Sparkalkylator Deluxe

Sveriges mest exakta sparkalkylator?

MyDividends

Verktyg för din utdelningportfölj

Global Multi Strategy

Flest aktier vinner?

z2036 Global Future

Värdeutveckling 3 år

z2036 Global Dividend 1.2xL

Värdeutveckling sen 2015-08-07

z2036 Global Dividend Xtreme

Värdeutveckling sen 2016-10-03

z2036 Small Cap

Värdeutveckling 3 år

2017-12-18

#uppesittarkväll december 2017

Årets sista #uppesittarkväll är redan ikväll av praktiska skäl sannolikt trots att det inte är löning imorgon för de allra flesta.

Oavsett så funderar jag över vad ska jag köpa denna månad för månadssparandet?

Om jag börjar med min belånade utdelningsportfölj Global Dividend 1.2xL så handlar det om att fylla på i något eller några av mina 50 globala utdelningscase.


Någon grön kula i utdelningsjulgranen kanske? SkiStar på direktavkastning 3,1 % och MQ på 6,7 % ser kanske trevliga ut? Även Pfizer på 3,65 % DA (höjning idag!) skulle kunna vara ett alternativ tänker jag.

Om vi kikar på min öronmärkta portfölj för bilsparande så ser sektorsfördelningen ut så här i dagsläget:

Att öka i sektorn Real Estate känns inte aktuellt i för nu och jag har faktiskt minskat under månaden då jag sålt av Tobin preferensaktie.

Inom sektorn Finance så sneglar jag denna månad på norska investmentbanken ABG som har en direktavkastning på 8,5 % samt relativt låg volatilitet på 12,7 % vilket är en trevlig egenskap i sammanhanget.

Ett annat bolag som jag har i mina andra utdelningsportföljer är kanadensiska energibolaget Enbridge Income Fund som direktavkastar 7,5 %. Bolaget guidar för fortsatta utdelningshöjningar de närmsta åren vilket borde ge stöd kursmässigt.

Vad köper du för årets sista månadssparande?

Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.

2017-12-17

Aktivt passiv strategi?

När det handlar om hur många innehav som är lämpligt antal för en aktiv förvaltad portfölj så brukar de flesta "förståsigpåare" förespråka max 15-20 stycken olika aktier. Huvudargumentet brukar nog vara att det är svårt att hänga med i analys och bevakning av fler bolag än så.

Jag är i en del kretsar ökänd för mina många portföljer och mina många antal innehav.

I sak är det helt riktigt då jag förvaltar 5 portföljer i eget namn plus mina barns samt min frus. Totalt så handlar det om 113 innehav numera (exklusive barnens och fruns portföljer) där vikten varierar från 0,16 % till 2,8 %.

Ett annat vanligt argument mot mina strategier med många innehav är att det blir ett indexnära resultat men då min active share ligger på 90 % och värdeutveckling sen start för respektive strategi avviker från index så är det inte fallet än så länge åtminstone.

Kanske skulle man kunna kalla mitt sätt att investera för en

Aktivt Passiv Strategi

Känslan när HM rapporterar svagt och den väger 0,6 % totalt... 

Det aktiva är att jag väljer vilka bolag jag ska ha utifrån respektive portföljs strategi. Vidare kräver det tid från mig i form av (grund) analys och övervakning. Jag skulle nog gissa på att jag lägger minst en timme om dagen för detta.

Det passiva är att varje bolag har liten vikt och påverkar totalen till relativt liten del (på gott och ont). Istället handlar mina strategier till större del om sektor- och regional allokering vilket i sig kanske är mer åt det passiva hållet. Det finns förvisso aktiva element även här då jag väljer sektorer och regioner i form av länder efter eget huvud före hur index är sammansatt i det avseendet. Vidare så försöker jag inte tajma i någon större utsträckning utan de flesta bolag införskaffas med en "tills vidare"-horisont.

Så min värdeutveckling beror nog mest på hur väl jag lyckas i stort gällande ovan nämnd allokering än från enskilda bolags bidrag. Valen av bolag är allt annat än oviktigt men det kanske handlar mer om hur de "passar in" i portföljen än om jag har hittat en framtida "tenbagger" eller inte.

SPP Aktiefond Global har ca + 45 % motsvarande 3-årsperiod. Global Multi Strategy startade så smått aug 2015. Bildkälla: Nordnet

Min aktivt passiva strategi ger sannolikt inte den bästa totalavkastningen jämfört med erkänt duktiga stockpickers koncentrerade portföljer men jag tror att chansen finns till både god riskjusterad avkastning och en värdeutveckling något bättre än index. Vidare har min strategi med många bolag gett mig en god nattsömn än så länge.

Med tiden kanske jag koncentrerar mina portföljer något i takt med att min kunskap ökar men det får framtiden utvisa. Tänkte nog ta mig lite tid i mellandagarna och se om jag kan rensa bort några bolag men om jag känner mig själv rätt så kommer jag säkert hitta nya istället :-)

Hur aktiv är du i dina investeringar och hur mycket tid lägger du ner?

Photo by Humberto Santos on Unsplash

Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.

2017-12-13

Coca-Cola Femsa

Sen jag sålde Clas Ohlson förra veckan i min portfölj Global Future så har jag haft funderingar kring en ersättare i sektorn Consumer. För att balansera mot portföljens teknikfokus och för att få exponering mot tillväxtmarknader föll valet till slut på en mexikansk jätte inom drycker, nämligen:


"Coca-Cola FEMSA has traveled to become the largest franchise bottler in the world, in terms of volume, operating in two of the most attractive regions for its industry" källa: https://img.coca-colafemsa.com/assets/files/en/Investor_Information/Presentations/2017/KOF-2017-June-17.pdf
Vad som tilltalar mig med bolaget är inslaget av icke-cykliska produkter som läsk och juice samt att de verkar i latinamerika såväl som i Filippinerna. Sätet är i Mexico och huvudägare är just Coca-Cola och Femsa (därav bolagsnamnet gissar jag). Att inte ha några egna varumärken i någon större utsträckning är kanske lite synd och med det kanske är ett ömsesidigt win-win i samarbetet med Coca-Cola då Femsa har extremt stor marknadsandel gällande småbutiker i nämnda regioner. Bloggaren Framtidsinvesteringen har skrivit en del om Femsa som jag rekommenderar att ni läser för mer info.

Värderingen då? P/E på 19 och en utdelning på ca 2,8 % är rätt ok tycker jag (Coca-Cola USA handlas till P/E 32 som jämförelse). Fint kassaflöde, fokus på marginaler och minskad skuldsättning enligt bolaget tycker jag låter som bra mål, hoppas de infrias.

Själva aktien går att handla via USA-börsen (NYSE) där den är noterad som ADR.


Portföljen har nu en något mindre vikt mot Industry då jag minskat i 3M för att istället då köpa in Coca-Cola Femsa.

Vad tror du om Coca-Cola Femsa?

Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.

2017-12-10

Kassaalternativ eller kassa alternativ?

Många mer eller mindre namnkunniga investerare förespråkar att ha en del av portföljen på kassan så att du har "torrt krut" i händelse av fyndläge.

Om kassan motsvarar likvidkonto så kan du inte räkna med någon förräntning vilket jag tycker är lite synd då jag vill att pengarna ska "jobba" hela tiden.

Finns det bra kassalternativ med rimlig risk så att det inte blir ett "kasst" alternativ till likvidkontot?


Jag har skrivit ett inlägg tidigare på detta tema men med facit i hand så har det nog visat sig att en del av mina kassaalternativ visat sig vara "kassa" alternativ till viss del.

Om syftet med kassa är just "torrt krut" så kan vi göra en krav- och metodlista utifrån det.

  • Det ska vara enkelt att köpa eller sälja, dvs omsättningen ska vara god
    • Analysera dagsomsättning över tiden
  • Det ska vara låg förväntad volatilitet, om du säljer så ska nedsidan från GAV vara så låg som möjligt
    • Analysera historisk volatilitet och gör en bedömning om framtida
  • Det ska vara god och frekvent förräntning i form av utdelningar och/eller kurstillväxt
    • Analysera direktavkastning och kurshistorik 
Finns det då värdepapper som uppfyller kraven ovan?

Avanza har en utmärkt screener som du kan använda för att vaska fram kandidater. Vi kan börja med att sätta lite krav på DA och "lönsamt". 


Sorterar vi sedan på låg volatilitet så hittar vi följande topp 10:


Mycket finans och fastigheter, kommer dessa att uppvisa önskade egenskaper framöver kan man fråga sig? Utav listan ovan känns Orkla som ett intressant defensivt alternativ men i händelse av börsfrossa eller bolagshändelse så lär kursrörelser bli större tänker jag.

Kanske bör man ha ett gäng "defensiva" aktier som kassaalternativ så att dess totala volatilitet blir sannolikt låg över tiden och du får större valfrihet när du vill allokera om till ditt nyfunna fynd? Den strategin hjälper nog inte i fallet börsfrossa/panik och där är en renodlad kassa oslagbar i sammanhanget.

Jag tilltalas av att ha ett gäng högutdelande aktier där volatiliteten är lägre före att ha pengar på kassan då du får frekventa utdelningar som du kan använda på olika sätt.

Har du alltid pengar på kassan? Vilken aktie skulle du välja som kassalalternativ om du var tvungen att välja en?

Bilder: Pixabay, Avanza

Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.

2017-12-08

Global Future - nuläge efter omallokeringsvecka

Under denna vecka har jag gjort ovanligt många köp respektive sälj för att vara mig. Detta har skett i min portfölj Global Future och jag tänkte att det vore på sin plats att sammanfatta och redogöra för portföljens nuläge. Sannolikt blir det nu en lugnare period från min sida då jag är ganska nöjd med nuvarande sammansättning av portföljen.


En fördel du har som privat småsparare är att du kan bland ganska friskt från micro- till och med large cap som synes.

Plockade in ett (ytterligare!) nytt innehav idag i form av ett litet finskt bolag, nämligen Fondia. Fondia är enligt egen utsaga "LDaaS - Legal Department as a Service", dvs prenumerationstjänster inom Juridik. Utöver expertis och tjänster inom juridik så har de också digital tjänster i sitt erbjudande till kunder som jag förstår det. Jag tolkar halvårsrapporten positivt med tillväxt och en stor andel återkommande intäkter. Enligt 4-traders är P/E 28 för i år och 18 för kommande. Ingen fyndvärdering men och inte så tokigt tänker jag om tillväxten håller i sig.

Skalbara tjänster inom juridik känns rätt och i den mån enklare juridik digitaliseras framöver så tror jag en aktör som Fondia kan vara med på tåget.

Tidigare i veckan har jag även tagit in Boule och MeVis som nya innehav.

Vidare har jag nu ändrat kategoritillhörighet för Fortnox till Finance då de tillhandahåller finansinriktade tjänster så som bokföringsprogramvara och liknande. Sen fick NetEase byta till E-commerse då de i större utsträckning tillhandahåller e-tjänster före ren mjukvarutveckling.

Den skarpsynte noterar att jag minskat i Atlas och sålt av Clas Ohlson. Jag gillar Clas Ohlson och tycker den är given i en utdelningsportfölj men kanske passar sämre i en tillväxtorienterad dito som Global Future.

På portföljnivå är nu förväntad tillväxt uppskruvad än mer och det ska blir spännande om utvecklingen kan fortsätta i samma goda stil som i år eller bättre.


Nu hoppas jag på en stabil avslutning på året och skulle portföljen landa på över 20 procent för i år så är jag mer än nöjd.

Vad tycker du om portföljens sektorallokering?

Bildkällor: z2036, Shareville

Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.

2017-12-07

Mevis Medical Solutions - Tyskt fynd?

Min jakt på intressanta bolag inom sektorn MedTech/Hälsa till min portfölj Global Future fortsätter och häromdagen när jag satt och screenade i 4-traders så dök jag på ett litet tyskt bolag som vid närmare granskning såg spännande ut, nämligen:

MeVis Medical Solutions
"MeVis significantly contributes to the early detection and diagnostics of cancer, thus facilitating an early and tailor-made treatment of the disease. In order to meet this challenge, MeVis develops innovative software for the analysis and processing of image data which is marketed to manufacturers of medical devices and medical IT-platforms. In this connection, our competence is based on longtime technological experience and our close proximity to users." källa: https://www.mevis.de/en/
Ett litet mjukvarubolag inom MedTech med andra ord.


Till skillnad från mina andra innehav inom sektorn så tycker jag värderingen ser ganska modest ut i sammanhanget.

Kikar man på Q3-rapporten så guidar bolaget om tillväxt så jag tolkar det som att det ser lovande för helåret 2017. Jag får P/E-talet till mellan 13-18 beroende på vilken period man räknar på men oavsett så känns det helt ok med tanke på en ganska stor nettokassa som jag förstår det. Vidare ser marginalerna goda ut om än ojämna. Rekommenderar att ni tittar själva på rapporten för detaljer och egna slutsatser om ni är nyfikna.

Freefloaten i aktien är relativt låg och handeln i är minst sagt skral vilket förstås kan upplevas som ett minus. Då bolaget är så pass litet (börsvärde 72M euro) så är bolaget sannolikt under radarn för de flesta fonder, även sådana inriktade mot småbolag. En analytiker tycks följa bolaget och rekommenderar behåll och riktkurs 38 euro (handlas runt 40 vilket är en kurs jag fick min andel ovan till).

Vad tror du om MeVis?

Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.

2017-12-05

Boule(n) är rund?

Omallokeringarna i min framtidsportfölj Global Future fortskrider och i dag sålde jag en av mina favoriter, nämligen Castellum. Anledningen är att jag har bolaget i mina utdelningsportföljer redan och jag vill istället öka upp andelen i MedTech-sektorn i Global Future.

Första ersättare blev en liten andel (ca 2 %):


"Boule Diagnostics AB är ett snabbt växande diagnostikbolag som utvecklar, tillverkar och marknadsför system och konsumentprodukt för komplett blodcellsanalys till icke-institutionell vård. Försäljningen sker genom ett världsomspännande nätverk av distributörer som täcker över 100 länder. Bolaget fokuserar främst på små och medelstora sjukhus, kliniker och laboratorier inom den icke-institutionella vården, såväl som andra diagnostiska företag inom både human- och veterinärhematologi. Verksamheten bedrivs genom rörelsedrivande dotterbolag i Sverige, USA och Kina." källa: https://www.boule.com/om-boule/
Det som tilltalar mig är förhoppningsvis fin tillväxt, stor del återkommande intäkter samt att man även riktar in sig mot veterinärvården.

Aktien handlas på small cap-listan med ett börsvärde på 1,2 miljarder och har många namnkunniga aktörer i ägarlistan som Svolder, Swedbank Robur, Handelsbanken m.fl. Möjligen skulle man velat haft ett större inslag av en tydlig huvudägare.

Värderingen på innevarande år är minst sagt ansträngd med ett P/E-tal på dryga 50. Men kikar man på prognoser hos Introduce så landar man på P/E 29 för 2017 och ca 20 för 2018.


Aktien har kommit ner en del från toppnivåerna och det ser ut att finnas lite stöd runt 250 som är nära dagens kurs.

Som jag förstår det så kan olika kvartal variera en del så jag antar att man får vara beredd på hög volatilitet i denna aktie vilket man kan stå ut med om det ser bra ut långsiktigt.

Vad tror du om Boule och har du någon favorit inom MedTech?

Bildkällor: Boule och Avanza

Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.

2017-12-03

Global Future Deluxe

Då jag nyligen har stuvat om lite i min kanske mest offensiva portfölj Global Future så tänkte jag att ett dedikerat inlägg kring portföljen vore på sin plats.

Portföljen är av typen depåförsäkring tjänstepension och har en skattemässigt fördel i form av väldigt låg schablonskatt. Preliminärt ser den ut att bli ca 0,08 % för nästa år.

Strategin är "framtidsbolag" och med ett stort fokus på tillväxt jämfört med mina andra strategier.

Jag har meckat lite i Excel och hittat en ny graftyp som jag tycker passar bra för portföljöversikt. Om någon nätmäklare eller bank läser detta så får ni gärna kopiera konceptet rakt av :-)


Jag gillar att man kan gruppera per kategori och på så sätt få flera perspektiv i samma graf.

Att kategorisera bolag är inte alltid helt enkelt då en del tillhör flera. Exempelvis Apple är en del Consumer, Software, Entertainment och E-commerse men jag tycker nog att Consumer ligger närmast till hands då största produkten iPhone nog får räknas som en konsumentprodukt (ursäkta svengelskan).

För att det inte ska bli en renodlad teknikportfölj så tycker jag att det är vettigt att balansera upp tekniksektorerna med lite mer "klassiska" innehav. Sen kan man fundera över vilken vikt man bör ha av varje. Kanske saknas lite Health och Energy?

Inriktningen mot globala aktier har funnits några år i portföljen men det var först i år som fokus flyttades mot tillväxt istället för stabila utdelningsbolag vilket har varit gynnsamt än så länge även om mätperioden är extremt kort.


Oavsett så har det gått fint de sista tre åren som synes.


Den riskjusterade avkastningen är klart godkänd och kvalificerar till en topp 10 %-placering av de över 100k portföljer som är anslutna till Shareville.


Den förväntade tillväxten för portföljen är uppskruvad på tvåsiffriga tal och jag hoppas mina estimat håller i det avseendet.

30 innehav känns lagom för den här typen av portfölj så att det blir en bra global spridning men ändå inte totalt ofokuserat.

Riskerna ligger i att många innehav har höga P/E-tal och om förväntad tillväxt uteblir lär inte marknaden bli nådig i sin reaktion. Så lite is i magen krävs nog framåt och man kan nog inte förvänta sig samma låga volatilitet som varit det senaste året.

Vad tror du om portföljen framöver?

Bilder: z2036, Shareville

Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.

2017-12-01

Månadsrapport november 2017

Näst sista månaden för 2017 har passerats och det börjar dra ihop sig mot årsskiftet. Totalt sett så har månadens utveckling varit sidledes men då alla portföljer ligger på plus för året finns det hopp om ett positivt årsresultat i alla fall.

Nästa års skattesats för Investeringssparkonto och Kapitalförsäkring är fastställd och det blir 0,447 % om man ska vara exakt. Fortsatt relativt låg skatt trots höjningen men blir det ett surt börsår så lär några extra straffpunkter kännas hårt ändå.

Jag förvaltar 5 portföljer i min globala multistrategi och dessa har presterat följande resultat till och med sista november i år:

Min "framtidsportfölj" noterade ännu en ATH-notering under månaden. De sista dagarna har den dock backat en del då portföljen är ganska tekniktung. Fortsatt god marginal mot jämförelsefonden SPP Aktiefond Global även fortsättningsvis åtminstone.

Jag har varit ovanligt aktiv i denna portfölj under månaden och sålt av allt i HM, Nike, Starbucks, SAS Pref samt Berkshire (sorry Warren). Nya innehav är istället Alibaba, Zooplus och Mekonomen. Den sistnämnda är en spekulation om uppköp inom ett halvår och ska nog inte ses som något långsiktigt. 

Jag kommer att återkomma med ett dedikerat inlägg om denna portfölj inom kort.

Min belånade utdelningsportfölj har tappat lite i värdeutveckling under månaden och även en del mot världsindex som synes.

Jag har ökat i KappAhl och Main under månaden samt plockat in en liten skvätt SkiStar.



Min "extrema" utdelningsportfölj har gått ungefär som föregående portfölj under månaden.

Månadens utdelningar har återinvesterats i Resurs, SkiStar, China Mobile och Eolus Vind.



Mitt bilsparande har det fortsatt lite tufft.

Under månaden har jag fyllt på lite i Ocean Yield , Zeta Display Pref samt Marine Harvest.



Min småbolagsportfölj står och stampar men behåller ledningen mot sin jämförelsefond Carnegie småbolagsfond.

Portföljen är fullt investerad och inga transaktioner har skett under månaden.

Månadens förlorare


Förra månadens vinnare KappAhl återfinns som förlorare denna gång, det går fort i Hockey!

Månadens vinnare



Kinesiska NetEase i topp och kul att se att "liket" Prospect vaknat till liv.

Framåt?

Blir spännande att se vad man kommer att landa på när det är dags att summera 2017.

Jag gissar på en hyfsad avslutning men som vanligt så kan det gå hur som helst i det korta perspektivet.

Vad tror du om 2017 och hur har det gått för dig?

Bildkällor: Shareville, Avanza, Z2036

Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.

2017-11-28

Courtagefritt - gratis är gott?

Jag strävar efter att hålla nere mina kostnader för min portföljförvaltning på diverse olika sätt.

Här är några utav mina generella tumregler:
  • Undvik rörliga kapitalavgifter (exempelvis fondavgifter)
  • Undvik fasta kostnader (om de blir stora relativt förvaltat kapital)
  • Minimera transaktionsavgifter
    • Köp när courtage blir 0,25 % eller lägre
    • Sälj sällan
Genom dessa regler så är det sannolikt att total årlig avgift av det förvaltade kapitalet hålls på en rimligt låg nivå över tiden.

Givetvis säljer jag när ett innehav inte passar in i portföljens strategi längre eller om jag hittar ett nytt case som känns betydligt bättre än det som är minst bra.

I praktiken så innebär det relativt få säljtransaktioner i utdelningsportföljerna.

Däremot har jag varit lite mer aktiv i år i min så kallade framtidsportfölj, Global Future.

Nu när Nordnet erbjöd courtagefria köp på USA-börserna så passade jag på att göra lite omallokeringar:

  • Sålt
    • HM (lyckades pricka botten...)
    • Starbucks (tendenser till ökad skuldsättning)
    • Nike (fint bolag men vill vikta ner USD-innehaven)
  • Köpt
    • Mekonomen (spekulation om uppköp inom ett halvår)
  • Ökat
    • Check Point Software (cyber security)
    • HDFC Bank (hur många har bankkonto i Indien? Få)
    • Thermo Fischer (läkemedelsutrustning)
    • Xylem (pumpinfrastruktur)
    • Disney
Portföljen är nu nere i "endast" 30 innehav:



Som synes så är den förväntade tillväxten uppskruvad i portföljen nu. Det blir spännande att se om utfallet blir så pass bra sen i praktiken.

Man kan fundera hur rationellt det är att handla aktier bara för att det är courtagefritt, du bränner av 0,25% i växlingsavgifter oavsett. Men tycker ändå denna kampanj sammanföll väl med att jag ville göra lite omallokeringar.

Hur tänker du kring kostnader för din förvaltning?


Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.

2017-11-27

Reflektion föreläsning Aktiespararna Västerås

I lördags så var jag och höll en presentation för Aktiespararna Västerås. Temat var investeringsstrategier och det var ett namnkunnigt gäng som arrangören Christina Engelen fått ihop.

På plats var Johan "småbolagsjohan" Thorén (Strand), Fredrik Hansson (FinWire), Erik Lidén (Insiderfonder), Eva Trouin (Nordnet), Henning "Investerarfysikern" Hammar (Börslabbet) och Marcus Hernhag (Privata Affärer).

Det var en inspirerande och mycket givande dag tycker jag och min syn på aktiesparandets fördelar stärktes än mer. Att få träffa dessa finansprofiler IRL var mycket trevligt och de övriga deltagarna föreföll vara entusiastiska och ställde mycket bra frågor under presentationerna.

Dogs of z2036?

Min presentation handlade om global utdelningsinvestering och mitt budskap kring strategin kan sammanfattas i bilderna ovan. Hela presentationen hittar du här.

Det värmde att höra att min Sparkalkylator är uppskattad och att en och annan var inspirerad av min utdelningsstrategi :-)

Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.

2017-11-26

Månadens aktie: Game over?

Normalt sett är det köp och behåll som gäller när mina barn köper sina Månadens aktier. Men då sonen fyllt 18 nu och en del av pengarna ska användas i närtid för att finansiera körkort så har jag sålt av en del för att säkra pengarna på ett sparkonto.

Vidare så har han nu fått tillgång till en depå i sitt eget namn och kommer testa att investera på egen hand framöver i sitt månadssparande. Jag kommer att även fortsättningsvis matcha hans sparande med 33% extra så länge han inte börjar med extremt höga sparkvoter :-)

Nåväl, Ebba (13) fortsätter med Månadens aktie och denna månad önskade hon att öka inom Gaming. Jag kikade runt och vi diskuterade lite olika namn men till slut kom vi fram till att det blir att öka i ett befintligt innehav:

Activision Blizzard (ATVI)


Sektorn är dyrare än någonsin för närvarande och ATVI är inget undantag. P/E runt 50 skvallrar om förväntningar på bra vinsttillväxt framåt. Vad jag kan förstå så är kassaflödet fint och att bolaget har minskat sina skulder rejält vilket känns som något sorts styrkebesked tycker jag.

Så en liten ökning för Ebba blev det redan i fredags då Avanza bjussade på courtaget vilket spelar stor roll när man handlar mindre poster som vi.

Då aktien handlas på ATH så blev det som sagt en liten ökning och totala andelen ATVI i Ebbas portfölj är nu 3,3%.



Ebbas portfölj är nästan 10 % upp för i år vilket är godkänt tycker jag med hänsyn till risken.

Vad tror du om Gaming-aktier för närvarande? Hype eller fortsatt köpvärda?

Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.

2017-11-23

#uppesittarkväll november 2017

Utdelning på lönekontot imorgon vilket innebär #uppesittarkväll idag!

Denna månad så tänkte jag köpa "vanliga" fonder för första gången på länge om jag bortser från min tjänstepension FTPK.

Detta kommer att ske i en nyöppnad Kapitalförsäkring som jag kommer att dela på Shareville och använda som jämförelse när jag utvärderar mina portföljer med global inriktning. Jag har efter lite funderande kommit fram till att dessa fonder kommer att ingå i portföljen med lika delar:

z2036 Global Funds
FondAvgiftStrategi
SPP Aktiefond Global0.31%Passiv index
Länsförsäkringar Global Indexnära0.20%Passiv index
Lancelot Camelot1.30%Aktiv
Coeli Global Select1.78%Aktiv
Prior Nilsson Smart Global0.80%Smart beta utdelning
Didner & Gerge Global1.63%Aktiv
Viktad avgift1.00%

Ska bli spännande att se om jag kan ge fondportföljen ovan en match...

I bilportföljen som är inriktad mot högutdelande bolag så hade jag tänkt mig att öka i ZetaDisplay Pref (tycker att bolaget gav ett hyfsat intryck under ett småbolagsevent i veckan) och Ocean Yield. Högutdelare mot svensk fastighetssektor ligger jag lågt med tills vidare.

Man hade kunna tänka sig att öka i något amerikanskt innehav nu när Avanza och Nordnet bjussar på courtaget imorgon men de jag har är minst sagt skakiga så känns inte rätt i magen att öka där.

I min framtidsportfölj sker inga inbetalningar längre men jag har frigjort lite kapital den senaste veckan i samband med köpet av Alibaba och det blev en skvätt över som räcker till en mindre post i ett befintligt eller nytt innehav.

Då jag inte har några spärrar avseende antal innehav så blev det ett nytt redan idag, nämligen tyska Zooplus.

Tresiffrigt P/E-tal men rimligen har de fullt fokus på tillväxt som är över 20 % per år vad jag kan förstå. Gillar att ha en viss exponering mot sällskapsdjur vilket detta innehav har fullt fokus emot.

Vad köper du denna månad?

Bild: Shareville

Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.

2017-11-19

z2036 Global Funds

Jag använder SPP Aktiefond Global som jämförelsefond för mina portföljer som har globalt inriktade strategier.

Det är betydligt mer relevant tycker jag att jämföra mot just en fond istället för mot index då du inte kan investera direkt i ett index. Mot en globalfond noterad i SEK så blir jämförelsen än bättre då det ingår valutajustering och alla avgifter, med andra ord nära en "all-inclusive"-jämförelse.

Jag har funderat ett tag på att jämföra mot en portfölj av globalfonder istället då jag sannolikt hade haft fler än en fond om jag "tvingats" placera enbart i sådana istället för aktier.

Så därför har jag får avsikt att starta ytterligare en portfölj (hörde jag suck?) bestående av olika fonder.


Jag tänker mig en portfölj bestående av "best-of" globalfonder och jag skulle uppskatta mycket om ni läsare kommer med förslag på fonder utöver de jag funderar på i skrivande stund.

Dessa har jag på listan just nu:


z2036 Global Funds
FondnamnAvgiftStrategi
SPP Aktiefond Global0.31%Passiv
Länsförsäkringar Global Indexnära0.20%Passiv
AMF Aktiefond Global0.40%Passiv
Lancelot Camelot1.30%Aktiv
Coeli Global Select1.78%Aktiv
Prior Nilsson Smart Global0.80%Smart beta utdelning
Didner & Gerge Global1.63%Aktiv
Spiltan Globalfond Investmentbolag0.50%Passiv
Viktad avgift0.87%

Om varje fond får en lika vikt på 12,5 % så blir den totala avgiften 0,87 % vilket spontant känns lite högt men jag har valt fonder utifrån att jag tror de tillsammans kan bidra med en god riskjusterad avkastning och med en hygglig chans att slå världsindex.



Fonderna Lancelot Camelot B och PriorNilsson Smart Global har inte varit igång så länge men totalt så ligger alla fonderna på ca + 10,4 % för i år om vi viktar resultatet jämnt.




Min bästa portfölj för i år z2036 Global Future, har presterat väl i konkurrensen jämfört med fonderna ovan och ligger även strax före Didner & Gerge. Portföljen stängde på nytt ATH i fredags och har riktigt bra flyt för närvarande.

För att jämförelsen mellan portföljen och fonderna ska bli än mer rättvis så kommer den nya fondportföljen att vara i en kapitalförsäkring så att skatten bli inkluderad i värdeutvecklingen (skatten syns inte i grafen för en ISK eller i en vanlig fonddepå).

Skulle jag få stryk av fondportföljen över tiden så är det motiverat att fundera över om de timmar i veckan jag lägger ner på aktieportföljerna skulle kunna användas på ett bättre sätt. Nu när det går bra så är det väldigt kul att hålla på med sina aktier med analyser och uppföljning m.m. men hur kul kommer det att vara vid en bear-market?

Som det känns nu så kommer jag köra på aktier fortsättningsvis oavsett hur marknaden utvecklas men man ska aldrig säga aldrig.

Vad tror du om portföljen och har du någon favorit inom kategorin globalfonder?

Bilder: z2036, Avanza, Shareville

Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.