Sparkalkylator Deluxe

Sveriges mest exakta sparkalkylator?

MyDividends

Verktyg för din utdelningportfölj

Global Multi Strategy

Flest aktier vinner?

z2036 Global Future

Värdeutveckling 3 år

z2036 Global Dividend 1.2xL

Värdeutveckling sen 2015-08-07

z2036 Global Dividend Growth

Värdeutveckling sen 2016-10-03

z2036 Nordic Small Cap

Värdeutveckling 3 år

2018-06-24

Månadens aktie: Tema asien

Sommarlovet är i full gång och min dotter Ebba befinner sig i skrivande stund på kollo för fjärde året i rad. Så övningen med Månadens aktie är inte lika lätt att få till på distans så det får bli pappas val denna månad.

Ebbas portfölj enbart är exponerad mot västvärlden i form av Europa och Nordamerika så tycker jag att det är dags att blicka österut.

Månadens Aktie - Tema Asien


Då Ebbas courtagebudget är begränsad och ett maxcourtage på 750 är uteslutet som blir det till att välja bland de ADR-noteringar av asiatiska bolag som finns på USA-börserna.

Jag har grävt fram de asiatiska bolag som återfinns i Global Multi Strategy och de räcker nog som urval:


Vad ska vi då välja? Offensiva tillväxtcase som kinesiska Alibaba eller den indiska banken HDFC?

Ett något mer försiktigt val kanske är de bolag med ok utdelning men som ändå har vissa tillväxtförutsättningar?

Jag har en känsla av att vi kommer återvända till denna lista men ett första val får bli det sydkoreanska telekombolaget SK Telecom. Lågt P/E-tal och rimlig skuldsättning för att vara ett telekombolag kanske gör att detta är ett bra innehav sett ur risk/reward?

Frågan är om man ska vara taktisk och vänta ut 4:e juli - kanske blir det då courtagefritt på aktier via USA-börsen hos Avanza måntro?

Hur har det gått?


Nytt ATH nyligen och en CAGR på 16,6 % talar för att strategin varit lönsam så här långt. Drygt + 13 % för helåret får man också vara nöjd med. Vilka aktier har då dragit det största lasset tro?


Netflix ny etta då aktien är inne i ett "raketläge" f n.


Som synes ovan så är Ebbas portfölj kraftigt viktad mot konsumentsektorn så ett telekombolag passar bra in tycker jag sett till bättre spridning mellan sektorer.

---

Vilken asiatisk aktie väljer du?

Detta inlägg är skrivet med syfte om att vara transparent och öppen med mina tankar kring sparande, investeringar och enskilda innehav men ska inte ses som någon form av rådgivning eller rekommendation om enskilda aktier eller investeringsstrategier. 

Datakällor: Nordnet, Google Finance, Bloomberg, 4-traders, Avanza
Bildkällor: z2036, Avanza 

Photo by Ryan Tang on Unsplash

Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.

2018-06-21

Bokrecension: Bli rik och fri med aktier

Marcus Hernhags fjärde bok i serien "Den enkla vägen" har nu funnits ute ett tag och då jag nyligen fick ett recensionsexemplar så tänkte jag att just en recension av boken är på sin plats.

Denna gång har Hernhag en medförfattare, ingen mindre än Arne "Kavastu" Talving.

Bli rik och fri med aktier
av Marcus Hernhag/Arne Talving (Sterners)



Jag skulle nog vilja kategorisera boken tillsammans med den från Miljonär innan 30, då boken har ganska stort fokus på livsstil i form av olika spartips bland annat. Är du ute efter en renodlad aktiebok så är delarna 1-3 i serien att rekommendera före denna bok.

Boken är lättläst likt de tidigare böckerna men jag funderar på hur mycket en väl insatt person som jag "läser mellan raderna" vilket säkert påverkar en del i det avseendet. Det vore intressant att höra vad "nybörjare" tycker om boken och hur lätt de tycker att det är att ta till sig informationen.

En av de mer intressanta delarna tycker jag är i slutet när bägge författarna ger sin syn på en rad olika frågeställningar som exempelvis "Aktien är ned 30 % - vad gör jag?".

Annars är bokens kapitel uppdelade författarna emellan vilket är intressant då du får lite olika perspektiv på sparande och aktiestrategier. En nackdel med detta är kanske att det blir lite splittrat och för nybörjaren kanske inte optimalt? Ska du välja Hernhags strategi (utdelning) eller Kavastus (trend/momentum)?

Att läsa om herrarnas bakgrundshistorier är klart intressant och det är imponerande såväl som inspirerande att de nått framgång genom att gå sina egna vägar och mer eller mindre startat från 0 kr på fickan. Här tänker jag på debatten kring barnsparande, kommer barn med mycket pengar hemifrån ha samma drivkraft än om så inte var fallet?

Jag delar helt Kavastus ljumma inställning till spel och dobbel och skulle gärna se att folk lade pengar och tid på långsiktigt sparande istället. Vidare tycker jag han för ett intressant resonemang vid köp av bil som är tänkvärt (ledtråd: beige).

Även om jag föredrar de tidigare böckerna i serien före denna så tycker jag ändå att den är klart läsvärd och klassas nog som obligatorisk läsning för en person som är i början av sitt långsiktiga sparande.

Detta inlägg är skrivet med syfte om att vara transparent och öppen med mina tankar kring sparande, investeringar och enskilda innehav men ska inte ses som någon form av rådgivning eller rekommendation om enskilda aktier eller investeringsstrategier. 

Foto: z2036, Pixabay


Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.

ps. Jag önskar Glad Midsommar till er alla - efter regn kommer solsken! :-)

2018-06-19

#uppesittarkväll juni 2018

Några dagar kvar till lön men då det redan är ändå dags för #uppesittarkväll så kan det vara läge att tänka högt kring månadssparandet för juni.

Även denna månad handlas mina portföljer nära nytt ATH men trots det så tror jag inte det är svårt att hitta något köpvärt bland mina 100+ aktier.

Värt att notera är att efter sista juni så är det halva skatten på insättningar för Kapitalförsäkringar men om du inte planerar att stoppa in en större summa så är skillnaden ganska liten så det är inget jag tar hänsyn till i mitt agerande.

Av mitt regelbundna månadssparande går en liten del till min nordiska småbolagsportfölj samt resten till min belånade globala utdelningsportfölj.

Nordic Small Cap



I strävan efter lite mer jämnvikt mellan innehaven så väljer jag nog att öka i Zalaris denna månad.

Global Dividend 1.2xL

Här lutar det åt påfyllning i Resurs, Oriflame och Ocean Yield i första hand.


Då portföljen stigit så har belåningen minskat så jag rundar nog upp i mina köp så att hävstången landar på 1.2xL igen.

Vad köper du denna månad?

Detta inlägg är skrivet med syfte om att vara transparent och öppen med mina tankar kring sparande, investeringar och enskilda innehav men ska inte ses som någon form av rådgivning eller rekommendation om enskilda aktier eller investeringsstrategier.

Datakällor: Nordnet, Google Finance, Bloomberg, 4-traders, Avanza
Bildkällor:  z2036


Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.

2018-06-17

Behålla vinnare?

När någon utav dina aktier gått upp en hel del så är det vanligt att man vill säkra en vinst och säljer sin "vinnare". Om du hade turen att tajma en toppnotering så är det en god idé men annars så är det sannolikt sämre för dig på sikt om du är långsiktigt i din investeringsstrategi, eller?


Behålla vinnare?

Jag har lyckats få ihop en liten samling vinnare i form av några "baggers":


GAVKursUtdelningValutaförändringTotalavkastning
Nolato235 kr740 kr33 kr228.47%
Paradox64 kr205 kr2 kr223.21%
Beijer Ref62 kr163 kr17 kr188.05%
Amazon$631.48$1,715.972.05%173.79%
Netflix139.56391.98-7.61%173.26%
Microsoft$42.58$100.13$5.195.61%152.96%
Activision Blizzard$39.26$77.41$0.904.07%103.54%

Gemensamt för alla är nog att nuvarande värdering är mer åt det dyra hållet än fyndläge. Det är med andra ord frestande att ta hem vinster på dessa nivåer men är det klokt?

Att ta hänsyn till sitt GAV i investeringssammanhang är nog vanskligt och du bör nog snarare ställa dig frågan vad bolaget är värt idag och vad du tror framåt.

Många utav bolagen ovan "lever sitt eget liv" värderingsmässigt och jag tycket att det är svårt att uppskatta värdet. Möjligen är det bubbelvarning när så är fallet men det vet vi inte förens efteråt.

Jag ska erkänna att jag har fingrat på säljknappen för Netflix och Amazon senaste året såväl som för Paradox i närtid. Har de toppat? Ingen aning om du frågar mig.

Microsoft och Activision Blizzard hör till mina favoritbolag alla kategorier och dessa tror jag kommer att vara vinnare nu som framåt i sina respektive sektorer.

Nolato och Beijer Ref har jag tyvärr bara som bevakningsposter så deras bidrag i absoluta tal är blygsamt.

Köp, sälj eller behåll?

Jag lutar åt behåll för mina bolag ovan och kanske till och med åt att öka om det blir en dipp. Sen är ju förstås allting relativt, jag har låg vikt i respektive bolag ovan och det spelar kanske roll med?

Hur gör du med dina vinnare?

Detta inlägg är skrivet med syfte om att vara transparent och öppen med mina tankar kring sparande, investeringar och enskilda innehav men ska inte ses som någon form av rådgivning eller rekommendation om enskilda aktier eller investeringsstrategier. 

Datakälla: Nordnet
Photo by Miguel Bruna on Unsplash

Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.

2018-06-12

Hanwha Q CELLS - upp som en sol?

När jag tillsammans med en extremt aktieintresserad kollega häromdagen screenade aktier på lunchen så dök jag på en intressant aktie vilket kanske inte är så förvånande när det kommer till mig.

Kombon asien och förnybar energi var för svårt att motstå som jag plockade in en liten post:

Hanwha Q CELLS (HQCL)
"Hanwha Q CELLS is a vertically integrated and fully bankable solar solution provider with a global footprint and market access. We expect to lead the world’s solar industry with our cutting-edge technology and superior product quality. it’s why we’re seen as the best choice for the future and trustworthy to our investors, installers and end consumers." - https://www.hanwha-qcells.com/qcells-office/about/introduction

Bolaget har sitt huvudsäte i Sydkorea men en stor del av bolaget är även baserat i Tyskland.


Bolagets produkter är i mitten av värdekedjan som jag förstår det. Bolagets största ägare är bolaget Hanwha Chemical som jag antar förser HQCL med råmaterial till sina produkter.

Så en global spelare inom solenergi - vad är haken?

Trumps skrammel om tullar och hans vurm för kolindustri har fått hela världsmarknaden för solenergi att skaka till vilket förstås även drabbat HQCL. Vidare så brottas bolaget med fallande marginaler och gjorde en förlust för 2017. Q1 2018 kom in hyfsat med en liten vinst och man kanske kan hoppas att vinden har vänt alternativt att solen skiner återigen på bolaget :-)


Bolaget noterades som ADR på amerikanska Nasdaq 2015 och man kan inte boka kursutvecklingen på trendstark precis.

Jag får en känsla av att det är en tuff bransch men jag tycker (läs: vill) att den borde ha framtiden för sig. Kanske är detta en investering med mer hjärta än hjärna och det kan säkert bli sämre innan det blir bättre men jag har oavsett det plockat in en liten post i min framtidsportfölj.

Vad tror du om solenergi framåt?

Detta inlägg är skrivet med syfte om att vara transparent och öppen med mina tankar kring sparande, investeringar och enskilda innehav men ska inte ses som någon form av rådgivning eller rekommendation om enskilda aktier eller investeringsstrategier. 

Datakällor: Nordnet, Google Finance, Bloomberg, 4-traders
Bildkällor: Nordnet, Bolagets webbplats

Photo by Mark Merner on Unsplash

Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.

2018-06-10

Tema: Theme

Att kategorisera sina innehav kan vara intressant för oss som strävar efter en utbredd diversifiering och som vill ha exponering mot olika megatrender bland annat.

Hur man gör sin kategorisering kan vara lite knepigt och den officiella datan som finns för en aktie kanske inte är perfekt i alla avseenden. Sedan är det inte helt svartvitt heller. Ta McDonalds som exempel, är det en exponering mot snabbmat eller är det mot fastigheter (not: bolaget har större delen av intäkterna från hyran som franchisetagarna betalar)?

Jag har sen tidigare en lite grov kategoriindelning av mina innehav men har nu infört en etikett ytterligare nämligen:

Med theme eller tema har jag utökat kategoriseringen med en undernivå. Exempelvis en renodlad bank får kategori Financials och tema Banks.

Jag tror ni förstår konceptet så kanske finns det nu ett intresse hur mina innehav fördelar sig avseende kategori och tema? :-)

Oavsett detta så ser kategoriseringen ut så här för Global Multi Strategy:


Som ni ser så har jag infört verktygsstöd för detta och verktyget Mina innehav har utökats med en graf enligt ovan.

Min fäbless för konsument avspeglas via mina innehav och jag tycker det är intressant att se lite mer i detalj vad exponeringen är emot för sorts branscher eller dylikt.

Då antal tema är större än kategorier så kan det vara svårt att få en lättläst överblick så att grafen avnjuts bäst via verktyget så att du kan använda mouse-over för att se detaljer för en stapel.

På tal om mouse-over så finns det en sammanfattning för respektive innehav vid dess flagga.


Vidare kan jag nämna att jag infört ett datum-fält för verktyget så att du kan se hur "färskt" datat är när du kikar på mina respektive portföljer via högermenyn.


Kategoriserar du dina innehav och i så fall på vilket sätt?

Detta inlägg är skrivet med syfte om att vara transparent och öppen med mina tankar kring sparande, investeringar och enskilda innehav men ska inte ses som någon form av rådgivning eller rekommendation om enskilda aktier eller investeringsstrategier. 

Datakällor: Nordnet, Google Finance, Bloomberg, 4-traders, Avanza
Bildkällor: z2036, CoolText 


Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.

2018-06-07

z2036 på Shareville

Mina portföljer och totalt antal innehav kan du numera se via "knapparna" i högermenyn.

Som du kanske vet så kan du även se mina portföljer på Shareville om du är medlem där. Jag vill betona att jag inte har något formellt samarbete med plattformen/Nordnet men jag är en aktiv användare och skickar in förslag på nya features såväl som rena buggrapporter när lusten medger detta. Detta inlägg skriver jag på helt eget initiativ och utan någon form av ersättning.
Är du medlem så hittar du portföljerna om du söker på z2036 via appen eller på webben.

Shareville är långt ifrån perfekt i alla avseenden men i mitt tycke en bra plattform för socialt utbyte kring aktier. Vidare får man nyheter/analyser kring sina innehav via Finwire och SvD Börsplus utöver medlemmarnas kommentarer. Till viss del funkar Twitter bra för liknande ändamål men det blir mer strukturerat på Shareville kan jag tycka och du slipper allt annat "brus".


Är du inte medlem på Shareville så kan du iaf se 3-årsresultatet för respektive portfölj via widgets i "karusellfunktionen" på min startsida här på bloggen.

Vad tycker du om Shareville?

Detta inlägg är skrivet med syfte om att vara transparent och öppen med mina tankar kring sparande, investeringar och enskilda innehav men ska inte ses som någon form av rådgivning eller rekommendation om enskilda aktier eller investeringsstrategier.

Datakällor: Nordnet
Bildkällor: Shareville


Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.

2018-06-05

Zurich Insurance - (utdelnings)försäkring?

När jag skrev om mina tankar kring valutaexponering så blev jag lite sugen på att öka min exponering mot Schweiz/CHF och jag började leta runt lite i 4-traders.

Ett intressant utdelningscase fastnade jag för till slut, nämligen

Zurich Insurance (ZURN)
"Zurich is a leading multi-line insurer that serves its customers in global and local markets. With about 53,000 employees, it provides a wide range of property and casualty, and life insurance products and services in more than 210 countries and territories. Zurich’s customers include individuals, small businesses, and mid-sized and large companies, as well as multinational corporations." https://www.zurich.com/en/about-us/a-global-insurer
En så kallad "jätte" inom alla typer av försäkringar med andra ord.


Direktavkastningen är 6 % räknat på den senaste utdelningen och jag tror på bibehållen eller en svag höjning framåt då vinstprognoserna pekar uppåt. Förvisso delar de ut en stor del av vinsten normalt sett men finanserna förefaller vara goda såvitt jag kan bedöma. P/E är 12 för 2018 års estimat men det nyckeltalet säger väl inte så mycket om finansbolag kanske. ROE är 11,6 % vilket nog får räknas som godkänt i sammanhanget.

En risk i närtid är folkomröstningen som är den 10:e juni som i korthet handlar om att finansbolag inte får låna ut mer än de har i eget kapital vilket skulle slå hårt mot Schweiziska finanssektorn gissar jag. Opinionssiffrorna ser lovande ut för ett nej men det trodde man om Trump och Brexit med - bollen är rund!

Jag tänker att en hyfsat stabil placering mot CHF/Schweiz kanske inte är fel med tanke på den svaga kronan och du får fint kassaflöde som förhoppningsvis ökar över tiden mätt i SEK.

Jag har innehavet i Global Dividend 1.2xL och jag har efter förfrågan mot min nätmäklare fått en belåningsgrad på 50 % för bolaget. Aktien kan du handla på Xetra/tyska börsen vilket är smidigt och prisvärt tycker jag.

Vad tror du om Zurich Insurance?

Detta inlägg är skrivet med syfte om att vara transparent och öppen med mina tankar kring sparande, investeringar och enskilda innehav men ska inte ses som någon form av rådgivning eller rekommendation om enskilda aktier eller investeringsstrategier. 

Datakällor: Nordnet, Google Finance, Bloomberg, 4-traders, Avanza
Bildkällor: z2036 

Photo Zürich, Switzerland by Samuel Zeller on Unsplash

Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.

2018-06-03

Portfölj i portfölj?

För två veckor sedan publicerade jag mina innehav så att du kan se vilka bolag jag har och hur stor vikt respektive har totalt sett. Jag kallar denna övergripande "portfölj" för Global Multi Strategy men den består i praktiken av fyra olika portföljer. Man skulle kanske kunna kalla konceptet:

Portfölj i portfölj?


Som ett ytterligare steg mot ökad transparens så har jag nu lagt upp "knappar" i högermenyn där du kan se hur respektive portfölj är sammansatt relativt sett.
Så detta inlägg kanske kan vara intressant för den som vill se hur respektive strategi är sammansatt i form av enskilda innehav.

Jag är obekväm med att avslöja portföljernas storlek i rena summor och hoppas på förståelse kring detta.

Här följer en snabbgenomgång av portföljerna:

Nordic Small Cap
En liten "farmar-/bevakningsportfölj" som består av nordiska små- och medelstora bolag. Jag har nyligen återupptaget ett litet månadssparande i portföljen.

  • Startdatum: 2014-01-16
  • CAGR: + 20,21 %
  • Spar-/kontoform: Investeringssparkonto


Global Dividend 1.2xL
Min belånade utdelningsportfölj består av bolag världen över och där direktavkastningen är från ca 2,5 % och uppåt. Bolagen ska vara "stabila" och med goda utsikter om bibehållen hög eller höjd utdelning.

  • Startdatum: 2015-08-07
  • CAGR: + 13,51 %
  • Spar-/kontoform: Kapitalförsäkring

Global Future
Min äldsta portfölj som sedan några år tillbaka är inriktad mot globala "framtidsbolag".

  • Startdatum: 2009-03-01
  • CAGR: + 13,30 %
  • Spar-/kontoform: Tjänstepensionsförsäkring

Global Dividend Growth
Min största portfölj som numera är inriktad mot bolag som ger utdelning som har goda utsikter att växa med tiden.

  • Startdatum: 2016-11-01
  • CAGR: + 9,92 %
  • Spar-/kontoform: Tjänstepensionsförsäkring

Nytillkomna läsare ställer sig sannolikt frågan hur kan du ha koll på alla dessa innehav? Detta inlägg ger viss vägledning i den frågeställningen.

De flesta av er har säkert fonder i era tjänstepensioner vilket är bekvämt på alla sätt men då jag tillåts spara i aktier i en del av mina tidigare tjänstepensioner ovan så passar jag på att nyttja detta och då samtidigt förhoppningsvis lära mig mer om aktiesparande.

Hur många portföljer har du?

Detta inlägg är skrivet med syfte om att vara transparent och öppen med mina tankar kring sparande, investeringar och enskilda innehav men ska inte ses som någon form av rådgivning eller rekommendation om enskilda aktier eller investeringsstrategier.


Datakällor: Nordnet, Google Finance, Bloomberg, 4-traders, Avanza Bildkällor: z2036
Photo by Igor Ovsyannykov on Unsplash

Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.

2018-06-01

Månadsrapport maj 2018

Jag kan lägga ytterligare en fin börsmånad bakom mig då även maj har bjudit på fina uppgångar med nya högstanoteringar.


Årets uppgång så här långt ligger på runt + 7 % för Global Multi-Strategy vilket känns som en bra siffra efter 5 månader. Jämförelseportföljen med olika globalfonder ligger på runt samma resultat så ett indexnära resultat för min del med andra ord.

Bryter jag ner resultatet på portföljnivå så är det ömsom vin och ömsom vatten. Om du vill se hur portföljerna ser ut i detalj så hittar du dessa om du klickar på respektive rubrik.

#1 Global Future

Min "offensiva" framtidsportfölj fortsätter att prestera mer än väl och förtjänar verkligen sina tre stjärnor på Shareville. Maj avslutades starkt och portföljen stängde på ett nytt ATH.

Jag har haft relativt lite transaktioner under månaden:

  • Sålt
    • HiQ (begränsade tillväxtmöjligheter men bra utdelning, passar bättre i andra portföljer)
  • Köpt
    • Baido (inlägg kommer)
  • Ökat


#2 Nordic Small Cap 
Min lilla småbolagsportfölj har fått upp farten efter några fina Q1-rapporter och ligger på + 15 % för året. Mer än dubbelt så bra som jämförelsefonden kan väl inte vara så tokigt?

  • Sålt
  • Köpt
    • Hövding (osar förhoppningsbolag men fick en bra magkänsla, upp 40 % sen köp!)
  • Ökat
    • Firefly, Mycronic och AQ

#3 Global Dividend Growth 

Min största portfölj håller jag på att vikta om mot tillväxt vilket kostar en del courtage. För helåret ligger den på drygt + 5 % vilket är sämre än "index" men jag tror att de långsiktiga förutsättningarna blir bättre och bättre.


#4 Global Dividend 1.2xL 
Min belånade utdelningsportfölj har presterat som föregående på ett ungefär då den tappat sista veckorna en del. Nåväl, tror den kommer igen då utdelningarna pumpar på och återinvesteras med nysparande.

  • Sålt
    • Pegroco Pref
  • Köpt
    • Oriflame (inlägg kommer)
    • Zurich Insurance (inlägg kommer)
  • Ökat
    • Resurs
    • Europris
    • Pandora

Vinnare och förlorare


Vinnarlistan toppas av Paradox som åkt raket under månaden. Alla vinnarna återfinns i mina två bästa portföljer ovan vilket kan förklara deras resultat.
I förlorarlistan så återfinns många utav månadens köp vilket knappast kan bokas under momentum. En tröst är att en del av innehaven hade största nedgången innan mina köp. Clas Ohlson och MercadoLibre går minst sagt trögt och jag hoppas på vändning och jag tror på bolagen långsiktigt.

Framåt?
Det ligger en rekyl i luften rimligen men skulle heller inte bli förvånad om sommaren blev stark inledningsvis åtminstone.

Jag är ingen "makrofantom" men tror på fortsatt svag krona då vi har valet framför oss och en fortsatt svag bostadsmarknad sannolikt.

Hur har din månad varit och vad tror du framåt om aktiemarknaden?

Detta inlägg är skrivet med syfte om att vara transparent och öppen med mina tankar kring sparande, investeringar och enskilda innehav men ska inte ses som någon form av rådgivning eller rekommendation om enskilda aktier eller investeringsstrategier. 

Datakällor: Nordnet, Avanza
Bildkällor: Nordnet, Shareville, Avanza 


Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.

2018-05-30

Sabesp - flyt i Brasilien?

I min strävan att få till en vettig global allokering så har jag senaste veckan haft ett fokus på att hitta aktier i tillväxtmarknader. Då jag inte vill betala dyra courtage så letar jag bland sekundärnoterade aktier på USA-börsen och tyska Xetra där courtaget är från 9 kr eller 0,25 %.

Latinamerika är en spännande region men som har sina utmaningar. Sen tidigare har jag Vina Concha Y Toro (Chile), MercadoLibre (Argentina) och Coca Cola Femsa (Mexico) men jag saknar ett brasiliansk innehav. Detta är nu åtgärdat:


Companhia de Saneamento Basico do Estado de Sao Paulo SABESP (ticker: SBS)
"Sabesp is a mixed capital company that was founded in 1973 and is currently responsible for supplying water and collecting and treating sewage in the 368 municipalities of São Paulo state. 
It is considered one of the world’s largest sanitation companies in terms of population served. It supplies 27.9 million people with water and provides sewage collection services to 21.6 million people.
Sabesp is responsible for around 27% of the investments in basic sanitation in Brazil. Between 2018 and 2022, it plans to invest approximately R$17.3 billion, focused on expanding water availability and security, without jeopardizing the improvements to sewage collection and treatment ratios." - http://www.sabesp.com.br
Bolaget är med andra ord en jätte inom vatten och avlopp och med ett huvudfokus på Sao Paulo-regionen.

P/E beräknat på estimat för 2018 är beskedliga 5,5 och bolagets direktavkastning är runt 4,6 % mätt i dollar. Skuldsättningen är på 2x EBITDA vilket inte är lågt men sannolikt inte ovanligt för denna typ av bolag.

Valutan känns som en av de större riskerna när du köper latinamerikanska aktier så en liten andel känns lagom till att börja med för min del.

Vad tror du om Brasilien och Sabesp?

Detta inlägg är skrivet med syfte om att vara transparent och öppen med mina tankar kring sparande, investeringar och enskilda innehav men ska inte ses som någon form av rådgivning eller rekommendation om enskilda aktier eller investeringsstrategier. 

Datakällor: Nordnet, Google Finance, Bloomberg, 4-traders
Bildkällor: Pixabay


Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.

2018-05-27

Månadens aktie: Mera lyx!

Dags för min dotter Ebbas månadssparande och Månadens aktie.

Förra månaden fick jag förtroendet att välja aktie då Ebbas intresse för denna övning har svalnat. Glädjande nog så har hon denna månad i alla fall haft ett specifikt önskemål om en aktie, nämligen:

Gucci (Kering)
"A global Luxury group, Kering manages the development of a series of renowned Maisons in Fashion, Leather Goods, Jewelry and Watchmaking: Gucci, Saint Laurent, Bottega Veneta, Balenciaga, Alexander McQueen, Brioni, Christopher Kane, Tomas Maier, Boucheron, Pomellato, Dodo, Qeelin, Ulysse Nardin, Girard-Perregaux, as well as Kering Eyewear. By placing creativity at the heart of its strategy, Kering enables its Maisons to set new limits in terms of their creative expression while crafting tomorrow's Luxury in a sustainable and responsible way. We capture these beliefs in our signature: “Empowering Imagination.” In 2017, Kering had nearly 29,000 employees and pro forma revenue of €10.823 billion." - http://www.kering.com/en/group/about-kering
Det klassiska lyxmärket Gucci ingår i franska Kering.

Aktien är dyr i många avseenden och handlas nära ATH. Styckpriset blir över 5 000 kr vilket har medfört att vi tvingats sälja av lite av portföljen för att ha "råd" med en Kering-aktie.

P/E 25 för 2018 indikerar ingen rea men kanske motiverat då förväntad eps-tillväxt ligger på hela 36 % för 2018 och 12 % för 2019. Bolaget har låg skuldsättning och direktavkastningen är på 1,5 %.

Kvalitet kostar helt enkelt?

Hur har det gått?
Ebbas portfölj är inriktad främst mot tillväxt men även direktavkastningen är ganska fin.

48 stycken innehav har hon i portföljen och det är stor övervikt mot konsumentvaror och underhållning.

Regionalt så är det övervikt mot västvärlden så kommande tema kanske borde bli att blicka österut?


Portföljen noterade nytt ATH i veckan och är nära +11 % för i år. Sen starten 2014 är CAGR på fina 16,3 % vilket nästan är Buffett-klass även om det saknas några decennier i mätperioden.

Vad tror du om Kering och "lyxiga" aktier?

Detta inlägg är skrivet med syfte om att vara transparent och öppen med mina tankar kring sparande, investeringar och enskilda innehav men ska inte ses som någon form av rådgivning eller rekommendation om enskilda aktier eller investeringsstrategier. 

Datakällor:Google Finance, Bloomberg, 4-traders, Avanza
Bildkällor: z2036, Avanza

Photo by Christian Wiediger on Unsplash

Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.

2018-05-24

#uppesittarkväll maj 2018

Dags för #uppesittarkväll och månadens sparande ska med fördel placeras i några köpvärda aktier.

Att investera på all-time-high för min del kan ta emot psykologiskt men kanske finns det köpvärda aktier ändå?

Jag har i skrivande stund över 100 olika aktier i mina olika portföljer och nog borde det finnas något att öka i?

Om vi börjar med min portfölj Global Dividend 1.2xL:


Jag har börjat bygga upp en position i ett nytt innehav, nämligen "sminkbolaget" Oriflame. Kursen har pressats rejält då bolaget har problem i Ryssland men förhoppningsvis är det tillfälligt då jag har hört att ryska ekonomin visar tecken på att den stärks. Med över 5 % direktavkastning och estimerad tillväxt så ser bubblan mumsig ut tycker jag.

En annan pressad aktie som ligger bra till för köp denna månad är danska Pandora som rört sig åt höger i diagrammet denna månad.

Min småbolagsportfölj får en liten slant och här avser jag att öka i Firefly som tuffar på bra för närvarande.

Vad köper du denna månad?

Detta inlägg är skrivet med syfte om att vara transparent och öppen med mina tankar kring sparande, investeringar och enskilda innehav men ska inte ses som någon form av rådgivning eller rekommendation om enskilda aktier eller investeringsstrategier.


Datakällor: Nordnet, Google Finance, Bloomberg, 4-traders, Avanza
Bildkällor: Shareville, z2036


Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.

2018-05-22

Mina innehav - World Wide-edition

När det gäller att programmera så är nog talesättet "det gäller att smida medans järnet är varmt" kanske extra relevant då startsträckan för att implementera nya features är lägre om du har koden i närminnet.

Så jag har implementerat lite nya features i mitt nya verktyg Mina innehav:
  • Dataarket
    • Ny kolumn Region (ej obligatorisk)
  • Webbverktyget
    • Sortering på största till minsta innehav per default
    • Kolumn för kortnamn är nu dold och värdet visas istället via mouse-over över "flaggan"
    • Graf för fördelning över regioner och länder
    • Världskarta med dina innehav graderat i grönt beroende på andel

När jag använder verktyget på min Global Multi Strategy så kan jag konstatera att jag har kraftig över- respektive undervikt för Europa samt Nordamerika vilket väcker tankar.

Hur ser din fördelning ut mellan regioner?

Detta inlägg är skrivet med syfte om att vara transparent och öppen med mina tankar kring sparande, investeringar och enskilda innehav men ska inte ses som någon form av rådgivning eller rekommendation om enskilda aktier eller investeringsstrategier. 

Datakällor: Nordnet, Google Finance, Bloomberg, 4-traders, Avanza
Bildkällor: z2036


Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.

2018-05-20

Mina innehav

Jag gillar aktier, spännande bolag samt olika strategier. Detta har lett till att jag har 100+ innehav i mina portföljer vilket leder till olika utmaningar.

Jag har fått frågan till och från under de år jag bloggat om jag inte kan redovisa mina innehav på ett lättillgängligt sätt. Då jag inte är bekväm med att prata absoluta siffror eftersom jag är en publik person så har jag inte velat ta skärmdumpar på mina depåer exempelvis.

Mina portföljer och dess innehav kan du annars följa på Shareville och se vad jag köper och säljer närmast i realtid. Men du kanske inte vill bli kund hos Nordnet vilket är minimikravet för att få vara med på Shareville?

Så på förekommen anledning så har ett nytt verktyg skapats för detta ändamål och jag presenterar stolt:

Verktyget bygger på samma arkitektur som MyDividends så du behöver ett Google-konto, Google Spreadsheet innehållande ditt innehavsdata samt vara bekväm med att använda min blogg som plattform.

Du hittar sidan för verktyget via denna knapp i högermenyn:


Som det antyds så är det alla mina innehav som ingår i min Global Multi Strategy du får se om du klickar på knappen. Du kan sedan sortera innehavstabellen på valfri kolumn om så önskas. Klickar du på bolagsnamnet så kommer du till bolagets IR-sida i den mån jag hunnit lägga in denna.

Vill du använda verktyget för dina innehav så gör du så här:
  1. Öppna detta Google Spreadsheet i inloggat läge: https://docs.google.com/spreadsheets/d/16JjjoV2JyBPd4CWrJmny1GH6UjP1btmorHITg4XqMDg/edit#gid=732018534
  2. Gör en kopia och döp den till något lämpligt
  3. Se till att kopian blir publik - "Anyone with the link can view" eller motsvarande
  4. Kopiera nyckelvärdet i din nya url: https://docs.google.com/spreadsheets/d/16JjjoV2JyBPd4CWrJmny1GH6UjP1btmorHITg4XqMDg/edit#gid=732018534
  5. Byt ut nyckelvärdet i verktygets url mot ditt värde: https://z2036.blogspot.se/p/mina-innehav.html?sheet=16JjjoV2JyBPd4CWrJmny1GH6UjP1btmorHITg4XqMDg&sheetname=Global%20Multi%20Strategy
  6. Testa nu att innehaven laddas korrekt
  7. Byt namn på sheet Global Multi Strategy om så önskas 
  8. Ange ditt nya namn efter sheetname= i din url: http://z2036.blogspot.se/p/mina-innehav.html?sheet=16JjjoV2JyBPd4CWrJmny1GH6UjP1btmorHITg4XqMDg&sheetname=Global%20Multi%20Strategy
  9. Testa att innehaven laddas korrekt
  10. Byt ut data mot ditt egna
  11. Testa löpande innehaven laddas korrekt
  12. Klart!

Detta får ses som en första version av verktyget och jag kommer säkert att addera features lite då och då i mån av tid och lust. Var inte blyg för att önska dig funktionalitet eller support :-)

Hoppas redovisningen av mina innehav uppskattas samt att verktyget kommer till väl pass om så önskas, ha en skön söndag!

Detta inlägg är skrivet med syfte om att vara transparent och öppen med mina tankar kring sparande, investeringar och enskilda innehav men ska inte ses som någon form av rådgivning eller rekommendation om enskilda aktier eller investeringsstrategier.

Datakällor: Nordnet, Google Finance, Bloomberg, 4-traders, Avanza
Bildkällor: z2036


Finansiella instrument kan både öka och minska i värde. Det finns en risk att du inte får tillbaka de pengar du investerar. Innan du investerar i en aktie bör du själv läsa på fakta och bilda dig en egen uppfattning.