde vara en bra strategi om än volatil. Idag sålde jag lite Klövern preferensaktier (minskning) då de börjar närma sig inlösen (350) och uppsidan börja bli...

Läs mer

Bästa sparkontot?

I dessa tider med hot om minusränta på sparkontot och höga värderingar på börsen, vad ska en riskminimerande person välja istället? Ett alternativ som man kan fundera på är ett konto som alla som deklarerar har: Skattekontot På skattekontot får man basränta på överskjutande belopp efter skatteskuld. Denna basränta är skattefri vilket på nuvarande nivå 1,25% motsvarar 1,79% bruttoränta, inte illa med andra ord. Uppdatering 2015-02-09: Daniel...

Läs mer

Strategisk allokering: Global Low Cost High Yield Dividend

Jag har en känsla att man är för fixerad vid svenska innehav generellt sett. Historiskt har det i och för sig varit en lyckosam strategi då svenska aktier presterat väl jämfört med omvärlden. Precis som man bör diversifiera med olika aktier i portföljen bör man nog sprida innehav över olika marknader världen över. I min löneväxlingsdepå så har jag köpt lite Amerikanska aktier i år då jag tror på en stark dollar framöver och vill ha en jämn...

Läs mer

Tjänstepension fondinnehav

Den portfölj som man borde ägna mest omsorg åt är ens ordinarie tjänstepension. Sannolikt är det den med störst värde av alla portföljer om man inte bytt arbetsgivare ofta eller nyligen. Har du valt en traditionell försäkring så kan du somna om - då är det försäkringsbolaget som sköter förvaltningen (om det inte är nätmäklarnas variant). Den aktive väljer med fördel en fondförsäkring då man kan ta större risk vilket borde löna sig över väldigt...

Läs mer